Banka Signature se sooča s skrbnim nadzorom Ministrstva za pravosodje ZDA zaradi morebitnih pomanjkljivosti pri njenih prizadevanjih za preprečitev pranja denarja, glede na poznavalce, ki so seznanjeni z zadevo in so navedeni v poročilu Bloomberga v sredo.
Preiskave potekajo tako v Washingtonu kot na Manhattnu, kar pomeni pomemben razvoj za finančno ustanovo s sedežem v New Yorku.
Slika: Anadolu News
Podpisna banka vpletena v kriminalne dejavnosti?
Ministrstvo za pravosodje naj bi bilo še posebej zaskrbljeno glede tega, ali si banka preventivno prizadeva za preverjanje imetnikov računov in izsleditev nezakonitih dejavnosti.
Bloomberg navaja dva anonimna človeka pravita, da SEC »ogleduje« banko kot del ločene preiskave. Posebnosti preiskave SEC v poročilu niso bile razkrite.
Banke, za katere se ugotovi, da so vpletene v pranje denarja, se lahko soočijo z vrsto obtožb in kazni, vključno z visokimi globami, izgubo bančnih licenc in celo kazenskim pregonom.
Slika: Getty Images
Obtožbe se lahko razlikujejo glede na resnost in obseg dejavnosti pranja denarja, vendar lahko vključujejo kršitve zakona o bančni tajnosti, patriotskega zakona ZDA ter drugih zveznih in državnih zakonov.
Nekatere morebitne obtožbe, s katerimi se lahko soočijo banke zaradi pranja denarja, vključujejo omogočanje finančnih transakcij kriminalnim združbam, neustrezno poročanje o sumljivih dejavnostih in zanemarjanje vzpostavitve in vzdrževanja učinkovitih programov proti pranju denarja.
Te obtožbe lahko povzročijo znatno finančno škodo in škodo ugledu banke, pa tudi potencialno kazensko odgovornost za posamezne zaposlene in vodstvene delavce, vpletene v nepravilnosti.
Zvezne rezerve zasegle banko Signature
Federal Reserve je 12. marca objavila, da so državni regulatorji imeli zaprta Signature Bank, ki je imela več odjemalcev za kriptovalute.
Signature in njeni zaposleni menda niso obtoženi kršitev, SEC in DOJ pa lahko zaključita svoje preiskave, ne da bi vložili kakršno koli obtožbo ali sprejeli kakršne koli nadaljnje ukrepe.
Pravočasnost preiskav in njihov potencialni vpliv na nedavno odločitev regulatorjev zvezne države New York, da zaprejo banko, ostajata neznana.
Na dnevnem grafikonu je skupna tržna kapitalizacija kriptovalut ponovno presegla mejo 1 bilijona dolarjev, kot je prikazano na grafikonu TradingView.com.
Čeprav so lahko posledice za banke, ki se ukvarjajo s pranjem denarja, resne, kar poudarja pomen trdnih ukrepov za skladnost in proaktivnih prizadevanj za odkrivanje in preprečevanje nezakonitih finančnih dejavnosti.
Poleg denarnih kazni se lahko banke, ki se ukvarjajo s pranjem denarja, soočijo tudi z izgubo bančne licence. To ima lahko katastrofalne posledice za poslovanje banke, saj ji dejansko onemogoča delovanje v finančni industriji.
Ministrstvo za pravosodje, tožilstvo Združenih držav v južnem okrožju New Yorka in SEC niso želeli komentirati Bloomberga.
-Predstavljena slika Hum Law Firm
Vir: https://bitcoinist.com/signature-bank-under-criminal-probe/