Banca d'Italia N26 preprečuje odpiranje novih računov v Italiji in zagotavljanje novih produktov (vključno s kripto) obstoječim strankam. N26 je stopil na pot za odpravo teh pomanjkljivosti in odblokiranje situacije.
Banca d'Italia je prepovedala N26
Včeraj je Banca d'Italia uvedla a prepoved italijanski podružnici N26 Bank odpiranje novih računov in vodenje nepreverjenih računov zaradi pomanjkljivosti pri preprečevanju pranja denarja v podjetju.
O uradno sporočilo navaja, da je bila nemška mobilna banka 28. marca 2022 prepovedana opravljati transakcije z novimi strankami (z odpiranjem novih neprekinjenih računov ali izvajanjem kakršne koli transakcije, tudi občasne, s strankami, ki še niso registrirane na isti dan), kot tudi od ponujanja novih izdelkov in storitev obstoječim strankam (npr. kripto sredstva).
Tako sporočilo izrecno omenja kriptovalute kot enega od novih produktov, ki morajo ni več na voljo strankam.
Banca d'Italia navaja, da je ta ukrep sprejela po inšpekcijskih pregledih, opravljenih med oktobrom in 17. decembrom 2021, od katerih bistvene pomanjkljivosti pri spoštovanju predpisov o preprečevanju pranja denarja so bili najdeni.
Problem torej zadeva preverjanje identitete strank in sledljivost njihovih transakcij.
Odgovor nemške banke
Banca d'Italia pa to dodaja Banka N26 je že sprejela nekaj ukrepov za odpravo ugotovljenih pomanjkljivosti in si dejansko pridržuje pravico do v prihodnje preveriti popolno premagovanje ugotovljenih anomalij, po možnosti za pregled tega ukrepa.
Videti je torej, da je težava na poti k odpravljanju, tako da je prekinitev lahko le začasna. Vendar pa nemška banka bo morala dokazati, da je sprejela vse potrebne ukrepe, da bi se lahko vrnila k poslovanju v Italiji.
Preteklost z AML skladnostjo
N26 je imel podobne težave v preteklosti. Lani je končala v prizoru nemškega zveznega organa za finančni nadzor (BaFin), ki globo v višini 4.25 milijona evrov, ker ni pravočasno prijavil sumljive dejavnosti. Področje skrbi je še vedno zakon o preprečevanju pranja denarja (AML).
BaFin je N26 postavil na sredino že leta 2019, ko je podjetju dvakrat naročil, naj okrepi svoje preprečevanje tveganja pranja denarja. Kasneje je celo ustanovila posebnega nadzornika, ki ga je spremljal.
Podobna opozorila so prišla tudi maja 2021, v katerih so pozvali, naj odpravi pomanjkljivosti, povezane z spremljanje IT in preverjanje strank.
Možno je, da bo N26 lahko rešil te težave, vendar bi nenehne težave lahko poslabšale uporabniško izkušnjo kot kdaj koli prej.
Vir: https://en.cryptonomist.ch/2022/03/30/italian-bank-banca-italia-blocks-n26/