Narediti kripto konvencionalno z izboljšanjem preiskav kripto kriminala po vsem svetu

Ko so težki časi – kot v pandemiji – se podjetna človeška narava prehudi. Ljudje iščejo alternativne načine za zaslužek. To je lahko eden od razlogov, zakaj so kriptovalute v zadnjih nekaj letih močno narasle v priljubljenosti, deloma zaradi velikega števila ljudi, ki sedijo doma in se sprašujejo, kako premagati nizke obrestne mere in naraščajočo inflacijo.

Kjer je denar, pa so tudi kriminalci. Slabi akterji so strokovnjaki za človeško vedenje in vidijo ustvarjanje zagona in povečan kripto promet kot veliko priložnost, saj vedo, da mnogi novejši vlagatelji morda ne bodo opravili svoje domače naloge. Vlagatelji morda ne bodo uporabljali enake ravni nadzora za kriptovalute kot svoje pokojnine ali druge naložbe, prav tako pa ni veliko regulativnega nadzora na svetovni ravni. Tako lahko preprosta uvodna stran ali sporočilo na forumu hitro povzroči veliko novih vlagateljev, da zapadejo v prevare.

Opazili smo tudi povečano širjenje goljufij, povezanih s pandemijo, kot je pretvarjanje, da prodajajo goljufiva zdravila, cepiva ali testiranje ali ponujajo poslovna posojila in nepovratna sredstva, na primer imajo kripto element, organi pregona pa morajo vklopiti da bi se odzvali na te nove grožnje. To pa ustvarja vse večji glavobol oblikovalcem politik, ki so zadolženi za zaščito potrošnikov. Prav tako jasno in glasno slišimo iz kriptoindustrije, da se regulacija pogosto zdi v ozadju in ne ustreza svojemu namenu.

Kar je potrebno, je boljša izobrazba. Boljša izobrazba na vseh ravneh, od poučevanja in izobraževanja organov pregona do oblikovalcev politik in regulatorjev. Izmenjava znanja v kriptoekosistemu za podporo preiskavam. In viri in želja po ustvarjanju pametnejših predpisov, ki bodo zaščitili potrošnike in dali industriji jasnost, ki jo potrebuje za nadaljnje inovacije in razcvet.

Povezano: Možno je množično sprejemanje tehnologije veriženja blokov, ključnega pomena pa je izobraževanje

Nov pristop do kazenskega pregona

Stoletja stare preiskovalne metode potrebujejo več kot prilagoditev, da bi izpolnile zahteve kaznivega dejanja, ki vključuje digitalna sredstva. Ko se pojavljajo nove vrste kriminala, je kriptoindustrija dolžna poučiti vsakega člana kazenskega pregona o tem novem svetu in to hitro. Glavni "igralci" Crypto so ponavadi mladi digitalni domačini v primerjavi z organi pregona. Po vsem svetu se veliki večini častnikov zdi kriptovaluta zelo tuja, zastrašujoča ali zmedena, zaradi česar so nekoliko odporni na tehnologijo. To ima svoje posledice, saj so organi pregona pogosto prvi na kraju zločina in zbirajo dokaze na podlagi naloga za preiskavo. Ampak, ali bi vedeli, kako na primer poiskati Bitcoin denarnico? Če ne razumete zločina, kako ga lahko nadzorujete?

Po izobraževanju so največji boj viri. V Združenih državah se kriptokriminal obravnava kot podskupina kibernetskih zločinov, kot je odkupovalna programska oprema. S posebnim virom za kriptovalute lahko preiskovalci izkoristijo njegove prednosti pri odkrivanju nespremenljivih dokazov o transakcijah, shranjenih v verigi blokov, vendar pogosto viri in znanje pripadajo zveznim organom pregona. To pomeni, da so lokalna kazniva dejanja, povezana s kripto, vzeta iz rok lokalnih organov pregona, kar ustvarja ogromen zaostanek na zvezni ravni.

Povezano: ZDA nameravajo bolj zadostno spremljati nezakonite kriptovalute

V Združenem kraljestvu organi pregona dohitevajo kripto kriminal. Pri tem je sodelovala četrtina britanskih policijskih sil zaseg 450 milijonov dolarjev ali okoli 322 funtov v času pisanja v kriptovaluti v zadnjih petih letih. Če se poglobimo v številke, lahko vidimo, da je 99.9 % zasegov Bitcoin (BTC), kar kaže, da lahko policija zlahka izsledi nezakonite dejavnosti z uporabo javnih blokovnih verig, vendar se sooča s težavami pri sledenju kovancev zasebnosti, kot je Monero (XMR) in pomišljaj (DASH).

Policija Velikega Manchestra pravi, da se policijske sile Združenega kraljestva »samo ubadajo« s tehnologijo, ki stoji za kriptovalutami; za usposabljanje detektivov zaposlujejo civilno osebje z ustreznimi izkušnjami. Poleg tega se sile soočajo z dodatno pravno oviro pri zasegu kriptovalute, saj je po Zakonu o premoženjskem premoženju, pridobljenem s kaznivim dejanjem, razvrščena kot lastnina in ne gotovina.

Povezano: V obrambo kripto: Zakaj si digitalne valute zaslužijo boljši ugled

Ko govorimo o kriptovalutih, organi kazenskega pregona začenjajo presegati vlečenje preprog in Silk Road, da bi dojeli njen ogromen potencial za pomoč pri reševanju kaznivega dejanja z odpiranjem orodij za preiskovalce za sledenje gibanja denarja po vsem svetu. V Veliki Britaniji, Prihodki in carina njenega veličanstva (HMRC) zasegli tri nezamenljive žetone (NFT), povezanih s sumom davčne utaje, ki služi kot opozorilo tistim, ki želijo prikriti denar pred oblastmi.

Zmanjšanje "zamika" v novi uredbi

Regulatorji se ukvarjajo predvsem z zaščito potrošnikov in jasno je, da se trudijo držati korak s hitro razvijajočo se industrijo. Uredba obstaja, vendar se zdi delna. Letos bomo videli več predpisov iz posvetovanj in delovnih skupin, zakladnica njenega veličanstva Združenega kraljestva napovedal nadzor nad finančnimi promocijami šele pred kratkim, vendar pogosto slišimo, da industrija vidi nastajajočo regulacijo kot odločno zaostanek.

Regulatorji želijo spremeniti to dojemanje. V Evropski uniji, na primer, Svet Evropske unije sprejel Okvir trga kripto sredstev (MiCA) in Zakon o digitalni operativni odpornosti (DORA), ki bi lahko postal zakon pozneje letos. MiCA zagotavlja nekaj jasnosti glede regulacije stabilnih kovancev, javne ponudbe kripto sredstev in licenciranje ponudnikov storitev virtualnih sredstev (VASP). DORA pokriva digitalno operativno odpornost in zagotavlja, da lahko podjetja prenesejo vse vrste tehnoloških tveganj.

Urad za finančno ravnanje Združenega kraljestva (FCA) trdo dela in obljublja, da bo vložil več sredstev v kriptovalute. Posledično več podjetij dobi odobritev. Jurisdikcije, kot sta Švica in Singapur velja za zastavonoše za regulativne okvire, ki so jasni in zreli, kjer imajo podjetja s kriptovalutami jasnost glede svojega položaja, se lahko prilagodijo in lahko uspevajo.

Povezano: Novi predpisi HM Treasury: dobri, slabi in grdi

Blockchain in orodja za spremljanje vedenja postajajo vse bolj priljubljena, ker kriptopodjetja vidijo izboljšanje postopkov skladnosti (in njihov odnos z regulatorji) kot ključno za vse večjo uporabo. Kot celota, kjer vidimo regulativno jasnost, vidimo vse večja prizadevanja industrije za izboljšanje skladnosti in spodbujanje sprejemanja, spodbujanje gospodarstva v tej regiji in spodbujanje inovacij za celoten trg. Morda bi bilo mamljivo videti, da je kriptoindustrija v vojni s svojimi regulatorji, vendar je ne bi označil kot nasprotovalno, ampak kot simbiotično. Izboljšanje standardov, če se izvaja dobro in v sodelovanju, koristi vsem.

Sedite za mizo

Veliko lahko pridobimo s povabilom zasebnih blokovnih verig, vlad, borz in VASP za isto mizo. Izmenjava znanja v celotnem ekosistemu, zlasti ko gre za vedenjske podatke in nove kriminalne tipologije, bi lahko odklenila kazenske preiskave ter omogočila bolje zasnovano ureditev in varstvo potrošnikov. To je ravnovesje.

Povezano: FATF vključuje DeFi kot smernice za ponudnike kripto storitev

Približuje se nam vedno več podjetij, ki želijo narediti pravo stvar, ki presega izpolnjevanje trenutnih zakonskih zahtev. Z izboljšanjem skladnosti in izvajanjem najboljših praks lahko sektor dozori in zagotovi, da kriptopodjetja delujejo varno, da so vlagatelji zaščiteni in da se vrata odprejo institucionalnim vlagateljem.

V svetu, kjer lahko ustvarite na tisoče novih naslovov na dan, črni seznami preprosto ne morejo slediti. Tu pride vedenjska analiza, ki dopolnjuje bolj tradicionalne vire informacij, tako da lahko podjetja sprejemajo informirane odločitve o tem, kako ravnati.

Povezano: Bitcoina ni več mogoče obravnavati kot "kriminalnega kovanca", ki mu ni mogoče slediti

Izobraževanje bo kripto končno postalo polnoletno

Kripto ne more postati konvencionalno brez širše ozaveščenosti in razumevanja. Industrija nam pravi, da vlade in regulatorji vedno zadajajo šest korakov, ko poskušajo obnoviti nadzor nad kaosom, namesto da bi zavzeli dolgoročnejši in manj kratkoviden pogled na oblikovanje politik. To je bil velik del moje vloge v FBI-ju, saj sem organom pregona pomagal celo osnovno razumevanje kriptovalute. In še vedno se borimo za boljšo izobrazbo. Svoje strokovno znanje in izkušnje smo posodili, da bi regulatorjem in vladam pomagali, da se seznanijo s to spreminjajočo se in hitro inovativno industrijo, da bi ustvarili ustrezno in učinkovito politiko. Ker brez zavedanja, znanja in razumevanja, je kriptovaluta morda še nekaj časa splošno znana po kriminalu nad legitimnostjo.