UBS pravi, da se bogati vlagatelji držijo gotovine

Enainšestdeset odstotkov premožnih ameriških vlagateljev, anketiranih januarja, je izjavilo, da imajo več kot 10 % svojega portfelja v gotovini in ustreznikih, kot so CD-ji. Od teh jih je 56 % izjavilo, da jih skrbi vpliv inflacije na denarno vrednost, 41 % pa jih je dejalo, da čakajo na pravo priložnost za vlaganje.

Še več, večina ameriških vlagateljev, ki jih je anketirala UBS, je dejala, da verjamejo, da se bo inflacija nadaljevala do leta 2022, 62 % pa jih pravi, da bo trajala dlje kot 12 mesecev.

Za finančne svetovalce je to lahko pravi čas, da zagotovijo, da denarna sredstva strank ne bodo napačna. Imeti preveč gotovine je lahko v obdobjih naraščajoče inflacije predlog za izgubo denarja. Cene življenjskih potrebščin so se januarja medletno zvišale za 7.5 %, kar je najvišja vrednost v štirih desetletjih.

»Prvi korak pri določanju, kaj naj stranke storijo s svojimi denarnimi imetji, je oceniti, koliko njihovega celotnega premoženja naj bo v gotovini ali drugih visoko likvidnih in varnih instrumentih,« pravi Jason Draho, vodja oddelka Asset Allocation Americas pri UBS Global Wealth Management. .

Ko je ta odločitev sprejeta, lahko svetovalci priporočijo, kako je mogoče denar optimalno razporediti med varne naložbe s kratko zapadlostjo. "Vsa preostala denarna sredstva se lahko nato uporabijo v naložbenih strategijah, ki podpirajo dolgoročne cilje, pri čemer je dodelitev odvisna od njihove obstoječe razporeditve sredstev, tolerance tveganja, prednosti alternativnih sredstev in tako naprej," pravi.

Ameriški vlagatelji so prav tako povedali, da imajo pomisleke glede nestanovitnosti trga, kar ni presenetljivo glede na to, kako brutalen je bil januar za delnice. Glede na to, da se februar pripravlja tudi na preobrat, je to priložnost za finančne svetovalce, da se obrnejo na stranke, zlasti tiste bolj nervozne, in razpravljajo o strategiji.

Oseminštirideset odstotkov vlagateljev, ki jih je anketirala UBS, je navedlo zaskrbljenost zaradi upada trga. Med nestanovitnostjo je 39 % anketiranih ameriških vlagateljev dejalo, da bi lahko razmislili o dodajanju delnic v svoje portfelje. Šestindvajset odstotkov jih je izjavilo, da bi razmišljali o dodajanju varovanja portfelja, medtem ko jih je 35 odstotkov dejalo, da bi razmišljali o zmanjšanju gotovine, 31 odstotkov pa jih je izrazilo željo, da bi razmislili o dodajanju nepremičnin.

V ameriškem delu svetovnega poročila je bilo anketiranih 900 ameriških vlagateljev in 500 lastnikov podjetij. Vlagatelji so imeli vsaj 1 milijon dolarjev sredstev za vlaganje. Lastniki podjetij so imeli najmanj 1 milijon dolarjev letnega prihodka in vsaj enega zaposlenega poleg sebe.

pišite na [e-pošta zaščitena]