Senatorja Elizabeth Warren in Roger Marshall sta predlagal predlog zakona 14. decembra za zajezitev pranja denarja ter financiranja terorizma in prevarantskih držav prek kriptovalute.
Predlog zakona, imenovan kot Zakon o preprečevanju pranja denarja v digitalnih sredstvih, prav tako skuša "ublažiti tveganja, ki jih kriptovaluta in druga digitalna sredstva predstavljajo za nacionalno varnost Združenih držav z zapiranjem vrzeli" v trenutnem sistemu.
Predlagani zakon bi zahteval, da morajo osebe iz Združenih držav vložiti poročilo, če so opravile transakcije z digitalnimi sredstvi v vrednosti več kot 10,000 USD prek enega ali več računov zunaj Združenih držav.
Poleg tega bi zakonodaja, če bi bila sprejeta, razširila nekatere obveznosti zakona o bančni tajnosti na kriptovalute, vključno s pravili KYC, ki se bodo uporabljala za udeležence v kriptovalutah, kot so ponudniki denarnic, rudarji in validatorji.
Mreži za boj proti finančnim zločinom (FinCEN) bi dali pooblastilo za izvajanje predlaganega pravila, ki od institucij zahteva, da poročajo o določenih transakcijah, ki vključujejo negostovane denarnice, v katerih imajo uporabniki popoln nadzor nad vsebino, namesto da bi se za transakcijo zanašali na izmenjavo.
Poleg tega finančne institucije ne bodo mogle opravljati transakcij s kripto mešalniki, kot je Tornado cash, orodji, namenjenimi prikrivanju izvora sredstev, kot tudi kovanci za zasebnost.
Vendar pa je zanimivo omeniti, da tretji del, del a predlaganega zakona zahteva, da vsakdo, ki piše programsko opremo, ki pošilja, sprejema ali podpisuje transakcije z bitcoini, kot so rudarji in validatorji kriptovalut, pridobi licenco za prenos denarja. Kljub temu so ameriška sodišča vedno znova zavrnila poskuse regulacije ustvarjanja programske opreme a število krat.
Kot del predloga zakona 4. razdelek govori o odgovornostih, ki bi jih nekatere vladne agencije izvajale, če bi bil predlog zakona sprejet. Vladne agencije vključujejo ministrstvo za finance, Komisijo za vrednostne papirje in borzo (SEC) in Komisijo za trgovanje s terminskimi pogodbami na blago (CFTC).
Odgovornosti vključujejo pregled postopkov za programe proti pranju denarja in obveznosti poročanja, ki jih prevzemajo regulirana podjetja
Vir: https://cryptoslate.com/whats-in-senator-warrens-new-digital-assets-anti-money-laundering-bill/