Evropski parlament je odobril nova pravila za boj proti pranju denarja za kripto industrijo

Evropski parlament je naredil korak v smeri boja proti pranju denarja v industriji kriptovalut z odobritvijo novih predpisov, ki vzpostavljajo formalne obveznosti skrbnega pregleda za kripto podjetja.

Namen zakonodaje, sprejete 24. aprila 2024, je izboljšati »ukrepe potrebne skrbnosti in preverjanja identitete« za stranke, ki se razširijo na subjekte, kot so upravljavci kripto sredstev in centralizirane kripto borze.

TLDR

• Evropski parlament je odobril nove uredbe, ki vzpostavljajo formalne obveznosti skrbnega pregleda za podjetja s kriptovalutami za boj proti pranju denarja.
• Namen novih zakonov je izboljšati "ukrepe potrebne skrbnosti in preverjanja identitete" za stranke in bo vplival na ponudnike storitev kriptosredstev (CASP), kot so centralizirane kripto borze v skladu z uredbo o trgih kriptosredstev (MiCA).
• CASP bodo morali poročati o sumljivih dejavnostih organom in upoštevati standardne postopke Spoznaj svojo stranko (KYC) in postopke za preprečevanje pranja denarja (AML), kot je skrbni pregled stranke (CDD).
• Nova agencija, Urad za preprečevanje pranja denarja in boj proti financiranju terorizma (AMLA), bo nadzorovala in nadzirala izvajanje novega pravila.
• Končna različica zakona se šteje za "pozitiven rezultat" za kripto sektor, saj so prejšnje ponovitve predlagale strožji pristop, ki bi zahteval KYC za začetnika/upravičenca samoskrbništva.

V skladu z novimi zakoni se bodo morali ponudniki storitev kriptosredstev (CASP), ki vključujejo subjekte, regulirane v skladu z uredbo o trgih kriptosredstev (MiCA), držati standarda Know Your Customer (KYC) in boja proti pranju denarja (AML). ) postopki.

Ti ukrepi vključujejo skrbni pregled stranke (CDD) in prijavo vseh sumljivih dejavnosti ustreznim organom.

Uvedba teh predpisov je del stalnih prizadevanj Evropske unije za ustvarjanje celovitega okvira za upravljanje digitalnih sredstev in njihovih trgov. MiCA, ki je začela veljati junija 2023, naj bi se v celoti uporabljala do konca leta, nova pravila proti pranju denarja pa bodo delovala v povezavi s tem okvirom, da bi zagotovili bolj varen in pregleden kripto ekosistem.

Za nadzor nad izvajanjem novega pravila je bila imenovana posebna agencija, imenovana Organ za preprečevanje pranja denarja in boj proti financiranju terorizma (AMLA).

S svojo pisarno v Frankfurtu v Nemčiji bo AMLA odgovorna za nadzor in zagotavljanje skladnosti med CASP in drugimi prizadetimi subjekti.

Čeprav je zakon odobril Evropski parlament, ga mora uradno sprejeti še Svet Evropske unije in objaviti v Uradnem listu EU, preden lahko začne veljati.

Ko bodo ti koraki končani, se bo zakonodaja začela uporabljati tri leta pozneje, kot je potrdil Patrick Hansen, direktor EU za strategijo in politiko pri Circle, v objavi na X (prej Twitterju).

4/ AMLR bo veljal za vse CASP (borze, posrednike itd.), ki jih ureja MiCA. Ti CASP bodo morali upoštevati standardne postopke KYC/AML, kot je skrbni pregled stranke (CDD) itd.

To ni nič novega, saj so vse kripto borze in ponudniki skrbniških denarnic v EU ... pic.twitter.com/ZN1AsWdBpw

— Patrick Hansen (@paddi_hansen) Marec 24, 2024

Hansen je tudi opozoril, da nove zahteve za CASP niso povsem nove, saj za vse kripto borze in ponudnike skrbniških denarnic v EU že veljajo podobne obveznosti v skladu z obstoječo Direktivo o preprečevanju pranja denarja 5 (AMLD5).

Vendar pa formalizacija teh zahtev z novo zakonodajo krepi zavezanost EU k ustvarjanju varnejše in skladnejše kripto industrije.

Zanimivo je, da so prejšnje različice predlagane uredbe o preprečevanju pranja denarja (AMLR) predlagale veliko strožji pristop, ki bi zahteval KYC za avtorja/upravičenca samoskrbništva. Ta predlog je vzbudil zaskrbljenost med udeleženci v industriji, ki so se bali, da bi lahko oviral inovacije in sprejetje v kripto prostoru.

Zahvaljujoč prizadevanjem kripto industrije pri zagovarjanju bolj uravnoteženega pristopa, ki temelji na tveganju, je Hansen končno različico zakona opisal kot "pozitiven rezultat".

Doseženo soglasje omogoča več možnosti in bolj niansirano uporabo pravil ob upoštevanju edinstvenih značilnosti kripto ekosistema.

Sprejetje teh novih predpisov proti pranju denarja s strani Evropskega parlamenta pomeni pomemben mejnik v tekočem razvoju kripto regulativnega okolja.

Ker industrija še naprej raste in dozoreva, je za regulatorje bistveno, da najdejo ravnovesje med spodbujanjem inovacij in zagotavljanjem celovitosti in varnosti finančnega sistema.

Proaktivna drža EU pri vzpostavljanju celovitega okvira za kripto sredstva, ki zajema tako MiCA kot nova pravila proti pranju denarja, je močan precedens za druge jurisdikcije po svetu.