5 let eksperimenta 'Top 10 Cryptos' in pridobljene izkušnje – Cointelegraph Magazine

Ko je Redditor Joe Greene leta 10 začel z eksperimentom Top 2018 Cryptos, je med drugim kupil Dash, NEM in Iota za 1,000 USD, samo da bi opazoval, kako se je zrušil na 150 USD. Toda pet let pozneje se je njegov poskus zelo obrestoval.

Pravila: Kupite 100 USD vsake od 10 najboljših kriptovalut 1. januarja 2018, 2019, 2020 in 2021. Samo zadržite. Brez prodaje. Brez trgovanja. Poročaj mesečno.

Vsak januar od leta 2018 je Greene iz svoje tropske pisarne na Baliju pregledal seznam 10 najboljših kriptovalut glede na tržno kapitalizacijo. V vsakega vloži 100 dolarjev lastnega denarja, spremlja uspešnost vsake štiri mesece in ugotovitve objavi na svoji spletni strani in na Redditu.

Ko je začel, je bilo kripto indeksov le malo, zato ni bilo enostavne alternative. Greene je to napovedal, saj je leta vlagal v delnice, preden se je preselil v kripto lovljenje žetonov na vročem nizu je bilo nevarno — razen če se izvaja dosledno — in to je res dokazal njegov poskus s skladi Top Ten Crypto Index Funds. 

Bitcoin 2017

Kot skoraj vsi drugi tistega leta je bil tudi Greene očaran nad nenadnim dvigom Bitcoina med bikovskim trgom leta 2017. »Spomnim se, da sem želel kupiti napravo za rudarjenje, a se je izkazalo, da so bile vse razprodane. Zato sem si mislil: 'Kakorkoli že, namesto tega bom šel ven in kupil nekaj kovancev,'« je povedal za Magazine. Kombinacija osnovne tehnologije, finančni elementi in prihodnja usmeritev razreda sredstev je Greene ohranila v sektorju. Od takrat bloga s projektom. 

Na začetku je bil Greene razmeroma nov v kripto, tako kot njegovo občinstvo. Pojasnjuje:

"Prišel sem skozi Reddit in nekaj spletnih člankov, in vsi so bili precej šiling povrnjeni, čeprav je bilo nekaj diamantov v grobem." 

Soočen z negotovostjo se je Greene odločil, da bo vztrajal pri svoji običajni naložbeni filozofiji, da bo držal tisto, kar je kupil, in se vzdržal pretiranega trgovanja. »Zunaj kripto nisem trgovec in prepričan sem, da je zelo malo ljudi trgovcev. Približno le 0.5 % trgovcev je dolgoročno dobičkonosnih,« pravi Greene. »Torej, ja, nisem trgovec. In lekcije sem se naučil že zdavnaj.” Greenejeva osnovna filozofija je, da je najvarneje vlagati v nizkocenovne, super diverzificirane indeksne sklade – kar je tudi nasvet Warrena Buffetta za večino vlagateljev. Toda konec leta 2017 preprosto ni bilo česa podobnega. Zato se je Greene odločil narediti svojega.

Zmagovalec vzame vse 

Razmišljanje je bilo, da so tako kot delnice tudi kriptovalute pokazale znake »zmagovalci vzamejo vse«, kjer v daljšem časovnem obdobju zmagovalci še naprej zmagujejo, poraženci pa izgubljajo v smislu naložbenih dobičkov. Navsezadnje najuspešnejše kriptovalute pritegnejo vso medijsko pozornost, iskanja v Googlu, institucionalni interes, maloprodajno evforijo itd. Torej je Greene teoretiziral, da je za posameznike, ki o kriptoprostoru niso vedeli veliko, najbolje, da ostanejo pri najboljših igralcev in bodite pri tem dosledni. 

In tako je Greene od leta 2018 na začetku vsakega januarja sestavil seznam 10 najboljših kriptovalut na CoinMarketCap in spremljal njihovo uspešnost skozi čas. 

Greene pravi, da je najboljša lekcija, ki se je je naučil v tem obdobju, moč povprečje dolarjev — redni nakup sredstva ne glede na njegovo tržno ceno. To zgladi nestanovitnost nakupne cene in jo približa povprečni ceni v obdobju, v katerem je bila kupljena. 

"Kar se dvigne, ne ostane vedno, vendar je tveganje mogoče zmanjšati z mesečnim ponovnim uravnoteženjem," je dejal. »Moj začetni portfelj leta 2018 je bil sestavljen iz žetonov, kot so Dash, NEM, Iota itd. Čeprav je bil od leta 2020 do konca leta 2021 trg bikov, nobeden od žetonov, o katerih sem govoril, ni uspel povrniti svojih zgodovinsko visokih cen, priča petim pred leti. Toda potem so bili dvigi in če bi vztrajali pri rebalansu, bi vam šlo dobro.« 

Kripto zimska OG različica

Pravzaprav, ko je Greene januarja 1,000 položil 10 $ v vsako od 2018 najboljših kriptovalut, je njegov portfelj samo 150 mesecev pozneje zdrsnil na vrednost manj kot 12 $.

Vendar pa je potrpežljivost poplačana in za nekoga, ki je vsak januar od leta 1,000 dosledno vlagal 10 $ v 2018 najboljših kriptovalut po tržni kapitalizaciji, bi modelni portfelj povrnil kumulativnih 87 %. V istem obdobju bi referenčna vrednost S&P 500 dosegla 24 %.

Greene poudarja, da bi se strategija vztrajanja pri velikih zmagovalcih – če bi se izvajala dosledno – dolgoročno obnesla. Prvih 2019 kripto portfeljev v letih 2020, 2021, 2022 in 10, ki jih je spremljal, so do danes dosegli +126%, 338%, +177% oziroma -69% (kar ni presenetljivo), kar je v bistvu izravnalo morebitno slabo uspešnost, doseženo v medvedjih letih. . 

»To ni nič spektakularnega, na primer, kako Twitter trdi, da lahko dobite 10,000 % v enem tednu, če svoje življenjske prihranke vložite v kripto,« pravi. "Za katero koli vrsto indeksa nikoli ne boste dobili najboljšega donosa, vendar vas bo zaščitil pred najslabšimi možnimi rezultati." 

Greene pojasnjuje, da bi se njegova metoda bolje obnesla, če bi indeks lahko sledil celotnemu trgu in ne le najvišji kriptovaluti. "V istem obdobju bi kripto indeks za vse trge dosegel 224-odstotno rast," je dejal. 

»To je lepota vlaganja v indekse. Imam normalno službo in družino, za katero moram skrbeti. Zaradi tega ne morem preživeti 10 ur na dan kot na Twitterju in Discordu in poskušati ugotoviti, katera kriptovaluta se bo najbolj podražila. tudi jaz zanič v NFT-jih. Torej potrebujemo način vlaganja za običajne ljudi, katerih življenja niso posvečena kriptovaluti.« 

Greenejev eksperiment in metode so pritegnile veliko zanimanja med kriptovalutami na družbenih medijih. Ko so ga vprašali o kakršnih koli zanimivih naložbenih vedenjih ali vzorcih trgovanja, ki jih je opazil med svojimi sledilci v preteklih letih, Greene pravi, da obstaja veliko ljudi, ki na gibanje cen gledajo za nazaj: »To je, kot bi rekel, 'Hej, kupil sem Doge, ker dvignilo se je, moral bi ga dobiti tudi ti.' Na to se ne morem odzvati in imajo prav. Toda trik je v tem, da to vnaprej napoveš.”

Bilo je tudi veliko presenečenj: »Veliko oboževalcev Bitcoinov je v preteklih letih za začetek prešlo na Ethereum. Potem je bil tu BNB Coin, nihče ni pričakoval, da bo ta kovanec postal velik, in mislim, da tega ni pričakoval niti CEO Binance Changpeng Zhao.« 

Na svojem blogu ima Greene tudi razdelek, posvečen finančni pismenosti, kjer poudarja, da bi morali mali vlagatelji spremljati svoje račune in imeti svoje finance v zadovoljivem stanju ter nikoli ne tvegati več, kot si lahko privoščijo izgubiti. Njegov pristop pomeni, da se je seznanil z ljudmi bolj "konservativne miselnosti".

»Ljudje ne trgujejo dnevno s kripto,« pojasnjuje. "In jaz jim rečem: 'Ne vrzite vsega, kar imate, v kripto - to je slaba ideja.'"

Desetletje Top 10

Greene namerava nadaljevati s skladi Top Ten Crypto Index, dokler ne doseže približno desetletja. "Navsezadnje imam družino ... in službo za polni delovni čas, kar je lahko včasih precej stresno." 

Toda Greene opozarja, da je kljub temu, da je bila kumulativna uspešnost eksperimenta dobra, pomembno biti pozoren na resna črpanja: »Vzemite to leto: zdaj so na seznamu desetih najboljših štirje stabilni kovanci. Malo je dolgočasno, zato bi moral stvari malo premakniti,« pravi in ​​dodaja: »Vendar bi se verjetno moral držati tistega, kar najbolje znam. Tudi letos sem poskušal dobiti a bonus na DeFi. Bil je 130 dolarjev, začenši z USD Coin, ki sem ga zamenjal za TerraUSD, samo za zabavo, nato pa sem ga poslal na sidro na LUNA, ki se je veličastno zrušila.”