Ameriški enoti družbe Shinhan Financial je bilo ukazano, naj okrepi nadzor nad pranjem denarja

Banka Shinhan Bank America ni niti priznala niti zanikala nobenih obtožb o nezdravih bančnih praksah ali kršitvah zakonodaje, piše v odredbi, ki je bila izdana s soglasjem banke Shinhan Bank America. FDIC je leta 2017 izdal podobno odredbo, v kateri je zahteval izboljšave notranjega nadzora banke. Agencija je dejala, da je njeno poročilo za leto 2021 zaupno.

Predstavnik banke je dejal, da ne bi bilo primerno komentirati tekočega primera.

Finančna skupina Shinhan, končna matična družba Shinhan Bank America, je eden vodilnih južnokorejskih finančnih konglomeratov s premoženjem v vrednosti 486 milijard dolarjev v letu 2021, glede na njeno najnovejše letno poročilo. 

Shinhan Bank America ima 15 podružnic v ZDA, večinoma v krajih z relativno velikim številom korejskega prebivalstva, vključno z New Yorkom, Kalifornijo, Teksasom in Georgio. 

Odredba FDIC zahteva, da Shinhan Bank America obdrži tretjo osebo za pregled vodenja in zaposlovanja njenega programa AML, in naroča upravnemu odboru banke, naj nemudoma poveča svoj nadzor nad programom. Poleg tega je bilo Shinhanu naloženo, da zagotovi, da je natančno ocenil svoja tveganja, in revidira svoje notranje kontrole.

FDIC je tudi naročil Shinhan Bank America, da sprejme učinkovit program usposabljanja za izobraževanje osebja o politikah AML in za potrditev njenega sistema spremljanja sumljivih dejavnosti. Banka mora pregledati transakcije od septembra 2020 naprej za sumljive dejavnosti, lahko pa ji je naložen pregled transakcij iz leta 2017.

Gu Seon Song, nekdanji izvršni direktor revizije Shinhan Bank America, je lani tožil banko v New Yorku, ker ga je domnevno odpustila, potem ko ni hotel omalovaževati slabosti v bančnem programu AML. 

G. Song je v svoji tožbi dejal, da je takratni glavni izvršni direktor Shinhan Bank America zahteval, da spremeni zaključek poročila notranje revizije, da je imela Shinhan Bank America nezadovoljiv program AML. 

To poročilo, ki je bilo pripravljeno po odredbi FDIC iz leta 2017, je domnevne težave pripisalo neustreznemu vodstvenemu nadzoru in veliki menjavi v pisarni, ki nadzoruje program, je dejal gospod Song. 

G. Song je povedal, da je pozneje predložil negativno poročilo preizkuševalcu FDIC in je bil nato odpuščen. Banko je tožil v skladu z ameriškim zakonom, ki bančno osebje ščiti pred povračilnimi ukrepi, če se ukvarjajo z žvižgaštvom. 

Ta tožba še poteka. Shinhan Bank America je v pravni vlogi zanikala obtožbe gospoda Songa o dajanju navodil gospodu Songu, naj spremeni revizijsko poročilo, in da je bil odpuščen, ker je poročilo predložil FDIC. 

Odvetnik g. Songa se ni odzval na prošnjo za komentar.

Pišite Richardu Vanderfordu na [e-pošta zaščitena]