Binance postavlja visoke standarde KYC in AML za povečanje zaščite uporabnikov 

Kriptovalute postopoma postajajo sestavni del svetovnega finančnega trga, saj se kriptoprostoru dnevno pridruži okoli 100,000 ljudi. Kripto borze so prva vstopna točka za številne nove uporabnike, saj jim mnoge od teh platform običajno omogočajo nakup svojega prvega kripto sredstva s fiatom.

Menjalnice kriptovalut so se v zadnjem desetletju razvile in danes se obravnavajo in urejajo kot finančne institucije. Zato se od njih pričakuje, da spoštujejo pravila Spoznaj svojo stranko (KYC) in pravila za preprečevanje pranja denarja (AML).

KYC pomaga regulirani kripto borzi potrditi identiteto svojih strank, preveriti zakonitost njihovih dejavnosti in določiti tveganja pranja denarja. To znanje bo trgovalni platformi pomagalo bolje zaščititi svoje stranke.

Medtem ko številne borze uspešno izvajajo te zahteve, Binance je v ospredju skladnosti z KYC in AML.

Standardi KYC in AML na Binance

Binance je največja borza kriptovalut na svetu po uporabniški bazi in obsegu transakcij. Posledično si podjetje vedno zavestno prizadeva okrepiti zaščito uporabnikov, protokole za obvladovanje tveganja in splošno varnost.

Borza je zavezana k zagotavljanju uporabnikom popolnoma skladne kripto platforme. Zato je zgradil robusten sistem skladnosti, ki izvaja standarde AML in financiranja terorizma (CFT), da bi izkoreninil sumljive dejavnosti na svoji platformi.

Iz tega razloga morajo vsi uporabniki dokončati tristopenjski postopek KYC, da postanejo »preverjene« stranke Binance, preden lahko dostopajo do vseh izdelkov in storitev podjetja.

Prvi korak postopka KYC je preprost in od uporabnikov zahteva, da posredujejo osnovne informacije. Drugi korak je skrbni pregled stranke, ki vključuje preverjanje preteklosti uporabnika za oceno tveganja. Tretji in zadnji korak vključuje stalno spremljanje, da se zagotovi, da so podatki KYC posodobljeni, kar sistemu omogoča, da natančno pregleda prihodnje transakcije, ki se lahko zdijo sumljive.

Binance uporablja več sofisticiranih tehnik in industrijskih orodij za odkrivanje in reševanje težav s pranjem denarja v kripto prostoru. Borza je veliko vložila v svoj program skladnosti, vključno z sodelovanjem z različnimi ponudniki skladnosti tretjih oseb v panogi in najemom vrhunskih talentov z globokimi koreninami v skladnosti.

Podjetje trenutno sodeluje z nekaterimi največjimi orodji in prodajalci KYC/AML, vključno s CipherTrace, Elliptic, WorldCheck, Jumio in Onfido.

Zakaj Binance podpira močnejši KYC

Binance je uvedel zanesljivo zahtevo KYC iz naslednjih razlogov:

Boljša varnost

Sprejetje močnejših procesov KYC omogoča Binanceu, da zagotovi večjo varnost za svoje uporabnike. To stori s preverjanjem identitete posameznikov, ki uporabljajo njegovo platformo, kar mu omogoča oceno in prepoznavanje možnih tveganj za zaščito uporabnikov.

Ti zaščitni ukrepi ustvarjajo bolj varno trgovalno okolje, saj kriminalcem preprečujejo uporabo menjalnice za pranje denarja in druge nezakonite dejavnosti. Posledično so uporabniki Binance zaščiteni pred tveganji, ki jih ti slabi akterji predstavljajo za platformo.

Izboljšan ugled

Borza je odločena ustvariti varno trgovalno okolje za uporabnike in izboljšati svoje interakcije z globalnimi regulatorji in institucijami.

Zadostni procesi KYC zagotavljajo bolj gladek delovni odnos z bankami, ponudniki plačil in drugimi partnerji v širšem finančnem sektorju. To ustvarja prostor za več inovacij in sodelovanja v prihodnosti.

Globalna skladnost za spodbujanje sprejemanja

Binance se zaveda, da je najpomembnejši vidik procesov KYC in AML zaupanje in zagotovilo, da lahko kriptovalute varno delujejo na globalnem prizorišču. Z zaupanjem regulatorjev spodbuja splošno sprejemanje kriptovalut in raziskovanje primerov uporabe v resničnem življenju prek skladnih novih izdelkov in storitev, ki pomagajo povečati svobodo denarja.

Prizadevanje za globalno priznanje in licenciranje

Binance je osredotočen na zagotavljanje najboljših izdelkov in storitev svojim uporabnikom. To vključuje sodelovanje z globalnimi regulatorji in organi za spodbujanje sprejemanja.

S svojimi robustnimi praksami skladnosti Binance izpolnjuje zahteve regulativnih organov po vsem svetu, kar mu omogoča oblikovanje kritičnih partnerstev, ki služijo uporabnikom in spodbujajo splošno sprejetje kriptovalut in tehnologije veriženja blokov.

Da bi dokazal svojo zavezanost skladnosti, je Binance prejel regulatorno priznanje več svetovnih regulatorjev. Podjetje je registrirano kot ponudnik storitev digitalnih sredstev v Franciji in Italiji.

Binance dobiva tudi odobritev regulatorjev na Bližnjem vzhodu. Menjalnica ima prejetih licenco Virtual Asset Regulatory Authority v Dubaju. V Bahrajnu je dobil licenco kategorije 4 kot ponudnik storitev kripto sredstev. Podjetje je prejelo tudi načelno odobritev za dovoljenje za finančne storitve v Abu Dabiju.