Kako Centrifuge vpliva na DeFi s sredstvi iz resničnega sveta

Tako kot mnogi lastniki malih podjetij lahko prodajalci Amazona težko dobijo kredit, ki ga potrebujejo za širitev. Naleteli so na zid, ker je prepogosto možnost, da sprostijo kapital iz svojih sredstev, previsoko draga ali omejena na večja podjetja. Toda to se bo kmalu spremenilo, zahvaljujoč svetu decentraliziranih financ (Defi).

Centrifuge, verižni ekosistem za strukturirana posojila, med svojimi primeri uporabe ponuja način, da lastniki malih podjetij zavarujejo svoja sredstva v verigi in dostopajo do likvidnosti DeFi.

Ponudnik tehnologije inventarja Databased.Finance uporablja protokol Centrifuge, kar pomeni, da je mogoče sredstva prodajalcev Amazona zdaj združiti, postaviti na trg Centrifuge in uporabiti kot zavarovanje za dostop do financiranja

"Centrifuge omogoča radikalno hitrejši, stroškovno učinkovitejši in popolnoma pregleden model za povezovanje vlagateljev in posojilojemalcev z brezbančno likvidnostjo," je Cassidy Daly, vodja produktne strategije pri Centrifuge, pojasnil za Dešifriraj.

Centrifuge je bil predstavljen leta 2017 in je financiral skupno 317 milijonov dolarjev sredstev na svojem trgu, zaradi česar je vodilni v tem nastajajočem sektorju glede na agregator RWA. Z neskončno različnimi nelikvidnimi sredstvi – od nepremičnin do ogljičnih kreditov in naravnih virov –, ki so zrela za tokenizacijo, se predvideva, da bo sektor do leta 16 postal trg vreden 2030 bilijonov dolarjev, glede na nedavno poročilo Boston Consulting Group.

Brez povezave s kripto

Zaloge so samo eden od številnih »zbirov« ali vrst posojil, za katere skrbi Centrifuga. Nepremičnine so sektor, ki skupaj s posojilodajalcem New Silver tvori drugo največjo skupino. Ta sklad je financiral več kot 73 milijonov dolarjev in razvijalcem omogoča dostop do financ za popravilo domov za nadaljnjo prodajo.

A čeprav Centrifuge tistim, ki iščejo posojilo, zagotavlja kritično infrastrukturo za povezavo njihovih RWA z likvidnostjo DeFi, vlagateljem služi drugemu namenu.

Decembra 2022 je Centrifuge napovedal sklad v vrednosti 220 milijonov dolarjev – največja verižna naložba v sredstva iz resničnega sveta do zdaj – s fintechom DeFi MakerDAO in kripto investicijsko podjetje BlockTower Credit, ki je postalo prvi institucionalni kreditni sklad da svoje zavarovane posojilne operacije vključi v verigo.

"Ustanove TradFi se začenjajo zavedati, da bo prihodnost financ v verigi," je dejal Daly. Zavedajo se priložnosti, da postanejo zasebni krediti bolj dostopni, in učinkovitosti pri uporabi trga pametnih pogodb, ki »lahko stisne sredino in zaledno pisarno upravljanja skladov, da ustvari dragoceno ekonomsko učinkovitost za celoten sistem,« je pojasnila.

Protokol Centrifuge zagotavlja novo finančno infrastrukturo, ki lahko poenostavi in ​​avtomatizira procese upravljanja sredstev ter zagotovi vpogled v uspešnost sredstev v realnem času. Poleg tega je Daly dejal: »Vlagatelji v DeFi dobijo dostop do raznolikega portfelja sredstev iz resničnega sveta za dostop do stabilnih donosov, ki niso povezani s kripto—kar je v negotovih časih vedno bolj pomembno.«

Priložnost DeFi v resničnem svetu

Centrifuge služi kot most med tradicionalnimi financami in DeFi, hkrati pa se opira na prednosti obeh sektorjev in DeFi prinaša več bilijonov dolarjev vreden kreditni trg, je dejal Daly. »Ne samo, da je zaradi tega potencial rasti DeFi neomejen, DeFi prinaša tudi stabilnost z zagotavljanjem kapitala, ki ni povezan s kripto sredstvi.«

Sébastien Derivaux, član ekipe, ki se ukvarja s financami v realnem svetu pri MakerDAO, se je strinjal. »Ta integracija ne le napreduje pri DeFi, ampak prinaša tudi številne prednosti ekosistemu MakerDAO,« je dejal in pojasnil, da diverzifikacija sredstev poveča varnost DAI in jo naredi izjemno stabilno. »Ta poteza bo tudi pomagala MakerDAO zadovoljiti naraščajoče povpraševanje po DAI z izkoriščanjem več bilijonov dolarjev vrednega razreda sredstev,« je dodal.

Ugoden dostop do kapitala

Chuck Mounts, glavni uradnik DeFi pri S&P Global, ponudniku kreditnih analiz in analiz tveganja, meni, da je trg za storitve Centrifuge še v povojih, in je optimističen glede njegovih prihodnjih obetov. "Nižja cena kapitala in manjše trenje v primerjavi s tradicionalnimi bosta to pot prihodnjega financiranja," je dejal.

Temu primerno ambiciozni so tudi načrti Centrifuge. Platforma se širi in gradi skupnost kreditnih strokovnjakov, ki imajo koristi od bogatih podatkov, ki jih ponuja trg za analizo scenarijev, kreditne ocene za posojilojemalce in drugo. "Gradimo nov institucionalni ekosistem in odpiramo kapitalske trge, da bi zasebni krediti postali bolj dostopni in učinkovitejši, kar na koncu povzroči nižje stroške kapitala za posojilojemalce," je dejal Daly. Posojilojemalci nimajo koristi le od nizkih stroškov kapitala, temveč tudi od odprtega dostopa, varnosti in prožnosti, ki jih omogoča decentralizirana platforma, je dodala.

Danes v industriji prevladujejo velike finančne institucije, večina malih podjetij in posojilodajalcev pa je izključena. »Centrifuga ukrepa, da to spremeni,« je dejal Daly. "Gradimo prihodnost financ, kjer ima vsako podjetje dostopen dostop do kapitala."