Na a poročilo iz New York Timesa (NYT) je kripto borza Coinbase (COIN) dosegla dogovor z Newyorškim ministrstvom za finančne storitve (NYDFS). Podjetje bo plačalo približno 100 milijonov dolarjev za izboljšanje svojega računa in preverjanje preteklosti.
Polovica poravnave bo šla v plačilo 50 milijonov dolarjev kazni. Poročilo trdi, da bo dodatnih 50 milijonov dolarjev izboljšalo program skladnosti podjetja. Finančni regulator je ugotovil, da je Coinbase slabim akterjem dovolil uporabo njegove platforme za pranje denarja.
Coinbase mora izpolnjevati enake standarde kot ameriške banke
Kripto borzo preiskuje NYDFS vsaj od leta 2021, vendar so bile luknje v njihovem mehanizmu za skladnost odkrite od leta 2020. Finančni regulator je odkril težave z nadzorom podjetja proti pranju denarja iz »davnega leta 2018«. je dejal NYT.
Takrat se je kripto borza zavezala, da bo najela neodvisno podjetje, ki bo odpravilo težave z njenim programom skladnosti. Podjetje je vzpostavilo interni sistem za spremljanje sumljivih dejavnosti, vendar je NY regulator želel več.
Adrienne Harris, nadzornica finančnih storitev zvezne države New York, je dejala:
Ugotovili smo napake, ki so resnično upravičile vzpostavitev neodvisnega nadzornika, namesto čakanja na poravnavo. Zelo smo bili odkriti glede pomislekov glede nedovoljenega financiranja v vesolju. Zato naš okvir za kripto podjetja velja enak standard kot za banke.
Tako je NYDFS leta 2021 sprožil uradno preiskavo, pri čemer je kot izgovor uporabil neustrezna preverjanja preteklosti in počasno spremljanje sumljive dejavnosti. Poleg prvega neodvisnega monitorja je bilo Coinbaseu naloženo, da najame drugo neodvisno podjetje za svoj program skladnosti.
Paul Grewal, glavni pravni direktor Coinbase, je dodal naslednje:
Na to resolucijo gledamo kot na ključni korak v naši zavezanosti nenehnim izboljšavam, našem sodelovanju s ključnimi regulatorji in našem prizadevanju za večjo skladnost v kripto prostoru – zase in za druge (…). Coinbase ostaja zavezan biti vodilni in vzornik v kripto prostoru, kar pomeni partnerstvo z regulatorji, ko gre za skladnost in druga področja.
Coinbase lahko gre naprej
Coinbase in newyorški oddelek za finančne storitve bosta sodelovala vsaj še eno leto, trdi NYT. Podjetje ima v zaostanku več kot 100,000 "opozoril" o potencialno nezakonitih ali sumljivih transakcijah.
Po besedah Grewala, podjetje je že opravilo "znatno naložbo" v svoj program skladnosti. Te naložbe vključujejo izdelavo orodja za analizo v verigi, Coinbase Tracer, in drugih rešitev.
Kripto borza spremlja tudi vsako transakcijo na svoji platformi s sistemom za spremljanje transakcij (TMS). To orodje mu omogoča, da "odkrije vzorce, ki kažejo na goljufijo, pranje denarja ali drugo nezakonito dejavnost, in jih označi za nadaljnji pregled."
Kripto borza je prav tako zgradila zmogljivost za merjenje tveganja strank in uporabila več nadzora za »stranke z visokim tveganjem«, hkrati pa upoštevala ameriški zakon o bančni tajnosti in pravila o potovanju. Te rešitve so bile sporne, vendar Coinbase trdi, da ščiti "varnost in zasebnost" svojih uporabnikov.
Grewal je izpostavil pomen njihovega sodelovanja z regulatorji in pomen zaključka te preiskave. Podjetje se lahko premakne naprej, medtem ko ohrani svoje poslovanje nedotaknjeno, kar je bilo neobičajno za kripto podjetja, ki so pod drobnogledom v zadnjih mesecih.
Od tega pisanja se COIN trguje pri 37 USD, z nekaj izgubami v današnji trgovalni seji.
Vir: https://bitcoinist.com/coinbase-50m-for-lax-anti-money-laundering-measures/