Izvršni direktor Binance je prezrl notranja opozorila zaradi regulativnih napak: poročilo

Izvršni direktor Binance Changpeng 'CZ' Zhao je prezrl pomisleke višjih zaposlenih glede slabega poznavanja stranke (KYC) pregledov, med seznamom drugih regulativnih pomanjkljivosti, a Reuters je preiskava ugotovila.

Tiskovna agencija je trdila, da so višji vodstveni delavci Binance – vključno z glavnim direktorjem za skladnost Samuelom Limom in nekdanjo uradnico za poročanje o pranju denarja Karen Leong – izrazili zaskrbljenost zaradi šibkih preverjanj KYC borze. Trije nekdanji zaposleni Binance so povedali Reuters na te pomisleke so opozorili CZ, a jih je »prezrl«.

Binance je že dolgo v središču pozornosti regulatorjev po vsem svetu. Dešifriraj je prej poročali na Binance več pomanjkljivosti skladnosti, ki so sprožile jezo regulatorjev v Anglija, Italija, Malezija, Singapur in številne druge jurisdikcije. Reuters' preiskava zajema številne od teh jurisdikcij in je osvetlila nekatere notranje delovanje, ki stoji za odnosom borze z regulatorji.

Reuters je tudi ugotovil, da se je nekaj osebja Binance – vključno z Leongom in Limom – zavedalo, da Binanceovi postopki KYC niso strogi. 

V enem sporočilu, poslanem sredi leta 2019, je Leong dejal, da CZ želi »brez kyc«. Leon je tudi rekel: »Zmanjšaj KYC. Dvignite omejitve. BEST COMBO,« v istem sporočilu. Lim pa je menda izrazil dvome o načrtu CZ, da se premakne na trg "fiat-to-crypto". »Prekleto, zakaj bi se dotikali fiata, če ne želim biti skladen. Tako ironično LOL. Samo ostani poln kripto človek. Jizzus." 

Malta

Binanceove regulativne težave se začnejo na Malti. 

Oktobra 2018 je Binance obvestila regulatorje na Malti o svoji nameri, da zaprosi za licenco. Reuters poroča, da je CZ "je ​​bil živčen" zaradi državnih pravil za boj proti pranju denarja in standardov finančnega razkritja. Do leta 2019 se je borza odločila, da ne bo več izvajala licence.

A javna izjava malteški regulator z dne 21. februarja 2020 je potrdil, da Binance "ni pooblaščen" za delovanje v kripto sferi. Kljub temu je Binance svojim strankam še naprej govoril, da njegove pogoje uporabe urejajo malteški zakoni, Reuters.

Nemčija

V Nemčiji so policisti in odvetniki, ki so zastopali več kot 30 žrtev suma goljufije, poslali Binanceu "na desetine pisem" Reuters preiskava.

Glede na partnerstvo s podjetjem za finančne storitve, ki je registrirano v Nemčiji, CM-Equity, se je Binance strinjal, da bo uporabil izboljšano skrbnost uporabnika, če bo v eni transakciji položil več kot 10,000 € (11,000 $). 

Do junija 2021 je Binance poslala CM-Equity revidirano različico tega standarda, ki je dosegel prag za izboljšano skrbno preverjanje do 100,000 $. 

Med majem in julijem 2021 je Binance prejel 44 pisem s poizvedovanjem o informacijah v zvezi s transakcijami v vrednosti najmanj 2 milijona evrov. Nemška policija, tožilci in odvetniške pisarne so skupaj trdili, da so bila ta sredstva ukradena in oprana prek izmenjave. Binance je dejal, da ne more pomagati, poroča Reuters.

Še več, nemška zvezna policija je od Binancea zahtevala podatke o dveh moških, "osumljenih pomoči islamističnemu strelcu, ki je novembra 2020 na Dunaju ubil štiri ljudi." 

Pismo nemške policije naj bi ugotovilo, da je eden od teh posameznikov opravil "nedoločene" transakcije na Binance. 

Mednarodna polemika

V drugih delih sveta so regulatorji na Nizozemskem in Japonskem izdali opozorila strank o menjavi. Regulatorji v Italiji in na Kajmanskih otokih so povedali, da Binance nima licence za delovanje v svojih državah. 

Binance se je v Maleziji soočil z izvršilnimi ukrepi zaradi nezakonitega delovanja v državi – po mnenju malezijskih regulatorjev. 

Združeno kraljestvo je izdalo tudi opozorilo za potrošnike glede Binance, in potem ko je dejal, da borza "ni sposobna" biti regulirana, je Binance objavila, da poskuša popraviti svoj odnos z FCA. Do danes ni dokazov, ki bi kazali, da je Binance v dobrih knjigah FCA. 

Binance je prav tako nedavno umaknil svojo vlogo za licenco v Singapurju. Mesec dni prej so regulatorji mestne države zamenjali Seznam opozoril vlagateljev. 

Od takrat ima Binance razglasitve Memorandum o soglasju z organom Svetovnega trgovinskega centra Dubaj. Decembra lani se je CZ srečal tudi z glavnim ministrom Gibraltarja Fabianom Picardom, ki je opisano izvršnega direktorja Binance kot »vizionarja«. 

Dešifriraj je že prej spraševal Binance o svojih načrtih za morebitne licence, vendar se podjetje še ni odzvalo na naše zahteve.