Vanguard že dolgo vzdržuje dve platformi – staro ponudbo samo za vzajemne sklade in borzno posredništvo – zdaj pa pritiska na dolgoletne stranke vzajemnih skladov, da preidejo na borzno krilo. ali plačajo novih 20 USD letne pristojbine za vsak sklad, ki ga imajo v lasti. Zdi se, da so pristojbine, ki bodo veljale za vlagatelje z manj kot 1 milijonom dolarjev v platformi samo za vzajemne sklade, namenjene nekaterim najbolj zvestim nepremožnim strankam Vanguarda.
V drugih najbolj branih člankih o upravljanju premoženja ta teden:
Knjižni klub svetovalcev. Svetovalci vedo, da je izobraževanje velik del njihovega dela, od poučevanja osnovne finančne pismenosti do pomoči pri obvladovanju čustev in pričakovanj v času nestanovitnosti trga ali družinske finančne krize. V tem tednu Funkcija Barron's Advisor Big Q, smo več svetovalcev vprašali, katere knjige priporočajo strankam. Odzivi so segali od lekcij iz življenja in kariere legendarnega vlagatelja Warrena Buffetta do vpogleda v finančno odločanje avtorja Michaela Lewisa.
Odpuščanje študentskega posojila. Bidnova administracija je ta teden objavila dolgo pričakovano politiko odpuščanja dolga študentskega posojila, ki predstavlja izrazito priložnost za svetovalce, da se povežejo z mlajšo generacijo družin strank. Upravičenost je omejena na posameznike, ki zaslužijo 125,000 $ na leto, ali pare, ki zaslužijo 250,000 $, kar bi izključilo premožne stranke, vendar bi lahko vključevalo njihove odrasle otroke.
Težave s pošiljanjem sporočil. Industrijski regulator Finra je kaznoval dva posrednika zaradi domnevnega neprimernega ravnanja v zvezi z neustrezna komunikacija s strankami preko besedilnih sporočil. Nekdanji svetovalec Wells Fargo je sprejel 30-dnevno izključitev in globo zaradi pošiljanja sporočil stranki o transakcijah z vrednostnimi papirji, drugi posrednik (prej pri
Ameriprise
) je bil izključen iz industrije, ker Finri ni hotel predati dokumentov v preiskavi, ki je vključevala številne pritožbe glede nepooblaščenih trgovanj in nepravilnega pošiljanja sporočil.
Equitableov prevzem RIA. Equitable širi svoj portfelj upravljanja premoženja z prevzem Penn Investment Advisors, registrirani investicijski svetovalec z 950 strankami in 600 milijoni dolarjev sredstev v upravljanju. Podjetje Equitable je prevzelo RIA od banke Penn Community Bank v okviru, za kar podjetje pravi, da bo tekoča kampanja za pridobitev, saj želi zgraditi svojo enoto Equitable Advisors.
Iskanje večjega glasu. Temnopolti in španski vlagatelji iščejo več nadzora nad svojimi naložbenimi odločitvami, glede na novo raziskavo JP Morgan Wealth Management, ki je prav tako ugotovil, da so ti segmenti vlagateljev bolj zainteresirani za družbeno ozaveščeno vlaganje kot beli vlagatelji. Raziskava je tudi pokazala, da so temnopolti in španski vlagatelji bolj osredotočeni na ustvarjanje generacijskega bogastva.
Drugje ta teden smo ujeli Jima O'Donnella, ki vodi
Citi
Global Wealth, enota, ki
Citigroup
je bila ustanovljena lani, da bi združila svoje poslovanje s premoženjem potrošnikov in svojo zasebno banko za izjemno bogate. V našem Vprašanja in odgovori Barronovega svetovalca, O'Donnell razpravlja o tem, kako je enota imela koristi od napotitev drugih podjetij Citi, kako namerava podvojiti svoje svetovalce v šestih letih in zakaj mu je diploma iz primerjalne religije pomagala pri njegovi karieri na Wall Streetu.
Lep vikend.
pišite na [e-pošta zaščitena]
Vir: https://www.barrons.com/advisor/articles/weeks-best-fee-hike-at-vanguard-51661536814?siteid=yhoof2&yptr=yahoo