OCC zahteva Anchorage Digital čistilni program AML

Regulator nacionalne banke ZDA ni zadovoljen s programom poznavanja svoje stranke (KYC) podjetja Anchorage Digital.

Urad za nadzornika valute (OCC) je 21. aprila izdal odredbo o soglasju, v kateri je navedel, da je Anchorage Digital ohlapno ravnal v skladu s KYC in določbami proti pranju denarja. Odredba zahteva, da Anchorage preneha in opusti te prakse ter namesto tega uvede prenovo in številne nove zaposlitve. 

"OCC za vse banke, pooblaščene na nacionalni ravni, drži enake visoke standarde, ne glede na to, ali se ukvarjajo s tradicionalnimi ali novimi dejavnostmi," je dejal vršilec dolžnosti nadzornika valute Michael J. Hsu. "Ko institucije ne bodo uspele, bomo ukrepali in od njih zahtevali odgovornost, da zagotovimo skladnost z zveznimi zakoni in predpisi."

Odredba zahteva, da Anchorage imenuje pooblaščenca za bančno tajnost, ki bo vodil nadzor nad skladnostjo z Zakonom o bančni tajnosti, ki je hrbtenica programov AML in KYC v ZDA. Prav tako nalaga ustanovitev odbora za skladnost z najmanj tremi člani in pregled obstoječih visoko tveganih strank. 

Pridobite svoj kripto dnevni povzetek

Dostavljeno vsak dan, naravnost v vaš nabiralnik.

Naročilo o soglasju običajno pomeni, da sta obe strani – v tem primeru OCC in Anchorage Digital – dosegli dogovor glede korakov naprej. V skladu z odredbo je Anchorage "začel korektivne ukrepe in se zavezuje, da bo sprejel vse potrebne in ustrezne ukrepe za odpravo pomanjkljivosti, ki jih je ugotovil OCC."

Anchorage je v izjavi, ki jo je delil z The Block, dejal: "Ugotovitve, ki jih je nedavno delil OCC, odražajo področja za izboljšave, ki jih je OCC leta 2021 identificiral v svoji nadzorni funkciji."

Anchorage od začetka januarja deluje v skladu s pogojno listino nacionalne banke OCC, ki jo je izdal Brian Brooks, ki je bil takrat vršilec dolžnosti nadzornika valute. Narava te listine pomeni, da Anchorage deluje pod nekakšnim statusom poskusnega dela. Odkar je Michael Hsu prevzel položaj, OCC ni izdal več takšnih listin. 

Posodobitev: 4 21:2022 EST: Ta članek je bil posodobljen tako, da vključuje komentar podjetja Anchorage Digital, ki ga je prejel po prvi objavi, in navaja, da je OCC izdal odredbo o soglasju namesto odredbe o prenehanju in opustitvi.