Ameriški tožilci so preučevali posle Signature Bank s kripto strankami, ko so regulatorji 12. marca nenadoma zaprli institucijo. Regulatorji so rekli, da bi ohranitev odprtosti banke predstavljala grožnjo stabilnosti celotnega finančnega sistema.
Preiskovalci Ministrstva za pravosodje v Washingtonu in na Manhattnu so preiskovali, ali je banka Signature sprejela dovolj previdnostnih ukrepov, da bi preprečila morebitno pranje denarja strank, kot je preverjanje prosilcev za račune in preverjanje sumljivih dejavnosti.
Dve osebi, ki sta zasebno prosili za anonimnost, sta trdili, da situacijo preučuje tudi ameriški SEC.
Uradniki ministrstva za pravosodje, ameriškega tožilstva na Manhattnu in SEC niso želeli komentirati. Vodja SEC je izjavil, da bodo preiskali in sprožili izvršilne postopke, če bodo ugotovili kršitve zveznih zakonov o vrednostnih papirjih.
Banka in njeno osebje niso bili obtoženi nepravilnosti in med preiskavo niso mogli ukrepati. Regulatorji so dejali, da so izgubili zaupanje v banko, ker ni zagotovila zanesljivih in doslednih podatkov.
Finančni nadzorniki in predstavniki pravosodnega ministrstva so večkrat posvarili podjetja, ki poslujejo s kriptovalutami ali sorodno gotovino, naj bodo previdna pri identifikaciji strank in zagotavljanju, da so denarni tokovi v zakonite namene. Banke morajo vse sumljive transakcije prijaviti zveznim organom.
Regulatorji stopnjujejo pritisk na banke
Neuspeh podjetja Signature se je zgodil po pomanjkljivostih banke Silicon Valley Bank s strani SVB Financial Group in Silvergate Capital Corp., ki sta oba skrbela za industrijo kriptovalut.
Da bi zmanjšali morebitna tveganja za finančni sistem, so regulatorji pritiskali na banke in druga regulirana podjetja, naj zmanjšajo svojo izpostavljenost digitalnim valutam in drugim sredstvom.
Po poročanju Bloomberga je Ministrstvo za pravosodje preučilo interakcije Silvergata z borzo FTX Sama Bankmana, ki je zdaj že propadla, in Alameda Research. SEC in zvezni tožilci prav tako preiskujejo propad banke Silicon Valley Bank, vključno z morebitnimi kršitvami predpisov trgovanja s prodajo delnic vodilnih delavcev.
Vir: https://crypto.news/signature-bank-was-under-criminal-investigation-ahead-of-closure/