IRS in tuji davčni organi opozarjajo, da NFT predstavljajo naraščajoče tveganje pranja denarja

V četrtek so svetovni regulatorji izdali novo opozorilo o naraščajočih tveganjih pranja denarja in goljufij v digitalnih, nezamenljivih žetonih (NFT). Skupni vodje globalnega davčnega izvrševanja (J5), konzorcij regulatorjev, vključno z IRS in agencijami iz Avstralije, Kanade, Nizozemske in Združenega kraljestva, je objavil Skupna izjava. »Medtem ko večina lastnikov kriptovalut in tistih, ki kupujejo NFT, to počne iz pravičnih razlogov, kriminalci iščejo kakršen koli način za izkoriščanje novih tehnologij. Kriptovalute in NFT niso imuni,« a sporočilo za javnost spremlja novi dokument.

Nasvet J5 podrobno opisuje posebne opozorilne znake goljufij in pranja denarja na trgih NFT, z namenom dajati nasvete bankam, drugim podjetjem in organom pregona za odkrivanje slabega vedenja. Will Day, vodja J5 in namestnik komisarja avstralskega davčnega urada, je dejal, da bo to "prvi od mnogih" dokumentov, ki jih bo J5 objavil za boj proti davčnemu kriminalu in pranju denarja v digitalnem premoženju.

Ena rdeča zastava je jasno vzpostavljena mreža strank, ki drug drugemu pošiljajo in prejemajo "iste transakcije ali skupino transakcij", v skladu z dokumentom. Z drugimi besedami, tesno povezana skupina digitalnih računov, ki opravljajo transakcije med seboj. Drug "močan kazalnik" je "NFT-ji, ki se prodajajo za velike vsote in se ponovno pridobijo od iste osebe ali tretje osebe za manjše zneske," piše v dokumentu. Še en signal je, ko precenjeni ali podcenjeni NFT trgujejo s pogostimi transakcijami.

Hitro nakupovanje in prodaja NFT nizke vrednosti je lahko tudi simptom nezakonite dejavnosti. Dokument J5 celo omenja transakcije NBA Top Shot, košarkarski video NFT, ki je postal priljubljen lani, a je od takrat izgubil večino vrednosti. »Na najboljših posnetkih z NBA vidite veliko NFT-jev z nizko vrednostjo (tj. pod 10), ki se kupijo v istem dnevu, pri čemer lastniki zadržijo svoj položaj le nekaj minut. To bi lahko bil način za pranje sredstev."

Esteban Castaño, ustanovitelj in izvršni direktor podjetja za analizo kriptovalut TRM Labs, je povedal Forbes februarja, da so pomisleki glede pranja denarja v NFT upravičeni. »Videli smo že, kako nacionalne države premaknejo sredstva v NFT in jih premaknejo nazaj. Torej ne gre za bogeyman – to je resnično. Dogaja se." Pravi, da lahko ljudje, ki zagrešijo finančna kazniva dejanja, kot so vdori, napadi izsiljevalne programske opreme in prodaja ukradenih kreditnih kartic, vzamejo izkupiček in jih premaknejo v NFT, da skrijejo ali operejo sredstva.

Februarja je Castaño dejal, da je tveganje pranja denarja z NFT "danes majhno, z veliko potenciala za rast". Chainalysis, podjetje za kriptoanalizo s sedežem v New Yorku, ocenjeni ta nezakonito pridobljena sredstva – na primer denar, pridobljen s prevarami –, ki so se kasneje preselila v NFT, so v zadnjem četrtletju 1.4 znašala 2021 milijona dolarjev.

OpenSea, prevladujoči trg NFT, ki omogoča približno 3 milijarde dolarjev mesečnih transakcij, trenutno ne preverja identitete strank s preverjanji »poznaj svojo stranko« (KYC), ki so potrebni za bančne in druge finančne storitve. Tiskovni predstavnik OpenSea se ni takoj odzval na prošnje za komentar. Glede na februar poročilo od Ministrstva za finance, se lahko od tržnic NFT sčasoma zahteva, da izpolnjujejo obveznosti KYC in druge obveznosti boja proti pranju denarja.