Po podatkih Komisije za vrednostne papirje in borze je Marco "Sully" Perez iz Midlanda v Teksasu svojim strankam povedal, da je njegova naložbena shema boljša od 401(k).
Zdaj je ameriško okrožno sodišče v zahodnem Teksasu odredilo ustavitev celotne operacije in zamrznitev vseh preostalih sredstev. SEC pravi, da je bil naložbeni načrt "previdna" in Ponzijeva shema. Perez je porabil milijone dolarjev denarja za upokojitev svojih vlagateljev, ki so živeli v breme, večina denarja pa je izginila, pravi SEC. To je vključevalo več kot milijon dolarjev, porabljenih za nove avtomobile, 1 dolarjev za nakit, 300,000 dolarjev za letenje na zasebnih letalih in 450,000 dolarjev za poročni sprejem na krovu križarke Queen Mary. Vse v obdobju dobrih treh let.
Se glasi: Poskrbite, da bodo vaši ostareli starši imeli ustrezno zdravstveno oskrbo – in da ne bodo prevarani
V tem času je Perez tudi zaigral več kot 200,000 dolarjev v igralnicah, dvignil gotovino v skupni vrednosti več kot 600,000 dolarjev in porabil ogromne vsote denarja za vse, od helikopterja do Dallas Cowboys, pravi SEC.
Skupni domnevni pohod je znašal približno 5.6 milijona dolarjev ali več kot 4,400 dolarjev vsak dan, vključno z nedeljami. To je bilo skoraj dve tretjini denarja, vloženega z njim, pravi SEC.
Obtožen je bil tudi Permian Basin Proppants Inc., podjetje, ki ga Perez obvladuje kot predsednik in je bilo uporabljeno za izvajanje sheme, je dejal SEC.
Medtem, poroča Komisija, je bila celotna shema lažna. "Permian je bil in je prevara" in "je imel malo zakonitih prihodkov," pravi Komisija. "V resnici sta Perez in Permian večino sredstev vlagateljev porabila za Perezovo osebno korist, za Ponzijeva plačila vlagateljem," in za neposlovne namene, piše.
In če ima SEC prav, bo kar 265 navadnih vlagateljev v povprečju izgubilo kar 35,000 $ svojih pokojninskih skladov na kos.
Perezov odvetnik, Arnold Spencer iz Dallasa, pravi za MarketWatch: »G. Perez se namerava zagovarjati pred očitki v tožbi. Še pomembneje pa je, da namerava sodelovati s SEC in njegovimi vlagatelji, da bi zaščitil interese vlagateljev in podjetja.
Ne glede na to, kako se to izkaže, predvidevamo, da lahko vlagatelji pozabijo na svoje neposredne sanje o predčasnih in lahkih upokojitvah.
Med potjo, pravi SEC, so vlagatelji prezrli dolg seznam glavnih opozorilnih znakov.
Med njimi so:
1. Pie-in-the-sky je obljubil donos naložb z domnevno nizkim tveganjem. Perez je obljubil donosnost naložbe do 30 % brez absolutno nobenega tveganja, pravi SEC. To, v času, ko tudi Goldman Sachs in Warren Buffett v povprečju nista mogla biti boljša od približno 12 % – z veliko tveganja. Perez celo zagotovljena Donos posameznih vlagateljev v razponu od 10 % do 100 % v 30 do 90 dneh, poroča SEC.
2. Vprašljive poslovne prakse. Perez naj bi nekaterim vlagateljem ponudil tudi zajamčen dodatni 20-odstotni donos. če bi na spletni strani Better Business Bureau objavili žareče ocene o njem in njegovem investicijskem poslovanju.
3. Stvari, ki niso imele smisla. Perez je domnevno povedal vlagateljem, da ima njegovo podjetje vedno dovolj denarja, da poplača vse svoje vlagatelje, kar je sprožilo očitno vprašanje, zakaj je ta neverjetno donosna operacija, polna denarja, sploh potrebna zunanjih vlagateljev.
4. Umetni načini, kako preprečiti vlagateljem, da izvlečejo svoj denar. Permian naj bi imel 366-dnevno zaporo sredstev. In, pravi SEC, ko so nekateri vlagatelji poskušali vzeti svoj denar, jim je Perez rekel, da jim SEC tega ne dovoli.
5. Afinitetno trženje. Perez, veteran ameriške mornarice, je svojo shemo tržil zlasti drugim veteranom in aktivnim vojaškim osebjem. Naredil je večino svoje navidezne zgodbe »od vojaškega do milijonarja«. Afinitetno trženje ni vedno opozorilni znak, vendar je tako pogosto pri naložbenih goljufijah, da ima SEC dejansko opozorilo na to temo.
V redu, za izkušene in dobro obveščene vlagatelje so nekatere od teh domnevnih rdečih zastav tako očitne, da bi si zaslužile takojšnje veselje v Bronxu. Toda mnogi, morda večina ljudi, so relativno neizkušeni, ko gre za vlaganje. In zakaj ne bi bili? Tema je lahko zelo zapletena, naložbeni produkti so lahko skrivnostni in nepregledni, finančna izobrazba pa je osnovna ali pa sploh ne obstaja.
Primeri, kot je ta, znova sprožajo preprosto, očitno vprašanje: ali ne bi bilo vsepovsod ceneje, če bi ljudi več naučili o tem, ko so še v šoli?
Vir: https://www.marketwatch.com/story/better-than-a-401-k-sec-says-texas-veterans-others-missed-the-red-flags-11642088737?siteid=yhoof2&yptr=yahoo