Če ti prodati delnice ob dobičku boste dolgovali davke na te dobičke. Odvisno od tega, kako dolgo ste lastnik delnice, lahko dolgujete po redni stopnji dohodnine ali po stopnji kapitalskih dobičkov, ki je običajno nižja od prve. Za plačilo davkov, ki jih dolgujete na prodajo zalog, uporabite obrazec IRS 8949 in seznam D. A finančni svetovalec, ki služi vašemu območju vam lahko pomaga pri načrtovanju davkov za vaše naložbe in upokojitev.
Osnove plačevanja davkov na delnice
Če delnice prodate po nižji ceni, kot ste jih kupili, ne boste dolgovali davka na dohodek od izgub. Pravzaprav boste to izgubo morda lahko uporabili za znižanje davkov. Če pa delnice prodate za več, kot ste plačali, boste imeli dobiček in ga boste morda potrebovali plačati davke na ta dobiček.
Če ste imeli delnico v lasti manj kot eno leto, preden ste jo prodali z dobičkom, boste nanjo dolgovali davek po vaši običajni stopnji dohodnine. Če ste imeli delnice v lasti več kot eno leto, veljajo dolgoročne stopnje davka na kapitalski dobiček. Te stopnje so odvisne od vašega celotnega dohodka, lahko pa znašajo 0 %, 15 % ali 20 %.
Lahko uporabite Kalkulator kapitalskih dobičkov podjetja SmartAsset da ocenite davke, ki jih boste dolgovali. Kalkulator lahko izračuna tudi ocenjene davke na kapitalski dobiček od dobička od prodaje drugih sredstev, kot so nepremičnine, zbirateljski predmeti in kriptovalute.
Ne zamudite novic, ki bi lahko vplivale na vaše finance. Pridobite novice in nasvete za sprejemanje pametnejših finančnih odločitev s poltedensko e-pošto SmartAsset. Je 100 % brezplačen in kadar koli se lahko odjavite. Prijavite se še danes.
Osnovna strategija za znižanje davkov na dobiček od prodaje delnic je imeti zaloge, ki so se od nakupa podražile, vsaj eno leto, preden jih prodate. To zagotavlja, da bodo dobički od prodaje delnic obdavčeni po običajno nižji stopnji kapitalskih dobičkov. Drug pristop je prodaja delnic, katerih vrednost je padla, da bi ustvarili izgubo, ki bi jo lahko uporabili za zaščito dobičkov.
Upoštevajte, da ne glede na to, ali dolgujete davek na dohodek po vaši običajni stopnji ali stopnji kapitalskih dobičkov, ne dolgujete socialne varnosti ali Medicare davki dobička od prodaje zalog. Dohodek od naložb, vključno z dobičkom od prodaje delnic ter dividend in obresti, se šteje za pasivni dohodek in ne plačuje teh davkov. Vendar pa je pasivni dohodek predmet zveznih, državnih in lokalnih davkov na dohodek.
Uporaba obrazca IRS 8949 za plačilo davkov na vaše delnice
Ne glede na to, ali prikazujete dobiček ali izgubo, boste o prodaji zalog poročali na obrazcu IRS 8949. To je davčni obrazec, ki se uporablja za poročanje o prodaji ali zamenjavi katerih koli kapitalskih sredstev, ki niso navedena drugje. Informacije o prodaji delnic, ki jih potrebujete na obrazcu 8949, bi morale izhajati iz obrazca 1099-B, ki ga je izdala borznoposredniška hiša, ki jo uporabljate. To bo identificiralo delnico, datume, ko je bila pridobljena in prodana, prodajno ceno in stroške delnice, dobiček ali izgubo ter morebitne zvezne ali državne davke na dohodek, ki so bili zadržani. IRS in državni davčni organi bodo prav tako dobili kopijo 1099-B. Če ne dobite 1099-B iz nekega razloga pri vašem borznoposredništvu uporabite lastne evidence, da izpolnite obrazec 8949.
Obrazec 8949 ima dva dela. Prvi je za kratkoročne transakcije s sredstvi v posesti manj kot eno leto. Če želite izpolniti vsak del, v prvo vrstico vnesite podatke za vsako delnico, ki ste jo prodali, pod ustreznim stolpcem. Navedli boste ime delnice in število delnic, datume nakupa in prodaje, prodajno ceno, stroške in dobiček ali izgubo.
Običajno vam v stolpce za prilagoditve ni treba ničesar vnesti. Glej navodila za obrazec 8949 za podrobnosti. Na dnu obrazca seštejte zneske v stolpcih za prodajno ceno, stroške in dobiček ali izgubo.
V drugem delu obrazca vnesite enake podatke za prodajo premoženja v posesti nad letom dni.
Izpolnjevanje razporeda D
Seznam D je eden od seznamov, ki so del obrazca 1040. Po izpolnitvi obrazca 8949 davkoplačevalci prenesejo vsote v seznam D. Iz tega lahko ustvarijo skupni dobiček ali izgubo iz delniških transakcij.
Tako kot obrazec 8949 tudi seznam D ločuje transakcije na dolgoročne in kratkoročne dobičke. Razlika še vedno temelji na tem, ali je bilo sredstvo v lasti eno leto ali manj.
Skupni zneski iz seznama D se prenesejo na davkoplačevalčevo številko 1040 v vrstici 7. Poleg tega bo vsak davek, ki ga je posredništvo zadržalo ob prodaji delnice, sporočen na obrazcu 1040. Več lahko izveste iz navodil IRS za seznam D.
Spodnja črta
Vlagatelji, ki kupujejo in prodajajo delnice, poročajo o dobičkih in izgubah davčni upravi na obrazcu 1040 z uporabo obrazca 8949 in seznama D. Ti obrazci ločijo dobiček od prodaje delnic na dolgoročne in kratkoročne kapitalske dobičke. Razlika med njima je v tem, da so dolgoročni dobički obdavčeni po potencialno nižji stopnji kapitalskih dobičkov, medtem ko vlagatelji plačajo davke na kratkoročne dobičke po svojih običajnih davčnih stopnjah, ki so običajno višje.
Nasveti za davčno načrtovanje
Pri oblikovanju davčno učinkovite strategije, da kar najbolje izkoristite svoje naložbene dobičke, vam lahko pomaga pomoč a finančni svetovalec. Iskanje kvalificiranega finančnega svetovalca ni nujno težko. Brezplačno orodje SmartAsset vas poveže z do tremi finančnimi svetovalci, ki služijo vašemu območju, vi pa lahko brezplačno opravite razgovore s svojimi svetovalci, da se odločite, kateri je pravi za vas. Če ste pripravljeni poiskati svetovalca, ki vam lahko pomaga doseči vaše finančne cilje, začni zdaj.
Oglejte si, kako bodo na dobičke, ki jih ustvarite pri prodaji delnic, vplivali davki na kapitalske dobičke z uporabo tega brezplačni kalkulator.
Avtor fotografije: ©iStock.com/Tempura, ©iStock.com/mediaphotos, ©iStock.com/PeopleImages
Pošta Kako plačati davke na delnice pojavil prvi na Blog SmartAsset.
Vir: https://finance.yahoo.com/news/pay-taxes-stocks-150438028.html