Imenovala se je kot mati Tereza s Floride, ki je posojala mala podjetja, a preiskovalci pravijo, da je v resnici vodila Ponzijevo shemo, vredno 194 milijonov dolarjev.

Prejšnji teden je bil Ruiz Hernandez, 29, iz okrožja Broward, v Miamiju obtožen zvezne goljufije. Garcia, ki je bil predsednik in izvršni direktor MJ Capital, je bil prej imenovan v civilni tožbi, ki jo je vložila Komisija za vrednostne papirje in borzo, ki je operacijo obtožila, da gre za očitno goljufijo. 

Sporočila, puščena odvetnikoma Ruiza Hernandeza in Garcie, niso bila takoj vrnjena.

Preiskovalci pravijo, da sta leta 2020 ustanovila MJ Capital Funding in druge povezane subjekte z obljubo, da od vlagateljev zbirata denar za posojila malim podjetjem, ki potrebujejo kratkoročna posojila. Vlagateljem so obljubljali donose v višini 10 % na mesec ali 120 % v enem letu.

Mešanica altruizma – spletna stran podjetja je trdila, da so Garcio v njenem prizadevanju, da bi pridnim ljudem pomagala zaslužiti, v svoji skupnosti primerjali z albansko nuno materjo Terezo, ki je desetletja služil revnim v Kalkuti v Indiji in prejel Nobelovo nagrado za mir, preden ga je papež Frančišek razglasil za svetnika — in visoki donosi so se izkazali za uspešnico. V enem letu je podvig zbral skoraj 200 milijonov dolarjev od tisočih vlagateljev, je dejal SEC.

Toda zvezni tožilci in SEC pravijo, da je bilo posojil zelo malo. Večina denarja je bila po sodnih dokumentih porabljena za plačilo prodajalcem, ki so pripeljali vlagatelje in izplačali prejšnje vlagatelje v shemo. Še več milijonov je šlo v žepe ustanoviteljev podjetja, so domnevali preiskovalci. 

Tožilci pravijo, da je Ruiz Hernandez na svoje račune nakazal približno 7.7 milijona dolarjev, ki jih je uporabil za nakup luksuznih avtomobilov in vlaganje v kriptovalute.

Sčasoma so nekateri vlagatelji postali zaskrbljeni in eden je anonimno ustvaril spletno stran, na kateri je MJ Capital obtožil, da je Ponzijeva shema. Podjetje je vložilo tožbo za odstranitev spletnega mesta, pri čemer je trdilo, da je bilo njegovo poslovanje povsem zakonito - nekaj, kar preiskovalci pravijo, da je bila gola laž.

Konec leta 2021 se je agent FBI pod krinko glede na sodne dokumente obrnil na MJ Capital, ki se je predstavljal kot vlagatelj, da bi zbral dokaze.

Garcia, ki ga je SEC sprva tožil lani, je zadevo delno poravnal in pristal na predajo premoženja na dražbo. Ni bila kazensko ovadena.

Ruiz Hernandez se sooča z do 20 leti zapora, če bo obsojen zaradi obtožb o goljufijah v elektronski obliki. Prejšnji teden so ga izpustili z varščino v višini 250,000 dolarjev.