Svetovalci upoštevajo: kljub januarskemu dvigu cen življenjskih potrebščin, ki ga v štirih desetletjih ni bilo opaziti, se vlagatelji trmasto oklepajo denarnih pozicij ali denarnih ustreznikov, kot so CD-ji, kaže nova raziskava UBS. Ta ugotovitev je seveda posledica razumnih pomislekov glede nestanovitnosti trga, vendar lahko svetovalci stranke opomnijo, da so gotovinska imetja na splošno poraženec v času naraščajoče inflacije, in nato določijo, kako je mogoče del tega denarja nameniti za doseganje dolgoročnih ciljev. do
UBS
' Jason Draho.
V drugih najbolj branih člankih o upravljanju premoženja ta teden:
Kripto brez kovancev. Ko se pojavi tema kripto, se večina ljudi misli na Bitcoin, morda Eter ali kovance na splošno, vendar obstaja vrsta novih podjetij, ki sodelujejo pri izgradnji kripto ekosistema, ne da bi ponudila dejansko valuto. Svetovalci morajo narediti domačo nalogo, vendar obstajajo potencialne vrednosti delnic pri upravljavcih premoženja in na tržnicah ter igralcih, osredotočenih na tehnologijo, kot je Block (prej Square), ki olajšajo trgovanje in ponujajo povezane storitve.
JP Morgan izgubi arbitražo. Pet let kasneje
JP Morgan
odpustil svetovalca v sporu glede notarsko overjenih zapisov, arbitražni senat je nekdanjemu zaposlenemu prisodil 1.4 milijona dolarjev in se strinjal, da bo razlog za njegovo odpoved spremenil v javni evidenci. Svetovalec, ki je po odpovedi s težavo našel delo, je ugovarjal, da ni poznal pravila JP Morgan, ki ne sme notarsko overiti dokumente stranke brez prisotnosti stranke.
Citijeva izguba, Merrillov dobiček. Merrill Lynch je zaposlil svetovalno prakso, ki upravlja 5.5 milijarde dolarjev premoženja pri Citi Private Bank, kar je udar za žičnico, saj je pridobil ekipo, ki prinaša 24 milijonov dolarjev letnega prihodka. Ekipa, ki dela s strankami z izjemno visoko neto vrednostjo, se bo pridružila Merrillovemu oddelku za upravljanje zasebnega premoženja v Miamiju, ki je ključni trg za žično hišo.
Težave glede skladnosti s CRS se nadaljujejo. Komisija za vrednostne papirje in borzo je poravnala obtožbe z ducatom svetovalcev in posrednikov, ker niso izpolnili zahteve po vložitvi in distribuciji povzetka odnosa s strankami, znanega kot obrazec CRS. Z objavo je skupno število podjetij, ki jih je zakonodajalec izločil zaradi neskladnosti z obrazcem CRS, na 42, kar kaže, da se svetovalci in posredniki še naprej borijo z zahtevo za prijavo, ki je bila sprejeta skupaj s standardom za svetovanje o najboljšem interesu uredbe.
Kaj lahko stranke naučijo svetovalce. Vsak svetovalec ve, da je velik del njihovega dela izmenjava znanja in izobraževanje svojih strank, vendar je to dvosmerna ulica. V tej tedenski funkciji Big Q vrhunski svetovalci delijo nekaj modrosti, ki so jih pridobili pri svojem delu s strankami, vključno s čustvenimi izzivi priprave na upokojitev, vrednostjo kratkoročnega razmišljanja in pomenom, da ne delamo predpostavk.
Katera skupina vlagateljev je najbolj zainteresirana za pozitiven učinek s svojim kapitalom? To je morda najbogatejši segment, glede na to, kar John Mallory, sovodja Global Private Wealth Management pri
Goldman Sachs
,
je povedal Barron's Advisor v našem tedenskem Q&A. Od 500 najboljših strank lani jih je polovica imela v svojem portfelju vsaj eno "naložbeno strategijo, povezano z učinkom", pravi. Mallory je razpravljal tudi o razvijajoči se želji strank po alternativnih naložbah, o Goldmanovih načrtih za rast poslovanja upravljanja premoženja v tujini in o pomoči strankam pri krmarjenju pri velikem prenosu premoženja.
Lep vikend.
pišite na [e-pošta zaščitena]
Vir: https://www.barrons.com/advisor/articles/weeks-best-hanging-on-to-cash-51645217689?siteid=yhoof2&yptr=yahoo