Carvana je blizu bankrota in vpliv naraščajočih obrestnih mer je začel padati domov

TL; DR

• Vpliv naraščajočih obrestnih mer se začenja čutiti, pri čemer so sektorji, ki so močno odvisni od dolga, začeli čutiti vpliv nižjega povpraševanja
• Trgovec z rabljenimi avtomobili Carvana je videti blizu bankrota, potem ko so njegove delnice od začetka leta padle za 98 %, stanovanjski trg pa se še naprej mehča
• Ta teden se znova govori o morebitni recesiji, a v resnici že doživljamo posledice zastoja gospodarstva
• Plemenite kovine so se še posebej dobro obnesle pred vsemi gospodarskimi pretresi in se upravičujejo kot dolgoročna zaščita pred inflacijo
• Najboljša tedenska in mesečna trgovanja

Naročite se na glasilo Forbes AI da ostanete na tekočem in vsak konec tedna prejmete naše vpoglede v naložbe, podprte z umetno inteligenco, najnovejše novice in še več neposredno v vaš nabiralnik.

Večji dogodki, ki bi lahko vplivali na vaš portfelj

Pogovorimo se o obrestnih merah. Kot že veste, so se med letom znatno povečale, saj je Fed poskušal znižati inflacijo na razumno raven. Kadarkoli Fed spremeni obrestne mere, banke in finančne institucije prilagodijo svoje produkte, vendar lahko traja nekaj časa, da se to odrazi v podatkih.

Na splošno so že v pripravi že obstoječa posojila za stvari, kot so hipoteke in avtomobilska posojila, in za tiste, ki se bodo kmalu odločili za nakup, ni verjetno, da bi sprememba ene same obrestne mere spremenila njihovo odločitev. Ko pa se večkratna zvišanja obrestnih mer nalagajo eno na drugo in postane jasno, da se bo cikel nadaljeval, se potrošniki začnejo umikati.

Začenjamo opažati, da ima to nekaj resnih vplivov na gospodarstvo kot celoto in na posamezna podjetja.

Ta teden smo videli enega pomemben primer v Carvani. Pričakuje se, da bo povpraševanje po rabljenih avtomobilih za 12 % manjše kot v tem času lani, saj višje stopnje pomenijo, da si manj ljudi lahko privošči nakup novega kompleta platišč. To postavlja Carvano v zelo težko situacijo, z visokimi ravnmi dolga in tem upadajočim povpraševanjem, zaradi česar je cena delnice od začetka leta 98 padla za skoraj 2022 %.

Podjetja, ki se za spodbujanje svojega povpraševanja močno zanašajo na potrošniški dolg, bodo verjetno imela težave, dokler bo Fed še naprej zviševal obrestne mere in verjetno še nekaj časa po tem, ko bodo te začele padati.

-

Recesija je bila glavna trendna tema ta teden. Razumljivo je, da je veliko delavcev zaskrbljenih, kaj bi lahko recesija pomenila za njihova delovna mesta, vlagatelji pa želijo vedeti, kako bo vplivala na njihove portfelje.

Pomembno je vedeti, da ko Nacionalni urad za ekonomske raziskave (NBER) odloči, da smo uradno vstopili v območje recesije, se nič posebnega ne spremeni. Izvršni direktorji ne osvežujejo Forbesa vsako jutro in čakajo, da pošljejo e-poštno sporočilo o odpuščanju celotnemu podjetju na podlagi objave NBER.

Da ne bo pomote, ni dobra novica, če se uradno imenuje recesija, vendar v mnogih pogledih že doživljamo nekaj podobnega. Do obsežnih odpuščanj že prihaja. Delniški trg je močno upadel. Inflacija ostaja visoka.

Začetek uradne recesije pomeni, da so se nekateri gospodarski podatki poslabšali, vendar to ne pomeni, da je bilo poslabšanje hitro ali nepredvideno. Primer je zadnje poročilo o veleprodajnih cenah, ki je bilo objavljeno danes in kaže, da cene veljajo novembra povečala za 0.3 % in 7.4 % v zadnjih 12 mesecih.

Glede na vse ukrepe za zniževanje inflacije ni dobra novica, a nič novega.

Kaj je torej za s seboj? Gospodarstvo bo verjetno še nekaj časa precej slabo, borza pa prav tako. Toda če in ko bo uradna recesija končno razglašena, ne pričakujte, da bo kateri od njiju videti precej drugačen, kot je zdaj.

S tem v mislih je zdaj pravi čas, da ocenite svoje prihodke in naložbe ter jih naredite čim bolj varne.

Najboljša tema tega tedna od Q.ai

En razred sredstev, ki ima dolgo zgodovino stabilnosti v času gospodarskih pretresov, so plemenite kovine. Uporaba kovin, kot sta zlato in srebro, kot hranilec vrednosti sega dobesedno tisoče let nazaj in celo v našem sodobnem finančnem sistemu igrajo pomembno vlogo.

Plemenite kovine že zdaj veljajo za zaščito pred inflacijo. Tako kot vsaka naložba tudi ta teza ni vedno 100-odstotno točna, a do zdaj letos naša Komplet plemenitih kovin je upravičil sloves. Zaradi močnega novembra je bila dosedanja uspešnost do 12. 08. 2022 12.61 %, čeprav ta pretekla uspešnost seveda ne zagotavlja prihodnjih rezultatov.

Medtem ko je zlato najbolj znana med plemenitimi kovinami, ta komplet vključuje tudi dodelitev za srebro, platino in paladij.

Plemenite kovine so morda eden najstarejših razredov sredstev na svetu, vendar pri vlaganju vanje uporabljamo izrazito sodoben pristop. Vsak teden naša umetna inteligenca napove, kako bodo te plemenite kovine najverjetneje uspešne v prihodnjem tednu na osnovi tveganja prilagojene.

Na podlagi teh napovedi umetna inteligenca samodejno ponovno uravnoteži portfelj v ETF-jih, ki jih uporabljamo za povečanje izpostavljenosti posamezni kovini.

Ne le to, ampak če imate komplet kot del našega portfelja umetne inteligence, tudi samodejno prilagodi utež samemu kompletu na podlagi drugih kompletov, ki jih imate, in napovedi na trgih za prihodnje tedne. To je raven analize podatkov, ki je enostavno ne morete narediti sami, zato smo jo dali na voljo vsem.

Najboljše trgovinske ideje

Tukaj je nekaj najboljših idej, ki jih naši sistemi AI priporočajo za naslednji teden in mesec.

CVR energija (CVI) – Raznovrstno energetsko podjetje je eno naših Najboljši nakupi za naslednji teden z B v vrednosti kakovosti. Prihodki so se v zadnjih 65.3 mesecih povečali za 12 %.

Applied Digital Corp (APLD) – Operater podatkovnega centra ostaja naš Top Short za naslednji teden z našo umetno inteligenco, ki jih je ocenila z B v vrednosti kakovosti in B v nizki volatilnosti zagona. Dobiček na delnico je v 0.18 mesecih do konca avgusta znašal -12 USD.

US Cellular Corp (USM) – Operater mobilnega omrežja je eden od naših Najboljši nakupi za naslednji mesec z oceno A v tehniki. Dobiček na delnico je v 0.97 mesecih do 12. septembra znašal 30 USD.

Celsius Holdings (CELH) – Podjetje za pijače (ne zamenjujte ga s propadlo kripto platformo) je eno od naših Top kratke hlače za naslednji mesec z našo umetno inteligenco, ki jih je ocenila z F v nizki volatilnosti zagona in vrednosti kakovosti. Dobiček na delnico je v 2.11 mesecih do 12. septembra znašal -30 USD.

Naš AI Najboljša trgovina ETF za naslednji mesec je vlaganje v hongkonške, kitajske velike kapitalske naložbe in srebro ter v kratke zakladnice ZDA in kratkoročne podjetniške obveznice. Najboljši nakupi so iShares MSCI Hong Kong ETF, iShares Silver Trust in iShares China Large-Cap ETF. Top kratke hlače sta iShares US Treasury Bond ETF in Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF.

Nedavno objavljeni Qbits

Želite izvedeti več o vlaganju ali izostriti svoje obstoječe znanje? Qai objavlja Qbits na našem Center za učenje, kjer lahko definirate naložbene pogoje, razpakirate finančne koncepte in dvignete svojo raven spretnosti.

Qbits so prebavljive naložbene vsebine, ki jih je mogoče prigrizniti, namenjene razčlenjevanju kompleksnih konceptov v preprosti angleščini.

Oglejte si nekaj naših najnovejših tukaj: