Senator Warren obljublja ponovno uvedbo zakona o AML, ki se razširi na DAO in DeFi

Dvostrankarski predlog zakona o preprečevanju pranja denarja (AML), ki zajema »decentralizirane subjekte«, kot so protokoli za decentralizirano financiranje (DeFi) in decentralizirane avtonomne organizacije (DAO), bo po besedah ​​senatorke Združenih držav Elizabeth Warren kmalu ponovno predložen kongresu.

Warren, glasni kripto kritik, je trdil na senatnem odboru za bančništvo 14. februarja sluha z naslovom »Crypto Crash: Zakaj so potrebni zaščitni ukrepi finančnega sistema za digitalna sredstva«, da kripto skupnost želi, da so decentralizirani subjekti, ki delujejo na kodi, izvzeti iz zahtev AML:

»Z drugimi besedami, želijo velikansko vrzel za DeFi, ki je zapisana v zakonu, tako da lahko perejo denar, kadar koli jim mamilarski kralj ali terorist plača za to.«

Zaradi tega je Warren dejala, da bo ponovno uvedla Zakon o preprečevanju pranja denarja v digitalnih sredstvih iz leta 2022, ki ga je prvič predstavljen 15. decembra 2022. Dvakrat so ga prebrali, preden so ga posredovali senatnemu odboru za bančništvo, in ni dobil več vleke.

Če bi bil tako uzakonjen, bi sedemstranski predlog zakona finančnim institucijam prepovedal uporabo mešalniki digitalnih sredstev, kot je Tornado Cash, zasnovan tako, da prikrije podatke v verigi blokov.

To bi povzročilo tudi negostovane denarnice, rudarje in validatorje, ki bi morali napisati in izvajati politike AML.

Senator je opozoril, da trenutni zakoni AML "ne pokrivajo velikih delov kripto industrije" in trdil, da je kripto borza ShapeShift izkoristila pomanjkanje predpisov, ko je prestrukturirala kot platformo DeFi julija 2021 in dodal:

»Rekli so, da izvajamo ta premik, citiram, 'da se odstrani iz regulirane dejavnosti.' Prevod: tukaj operite svoj denar.

Warren je trdil, da imajo "veliki finančni kriminalci radi kripto" in trdil, da je kripto "izbirna metoda za mednarodne preprodajalce mamil," severnokorejske hekerje in napadalce na izsiljevalsko programsko opremo ter dodal:

"Kriptotrg je lani pridobil 20 milijard dolarjev nezakonitih transakcij in to je le del, o katerem vemo."

Te številke podpira poročilo analitičnega podjetja za verige blokov Chainalysis iz 12. januarja, ki je ugotovilo, da je skupna vrednost kriptovalute prejeli na nedovoljene naslove v letu 20.1 dosegel 2022 milijarde dolarjev.

Povezano: Ameriški zakonodajalci in strokovnjaki razpravljajo o vlogi SEC pri kripto regulaciji

Po besedah ​​uradnika Združenih narodov, ki je oktobra 2022 govoril na sestanku odbora za boj proti terorizmu, je gotovina še vedno prednostna izbira za financiranje teroristov, čeprav se začenjajo vse pogosteje obračati na kripto.

Severnokorejski hekerji, ki sodelujejo s skupino Lazarus Group, so se prav tako soočili s težavami pri poskusu uporabe kripto z borzama Binance in Huobi, ki zamrznili račune, za katere menijo, da so povezani hekerski skupini.