EU se je dogovorila o novih zakonih o kripto AML za sledenje kripto prenosom

Uredba o prenosu sredstev (TOFR) je bila predmet predhodnega dogovora med Parlamentom, Svetom in Komisijo Evropske unije 29. junija. Regulativni okviri, ki jih EU vzpostavlja za regulacijo kriptovalut, vključujejo TOFR.

EU določa ton za sledenje kripto prenosom

Kriminalci bodo zaradi EU težje uporabljali kriptovalute za nezakonite dejavnosti. Pogajalci iz predsedstva Sveta in Evropskega parlamenta so dosegli začasni dogovor o predlogu za posodobitev predpisov, ki urejajo informacije, ki jih je treba zagotoviti poleg finančnih prenosov, z vključitvijo prenosov sredstev v kriptovalutah.

Sporazum razširja uporabo »pravila potovanja« tradicionalnih financ za pokrivanje prenosov kripto sredstev.

Če se izvede preiskava o pranju denarja in financiranju terorizma, bodo morali ponudniki storitev kriptopremoženja (CASP) te podatke posredovati ustreznim organom.

Parlamentarni pogajalci so zagotovili, da ni minimalnega zneska ali izjem za prenose nizke vrednosti, kot je bilo načrtovano prej, saj se transakcije s kriptosredstvom preprosto izogibajo obstoječim pragom, ki bi aktivirali zahteve po sledljivosti.

Ernest Utasun, zakonodajalec Evropske unije, se je skliceval na začasni sporazum v a serija tweets kot odgovor na »nereguliran kripto divji zahod«.

Z novim dogovorom se bo EU lahko spopadla z nevarnostmi pranja denarja in financiranja terorizma, povezane s temi novimi tehnologijami, hkrati pa bo ohranila konkurenco, zaščitila stranke in ohranila finančno celovitost notranjega trga.

"Kriptosredstva so bila predolgo pod radarjem naših organov kazenskega pregona," je v izjavi dejala ena od vodilnih zakonodajalcev EU, ki se pogaja o pravilih, Assita Kanko. "Veliko težje bo zlorabiti kriptosredstva, nedolžni trgovci in vlagatelji pa bodo bolje zaščiteni."

Sorodno branje | Evropska centralna banka objavila poročilo o tveganju za Bitcoin, primerja Crypto s Tulip Manijo

Negostovane denarnice

Predpisi bi veljali tudi za interakcije med gostujočimi denarnicami, ki jih nadzorujejo CASP-ji, in transakcijami iz tako imenovanih negostiteljskih denarnic (naslov denarnice s kriptosredstvom, ki ga ima zasebni uporabnik).

Če stranka pošlje ali prejme več kot 1000 evrov v ali iz lastne negostiteljske denarnice, mora CASP potrditi, da je denarnica res v lasti ali pod dejanskim nadzorom stranke.

Zakonodajalci izjavil marca da so želeli bistveno razširiti obseg zakona, da bi vključeval transakcije z digitalnimi denarnicami brez gostovanja ali tiste, ki jih ne vodi licencirana kriptoborza ali drug reguliran ponudnik storitev, in da bi se vse informacije o transakcijah poročale oblastem ne glede na tveganje.

BTC/USD pade pod 20 tisoč dolarjev. Vir: TradingView

Prenosi od osebe do osebe, ki se izvajajo brez ponudnika, na primer na platformah za trgovanje z bitcoini, ali med ponudniki, ki delujejo v njihovem imenu, so izvzeti iz zahtev.

Preden uredbe prejmejo dokončno potrditev, institucije EU ugotavljajo tehnične vidike. Pozno v četrtek so bila načrtovana tudi pogajanja za zaključek ločenega sporazuma za obsežen sklop zakonov o kriptovalutah, znanih kot trgi kriptovalut ali MiCA.

So del pobude EU, da vodi svet pri ukrotitvi pokvarjenega trga kriptovalut v času, ko so vrednosti padle, brišejo bogastvo, vzbujajo dvome in sprožajo pozive po dodatnem spremljanju.

Sorodno branje | Zakaj je Evropska unija glasovala proti de facto prepovedi rudarjenja Bitcoin

Predstavljena slika iz Getty Images in grafikon s tradingview.com