Preiskovalec pokaže, kako lahko slab KYC okrepi kriminalce

Preiskovalec javnega podjetja Aurelius Capital Value je Silvergate razglasil za poslovanje s Huobi Global, kljub prejšnjim dokazom o slabem uveljavljanju KYC na borzi.

Aurelius je uporabil Huobijevo domnevno zgodovino omogočanja pranja denarja in poskus iz leta 2020, ki je pokazal enostavnost ustvarjanja lažnih računov, da bi nakazal, da je bil postopek preverjanja Silvergata pomanjkljiv.

KYC Due Diligence pri Silvergateu pod vprašajem

V niti na Twitterju je Aurelius dvomil o partnerstvu Silvergatea s Huobi Globalom po poskusu forenzičnega podjetja Cipherblade leta 2020.

Eksperiment je razkril enostavnost ustvarjanja lažnih računov s pošiljanjem fotošopiranih slik slavnih kot fotografij osebnih dokumentov. Leta 2021 so oblasti na Tajskem in Kitajskem razbile združbo za pranje denarja v vrednosti 124 milijonov dolarjev, ki je izkoriščala Huobijev ohlapen nadzor.

Silvergate Bank je do leta 1,600 postala izbrana banka za približno 2019 najpomembnejših kripto podjetij. Njeno Silvergate Exchange Network je specializirano za pretvorbo med kripto in fiat denarjem.

Raziskovalci so odkrili tudi zaskrbljujoče povezave med Huobijem in tržnico temnega omrežja Hydra ter niso mogli uskladiti Silvergateovega uradnega postopka skrbnega pregleda z očitnimi pomanjkljivostmi Huobijevega procesa vkrcanja.

Ali je Huobijev proces KYC vplival Justin Sun?

Član Huobijevega globalnega svetovalnega odbora Justin Sun je ključna oseba v zgodbi. Po besedah ​​Aureliusa naj bi Sun sodeloval z banko Silvergate pri lansiranju TRON stabilnokriptovaluta, za katero so kritiki poudarili, da ima šibko tehnično podlago in majhno vrednost. Sun je prek TRON-a zbral 58 milijonov dolarjev začetna ponudba kovancev v 2017.

Leta 2019 kitajski mediji obtoženi Sun pranja denarja, trgovanja z notranjimi informacijami in drugih finančnih kaznivih dejanj. Še ena poročilo avtor: The Bankinah domnevno, da je Sun odobril ponarejen sistem KYC pri Menjalnica Poloniex vključiti nove stranke.

En nekdanji uslužbenec Poloniexa je omenil, da bi lahko ustvarili nov račun s sliko risanega junaka Daffyja Ducka.

Sonce močno zanikal trditve in opozoril na možnost tožbe zaradi obrekovanja zoper posredovalce lažnih obtožb.

 »Pridržujemo si pravico do uveljavljanja pravnih sredstev zoper neresnice, ki jih posredujejo kateri koli subjekti. Kot naš pravni svetovalec nas zastopa Harder LLP,« je potrdil.

Slab nadzor lahko privede do kraje identitete

Podjetja za finančne storitve morajo upoštevati pravila KYC za zbiranje in preverjanje podatkov o strankah, da preprečijo kriminalcem odpiranje računov. 

Poleg tega mora postopek identificirati in preprečiti sankcioniranim posameznikom nezakonito odpiranje računov.

Obstaja veliko razlogov za ohlapen nadzor, vključno z različnimi stopnjami uveljavljanja KYC in predpisov proti pranju denarja v različnih jurisdikcijah. Neizkušeni uradniki za skladnost, ki izvajajo vizualne preglede določljivih informacij, lahko tudi dovolijo, da se zlobnim akterjem prikradejo.

Včasih se kriptovalute preselijo v regije z manj obremenjujočimi predpisi, kot je Malta, kar lahko strankam povzroči druge težave.

Glede na Avrelij, so lahko stranke Huobi, ki so zahtevale pravno sredstvo proti menjalnici, pošiljale korespondenco samo v poštni predal na Sejšelih, ker centrala tam ni bila fizično prisotna. 

Poleg tega, ker mnogi vlagatelji v kriptovalute uporabljajo menjave za pretvorbo med fiat v kripto, lahko šibke kontrole KYC kriminalcem omogočijo pretvorbo ukradenih kripto v fiat. 

V primeru ujetja kitajskega pranja denarja je tolpa pridobili osebne podatke od ljudi prek lažnih oglasov za delo. Te podatke so nato uporabili za odprtje več računov na borzah, ki so delovali kot kanali nezakonitih sredstev.

Za najnovejšo različico Be[In]Crypto Bitcoin (BTC) analiza, Klikni tukaj.