Decentralizirane finance so pripravljene na okrevanje, ko se bo prostor kriptovalut pripravljal na naslednji veliki vzpon. Medtem ko leto 2022 ni bilo najboljše leto za kriptovalute ali DeFi, saj so vrednosti močno padle in več znanih projektov poka po šivih, je splošno razširjeno mnenje, da je od tu naprej edina pot navzgor!
To mnenje temelji na splošnem občutku, da se zdi, da so cene kriptovalut dosegle dno. Zaradi tega mnogi ljudje verjamejo, da je samo vprašanje časa, kdaj bodo glavni žetoni, kot sta Bitcoin in Ethereum, začeli ponovno pridobivati del vrednosti, ki so jo izgubili v zadnjih nekaj mesecih. Ko se bo kriptotrg znova opomogel, bo to verjetno sprožilo drugi večji val naložb v DeFi, kar bo vodilo do ogromnih priložnosti za vsakogar, ki podpira pravega konja.
Vprašanje kot vedno je, kam točno naj investiram? Sektor DeFi je sestavljen iz več sto različnih protokolov, vendar niso vsi zgrajeni na trdnih temeljih. Previdni vlagatelji naj torej v letu 2023 upoštevajo samo najbolj zaupanja vredne projekte DeFi, če želijo zagotoviti svoj mir.
AllianceBlock
Veliko več kot le protokol, AllianceBlock je ustvarjalec celovite infrastrukturne platforme DeFi, ki ne skrbi samo za tiste, ki si želijo izposoditi, posojati in založiti kripto, ampak tudi razvijalce drugih projektov DeFi. Poleg ponudb za decentralizirane naložbe ponuja nezaupljivo KYC/AML in preverjanje identitete, skladne storitve enakovrednih in NFT, čezmejno skladnost s predpisi, API podatkov o naložbah v verigi in zunaj verige ter še več.
AllianceBlock sta avgusta 2018 ustanovila Rachid Ajaja in Matthijs de Vries v času, ko so naložbe v ICO ali začetne ponudbe kovancev cvetele. Ustanovitelji so bili odločeni, da bodo našli način, kako narediti kripto naložbe bolj pregledne, enake in pravične. Od takrat je AllianceBlock razširil svoj obseg in želi postati most med DeFi in tradicionalnimi finančnimi instrumenti, ki jih ponujajo banke, kot so posojila, obveznice, prihranki in kopičenje kapitala.
Eden od glavnih ciljev AllianceBlock je popeljati DeFi v mainstream. Čeprav je industrija DeFi znana po prednostih, kot sta stroškovna učinkovitost in dostopnost, trpi tudi zaradi pomanjkanja ustreznega nadzora in regulacije. Ker morajo tradicionalne finančne institucije delovati v strogem regulativnem okviru, mnoge niso mogle raziskati priložnosti znotraj DeFi.
To je izziv, s katerim se želi soočiti AllianceBlock, saj centraliziranim institucijam in malim vlagateljem omogoča interakcijo z DeFi na način, ki je reguliran. S tem upa, da bo uporabnikom olajšal prenos kapitala v in iz tradicionalnih financ v protokole DeFi.
Eden od AllianceBlock-ov Najvidnejši izdelek je terminal DeFi, ki je storitev, ki razvijalcem, graditeljem in maloprodajnim uporabnikom olajša sodelovanje v ekosistemu DeFi prek integrirane platforme za rudarjenje likvidnosti in staking. Likvidnostno rudarjenje vključuje posojanje kripto sredstev AllianceBlock DEX v zameno za redne nagrade v obliki odstotka provizije za vsako transakcijo. DeFi terminal omogoča tudi staking, kjer lahko uporabniki zaklenejo svoja sredstva v pametne pogodbe, da pomagajo pri preverjanju omrežnih transakcij in tudi zaslužijo nagrade.
Poleg teh priložnosti DeFi terminal ponuja tudi orodja za razvijalce in blagovne znamke za ustvarjanje kampanj, katerih cilj je prepričati uporabnike, da zagotovijo likvidnost za lastne žetone z blagovno znamko. Z ustvarjanjem kampanje lahko blagovna znamka zagotovi, da ima njen žeton zahtevano likvidnost na AllianceBlock DEX ali drugih decentraliziranih borzah v podprtih omrežjih, kot so Ethereum, Binance, Avalanche, Polygon in druga.
Drugi izdelki v paketu AllianceBlock vključujejo verižni agnostik mostA DEX, in platformo za financiranje P2P, imenovano Fundrs.
Aave
Težko si je zamisliti bolj ikonično in prepoznavno ime v sektorju DeFi kot Aave in za to obstaja dober razlog. Aave obstaja od leta 2018 in se je izkazal kot ena najuglednejših platform DeFi, ki uporabnikom zagotavlja varno okolje za posojanje in izposojo kriptovalut in sredstev iz resničnega sveta brez posrednikov.
Aave ima preprost model, ki ljudem, ki posojajo, omogoča, da zaslužijo obresti, tisti, ki si izposodijo, pa plačajo obresti na svoja posojila. Protokol je bil prvotno zgrajen na Ethereumu in podpira vse žetone ERC-20, od takrat pa se je razširil na podporo drugih verig blokov, kot so Avalanche, Fantom in Harmony. Upravlja ga njegova skupnost prek decentralizirane avtonomne organizacije, kjer imetniki žetonov AAVE glasujejo o ključnih odločitvah.
Aave ponuja uporabnikom DeFi veliko izbire z več kot 30 skupinami za sredstva, ki temeljijo na Ethereumu, in dodatnimi trgi v drugih omrežjih. Poleg tega obstajajo posojilna združenja za resnična sredstva, vključno z računi za prevoz in nepremičninami. Aave ponuja te bazene zahvaljujoč partnerstvu s Centrifuge, ki je protokol DeFi, ki podjetjem omogoča tokenizacijo določenih vrst sredstev. S temi žetoni je nato mogoče prosto trgovati, pri čemer delujejo podobno kot obveznice in prinašajo redne donose.
Kot pri vseh protokolih DeFi še vedno obstaja element tveganja pri posojanju kripto sredstev na Aave. Posojila morajo biti preveč zavarovana, protokol pa za upravljanje dolga uporablja likvidacije. V primerih, ko po unovčitvi zavarovanja ni dovolj likvidnosti za poplačilo posojilodajalcem, bodo sredstva vzeta iz njegovega varnostnega modula. To je poseben likvidnostni sklad z žetoni AAVE, ki so jih položili uporabniki platforme. Izplačuje nagrade po višjih stopnjah, vendar so žetoni v njem v nevarnosti, da bodo likvidirani v primeru, da sistem potrebuje injekcijo kapitala.
Aave na splošno velja za enega najbolj zaupanja vrednih ekosistemov DeFi, vendar ne spi na lovorikah. V začetku tega leta je Aave DAO glasoval za potrditev predloga lansirati nov stabilcoin, ki ustvarja donos, znan kot GHO. GHO bo postal domači stabilni coin na Aave. Načrt je, da bo GHO vezan na ameriški dolar in podprt z različnimi digitalnimi sredstvi. Aave upa, da bo uporabil GHO za narediti izposojo stablecoina bolj konkurenčno, hkrati pa ustvarja dodatne prihodke s prenosom 100 % obresti na posojila GHO na svoj DAO.
Orbs
Enako pomembna kot sami protokoli DeFi je infrastrukturna plast, na kateri delujejo, in to je tisto Omrežje Orbs se želi izboljšati. Orbs se predstavlja kot odprta, decentralizirana plast infrastrukture blockchain, ki je osredotočena na pospeševanje aplikacij DeFi v več verigah.
Orbs si lahko predstavljamo kot decentralizirano zaledje, ki omogoča nove zmogljivosti za DeFi, ki deluje v povezavi z obstoječimi verigami blokov plasti 1, kot je Ethereum, in tudi omrežji plasti 2, kot je Polygon. Ustvari nekakšen večplastni infrastrukturni sklad za DeFi, ki decentraliziranim aplikacijam omogoča, da izkoristijo prednosti Orbsovih izboljšanih storitev izvajanja. Na ta način razvijalcem omogoča izdelavo bolj izpopolnjenih aplikacij DeFi.
Dober primer tega je Orbov protokol Open DeFi Notification, ki zagotavlja najnovejše posodobitve najbolj kritičnih dogodkov v verigi.
Nazadnje, Orbs razglasitve nov, decentraliziran protokol časovno tehtane povprečne cene, ki lahko podpira nove vrste naročil za DEX in avtomatizirane vzdrževalce trga. TWAP je tehnika, ki se pogosto uporablja v algoritemskem trgovanju v tradicionalni finančni industriji, kjer trgovci uporabljajo časovno tehtano povprečno ceno, da zmanjšajo vpliv velikih naročil na trg. Način delovanja je takšen, da so naročila razdeljena na več manjših poslov, pri čemer se vsako izvede v vnaprej določenih časovnih intervalih v določenem časovnem obdobju.
Do zdaj je bilo zaradi omejitev pametnih pogodb EVM izjemno težko implementirati TWAP v DeFi. Orbs to spremeni tako, da izkoristi svojo zaledno infrastrukturo, da zagotovi, da se vsa naročila TWAP izvajajo po optimalni ceni, s poštenimi stroški, na varen in decentraliziran način. Storitev je namenjena DEX-om in AMM-jem, ki želijo uporabnikom ponuditi bolj izpopolnjen način trgovanja z uporabo algoritemskih strategij, podobnih tistim, ki so na voljo v TradFi.
Torta DeFi
Imeti svojo torto in jo pojesti so sanje vsakega uporabnika DeFi. Vlagatelji želijo vse nagrade, ne da bi prevzeli kakršno koli tveganje, in to je tisto Torta DeFi želi zagotoviti.
Podjetje Cake DeFi s sedežem v Singapurju je ustvarilo osrednjo platformo DeFi s storitvami stakinga, posojanja in rudarjenja likvidnosti, kar vlagateljem omogoča, da položijo svoja kripto sredstva in zaslužijo pasivni dohodek. Njegov ekosistem DeFi temelji na omrežju verige blokov DeFi Chain, razcepu prvotne verige blokov Bitcoin, poganja pa ga izvorni žeton DFI.
Najbolj nov izdelek Cake DeFi je njegov primerno poimenovan EARN, ki je a storitev enostranskega rudarjenja likvidnosti za vlagatelje, ki želijo zaslužiti pasivne nagrade, hkrati pa se zaščititi pred tradicionalno nestanovitnostjo kripto trgov.
Po besedah soustanovitelja in izvršnega direktorja Cake DeFi dr. Juliana Hospa so vlagatelji v zadnjem letu zaradi začetka kripto zime razumljivo postali veliko bolj nenaklonjeni tveganju. Kot tak želi EARN dati tem vlagateljem način, da transparentno zaslužijo velikodušen donos svojih naložb, hkrati pa ohranjajo tveganja na absolutnem minimumu.
"EARN bo uporabnikom omogočil nepremagljive donose na Bitcoin, ki jim bodo lahko pregledno sledili v verigi blokov," je dejal Hosp. "Funkcija zaščite pred nestanovitnostjo jih bo zaščitila tudi pred kratkotrajno izgubo, zlasti v takšnih časih nestanovitnosti trga."
EARN podjetja Cake DeFi uporablja nekaj pametnih algoritmov, da svojim uporabnikom zagotovi konkurenčen donos, ne glede na tržne sile, ki niso pod njihovim nadzorom. Možno je dodeliti BTC ali DFI in prejeti nagrade za te depozite vsakih 24 ur z zahtevanim letnim odstotkom donosa 10%. Seveda obstajajo protokoli DeFi, ki ponujajo višji APY od tega, vendar jih je zelo malo, ki nudijo enake vrste zaščite kot EARN. Nagrade so dodeljene v žetonih EARN, ki so izvorno sredstvo platforme, in se samodejno sestavijo za dolgoročno povečanje donosov.
Cake DeFi je dejal, da algoritem EARN združuje visoke donose likvidnostnega rudarjenja z nizko volatilnostjo kriptoposojil, da bi izpolnil svoje obljube.
Do danes so se izdelki Cake DeFi izkazali za enega najbolj zanesljivih v industriji DeFi. Njegovo najnovejše poročilo o preglednosti za drugo četrtletje 2 poudarjeno kako je pred kratkim presegel mejnik enega milijona strank, pri čemer je bilo do danes izplačanih več kot 375 milijonov dolarjev nagrad.
Odklopite
Odklopite je eden največjih in najbolj znanih DEX-ov v poslu in bistveno orodje za večino vlagateljev v DeFi. Uniswap v prvi vrsti trgovcem ponuja način za varno in priročno izmenjavo žetonov kriptovalut z nižjimi provizijami kot pri centraliziranih menjalnicah. Uporabniki lahko zaslužijo tudi pasivni dohodek z vlaganjem žetonov v likvidnostne sklade.
Uniswap uporablja model AMM, ki se opira na pametne pogodbe za določanje cen in izvajanje poslov. Zaradi tega je platforma popolnoma decentralizirana, brez vpletenega posrednika.
Tako kot Aave lahko tudi Uniswap olajša trgovanje s kriptovalutami zaradi uporabe likvidnostnih skladov, ki so skladi sredstev, ki jih prispevajo uporabniki in so zaklenjena v pametnih pogodbah. Ta sredstva se uporabljajo za olajšanje trgovanja uporabnikov, ki želijo kupiti in prodati različne pare kriptovalut. Z vsako transakcijo na Uniswap se zbere majhna provizija, ki se nato razdeli med ponudnike likvidnosti skupine. Na ta način je obojestransko koristno, saj lahko trgovci zamenjajo žetone z nižjimi provizijami, tisti, ki zagotavljajo likvidnost, pa lahko za to zaslužijo nagrade.
Obstajajo dobri razlogi, zakaj je Uniswap postal eden najbolj priljubljenih DEX-ov v prostoru DeFi. Velika večina DEX-ov zagotavlja slabo uporabniško izkušnjo s svojim okornim dizajnom, medtem ko je Uniswap znan po gladkem in preprostem uporabniškem vmesniku. Spletne in mobilne aplikacije Uniswap so izredno uporabniku prijazne in imajo zelo uglajen dizajn, ki izgleda izjemno profesionalno. Preprosto je povezati kripto denarnico in začeti, bodisi z zamenjavo žetonov ali zagotavljanjem likvidnosti.
Zahvaljujoč svoji prijaznosti do uporabnika je Uniswap pridobil veliko občinstvo, kar predstavlja drugo veliko prednost. Ker ima več uporabnikov, ima več zaklenjene skupne vrednosti – kar pomeni večjo likvidnost – kot kateri koli drug DEX. Posledično je malo verjetno, da bodo trgovci imeli težave ali omejitve pri zamenjavi različnih vrst žetonov.
Nenazadnje Uniswap podpira široko paleto kripto denarnic, vključno z MetaMask, Trust Wallet, Coinbase Wallet, Ambire Wallet in številnimi drugimi. Na splošno je zelo enostaven za uporabo in je primeren za vsakogar, kar pojasnjuje, zakaj je Uniswap ena najbolj zaupanja vrednih aplikacij DeFi v poslu.
Vir: https://bitcoinist.com/5-of-the-most-reliable-defi-projects-to-watch-in-2023/