EU se delno strinja z ustanovitvijo organa za preprečevanje pranja denarja

Evropska unija je prek Sveta EU delno pristala na vzpostaviti organ za preprečevanje pranja denarja (AML), ki se bo imenoval Organ za preprečevanje pranja denarja (AMLA).

Ustanovitev tega novega organa bo spodbudila učinkovito delovanje okvira Unije za preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma (AML/CTF). Izziv pranja denarja je danes prevladujoča grožnja v vseh državah. Kljub proaktivni vlogi, ki jo imajo regulatorji na vseh področjih, kibernetski kriminalci mimogrede opazno napredujejo v svojem pristopu.

Čeprav je morda težko zajeziti dejavnosti teh kibernetičnih kriminalcev posamezno, je mogoče med ponudniki finančnih storitev vzpostaviti zaščitne ukrepe, da bi preprečili vse možne vrzeli, ki jih izkoriščajo pralci denarja in financerji terorizma. Pojav AMLA bo usmerjen v ustvarjanje poti, s katerimi bodo institucije, ki jih nadzoruje, v vseh pogledih odporne proti AML.

„Glede na čezmejno naravo kriminala se pričakuje, da bo novi organ močno in koristen prispeval v boju proti pranju denarja in financiranju terorizma. Med drugimi nalogami bo prispeval k usklajevanju in usklajevanju nadzornih praks v finančnem in nefinančnem sektorju, neposrednemu nadzoru visoko tveganih in čezmejnih finančnih subjektov ter koordinaciji finančno-obveščevalnih enot,« so sporočili iz bere svet.

AMLA bo dobila nadzorna pooblastila nad širokim naborom finančnih institucij in zagonskih podjetij v ekosistemu digitalnih valut, če se štejejo za tvegane.

»Oblasti tudi zaupa, da nadzoruje do 40 skupin in subjektov – vsaj v prvem izbirnem postopku – in zagotovi popolno pokritost notranjega trga pod njegovim nadzorom. Več pooblastil ima tudi splošni odbor pri upravljanju AMLA,« je podrobno pojasnil Svet.

Prvotne opredelitve odgovornosti AMLA so delne in sedež upravljanja ni bil v celoti dogovorjen. AMLA bo pomagal pri uveljavljanju vidikov AML na trgih kripto sredstev (MiCA) ko bo zakon končno sprejet.

Vir slik: Shutterstock