Coinbase bo plačal kazen v višini 50 milijonov dolarjev zaradi neupoštevanja newyorškega zakona o bančništvu in drugih državnih predpisov. sporočilo za javnost 4. januarja.
Največja kripto borza po obsegu trgovanja bo v naslednjih 50 letih vložila še dodatnih 2 milijonov dolarjev za posodobitev svojih sistemov skladnosti v skladu z načrtom, ki so ga odobrili regulatorji NY.
Coinbase ima licenco Ministrstva za finančne storitve zvezne države New York (NYDFS) od leta 2017. Med pregledom, ki mu je sledila preiskava izvrševanja, je NYDFS ugotovil, da ima Coinbase "neustrezne" ukrepe za preprečevanje pranja denarja.
Regulatorji so ugotovili, da je bil program Coinbase Know Your Customer in Customer Due Diligence (KYC/CDD) »nezrel in neustrezen« tako glede tega, kako je bil zasnovan in izveden. Za podrobnosti KYC je Coinbase od uporabnikov zahteval le, da preprosto potrdijo nekaj polj, in ni izvedel skrbnega pregleda, so navedli regulatorji.
Poleg tega raste z visoko hitrostjo - Coinbase se oglaša 108 milijonov preverjenih uporabnikov — glede na sporočilo za javnost ni uspel slediti velikemu številu opozoril svojega sistema za spremljanje transakcij (TMS). To je povzročilo zaostanek za več kot 100,000 nepregledanih opozoril TMS do konca leta 2021, so ugotovili regulatorji.
Posledično Coinbase ni pravočasno raziskal in prijavil sumljive dejavnosti, kot določa zakon. Preiskava NYDFS je odkrila, da je Coinbase v več primerih predložil poročila o sumljivih dejavnostih mesece po tem, ko se je dejavnost zgodila in postala znana borzi.
Pomanjkljivosti Coinbase so ga naredile dovzetnega za kriminalne dejavnosti, kot so goljufije, pranje denarja, domnevne dejavnosti, povezane s spolno zlorabo otrok, in morebitno trgovino z mamili, je dejal NYDFS.
Nadzornica NYDFS Adrienne A. Harris je v sporočilu za javnost izjavila:
»Coinbase ni uspel zgraditi in vzdrževati funkcionalnega programa skladnosti, ki bi lahko sledil njegovi rasti. Ta napaka je platformo Coinbase izpostavila morebitnim kriminalnim dejavnostim, zaradi česar mora ministrstvo takoj ukrepati, vključno z namestitvijo neodvisnega monitorja.«
Independent Monitor je bil vzpostavljen med preiskavo NYDFS v začetku leta 2022. Independent Monitor bo še naprej sodeloval s Coinbase pri odpravljanju pomanjkljivosti v svojih sistemih skladnosti še eno leto, ki se lahko podaljša po presoji regulatorja.
20. decembra 2022 je izvršni direktor Coinbase Brian Armstrong se imenuje za regulacijo izdajateljev stabilnih kovancev in centraliziranih borz, češ da ti subjekti predstavljajo največje tveganje za škodo potrošnikom.
Vir: https://cryptoslate.com/coinbase-had-inadequate-aml-measures-settles-for-100m-with-nydfs/