10+ pogostih vprašanj o davku - odgovori najboljših CPA

Iščete dobro poletno branje? TheStreet vam ponuja davčne nasvete nekaterih vodilnih CPA in davčnih strokovnjakov po vsej državi.

Prepričajte se, da to stran dodate med zaznamke, vse poletje jo bomo posodabljali s tas nasveti. TheStreetovi CPA odgovarjajo na pogosto zastavljena in pogosto iskana davčna vprašanja.

Na davčna vprašanja odgovarjajo CPA in davčni strokovnjaki

1. "Ne zaslužim veliko denarja, ali res moram prijaviti svoje davke?"

To vprašanje pogosto slišimo od generacije Z in milenijcev. Kratek odgovor je da! Tudi če ne dosežete dohodkovnega praga davčne uprave, morate resnično prijaviti svoje davke.

"Neplačevanje davkov je ena največjih napak, ki jih delajo generacija Z in milenijci," pravi Lisa Greene-Lewis, certificiran javni račun (CPA) in davčni strokovnjak za TurboTax.

Citati | Največje napake generacije Z in milenijcev pri davkih

Lisa Greene-Lewis, strokovnjakinja za CPA in TurboTax

Lisa Greene-Lewis, strokovnjakinja za CPA in TurboTax

"Če bi imeli odtegnjene zvezne davke, bi lahko zamudili možnost, da dobijo ta (denar) nazaj, pa tudi nekaj dobropisov za izobraževanje," pravi Lewis.

2. "Kako naj organiziram svoje davčne evidence?"

»Vložitev prihodnjega leta se začne z organizacijo zdaj, pravi Jeffrey Levine, CPA in davčni strokovnjak iz Buckingham Strategic Wealth Partners. "Najpomembnejša stvar je imeti prostor, kjer shranjujete vse, kar je povezano z vašimi davki."

Katere dokumente morate torej hraniti? Levine pravi, da bi morali hraniti kopije dokumentov, ki jih je težko dobiti, kot so davčne napovedi, pravne pogodbe, zavarovalniške terjatve in dokazila o identiteti.

priporočena: Dokumenti, ki jih morate shraniti za davčni čas

Organizirajte pomembne dokumente zdaj

Katere dokumente morate hraniti?

Hranite dokumente, ki jih je težko dobiti, kot so:

Vrnitev davkov
Pravne pogodbe
Zavarovalni zahtevki
Dokaz o identiteti

Kako dolgo bi morali hraniti svojo evidenco?

Dobro pravilo je, da finančne evidence in dokumente hranimo le toliko časa, kot je potrebno. Tukaj je nekaj priporočil o tem, kako dolgo hraniti določene dokumente.

Zapisi, ki jih je treba hraniti eno leto ali manj:

Izpiski banke ali kreditne unije
Izpiski na kreditnih karticah
menice
Zavarovalne police avtomobilov in lastnikov stanovanj

CHART-Records-To-Keep-More-kot-a-year-0322

Zapisi, ki jih je treba hraniti več kot eno leto:

Davčne napovedi in dokazila (hranite vsaj 3 leta po vložitvi napovedi)
Hipotekarne pogodbe (hranite, dokler hipoteka ni poplačana in nimate dokazila o izpolnitvi)
Cenitve nepremičnine (hranite, dokler ste lastnik te nepremičnine)
Letne izjave o upokojitvi in naložbah (obdržite letne izjave, zavrzite pa mesečna ali četrtletna poročila)
Računi za večje nakupe in izboljšave doma (hranite vsaj 3 leta po prodaji nepremičnine)

GRAFIKA-Zapisi-za-hranjenje-neomejeno-0322

Zapisi, ki jih je treba hraniti za nedoločen čas:

Rojstni, smrtni in poročni listi
Evidenca posvojitev
Listine o državljanstvu in vojaški odpust
Izkaznica socialne varnosti

"Tisti, ki so bolj organizirani, bodo imeli v prihodnosti lažje in bodo plačevali manj davkov," meni Levine.

Citati| Kako pridobiti skok v davčni sezoni 2023

Jeffrey Levine, glavni direktor za načrtovanje, Buckingham Strategic Wealth

TheStreet priporoča: Razdrobite ali shranite: vodnik za organiziranje pomembnih dokumentov

Strokovnjaki TurboTax Live skrbijo za vas. Strokovna pomoč na vaš način: poiščite pomoč na poti ali odložite davke. Z davčnimi strokovnjaki se lahko v živo pogovarjate na spletu za neomejeno število odgovorov in nasvetov ALI, naj vam davke opravi namenski davčni strokovnjak, da boste lahko prepričani v svojo davčno napoved. Uživajte do dodatnih 20 USD popusta, ko začnete uporabljati TurboTax Live.

3. "Kaj so ocenjeni davki?"

Če ste majhno podjetje, ste verjetno seznanjeni z ocenjenimi davki. »Predvideni davek je način plačila, ki ni predmet davčnega odtegljaja,« pravi IRS. com.

CJ Miller, CFP®, RMA® je finančni načrtovalec s Razumen denar, pojasnjuje, da so »potrebna predvidena plačila davka, ker se davčni sistem ZDA šteje zapay-as-you-go".

»Vlada želi svoj denar vnaprej,« pravi Miller, »zato zahtevajo, da vsako četrtletje opravite plačila, da pokrijete pričakovani davek na kateri koli dohodek, ustvarjen v tem četrtletju. Tudi zato se davek odtegne od vaše plače vsako plačilno obdobje.«

Pomaknite se do Nadaljuj

4. "Kdo plača ocenjene davke?"

"Posamezniki, vključno s samostojnimi podjetniki, partnerji in delničarji družbe S, morajo na splošno plačati predvidena plačila davka, če pričakujejo, da bodo ob vložitvi napovedi dolgovali davek v višini 1,000 USD ali več," glede na spletno stran IRS.com.

5. "Kdaj zapadejo četrtletni ocenjeni davki?"

Tukaj je načrt plačila davka. Seveda, če datum zapadlosti pade na vikend ali praznik, potem zapade plačilo naslednji delovni dan.

april 15
junij 15
september 15
15. januarja naslednjega leta

Grafika: davčni datumi in roki za leto 2022

6. "Ali so moje kripto naložbe obdavčene?"

Če ste med mnogimi, ki zdaj kupujejo in prodajajo kriptovalute, potem pričakujte, da bo obdavčena. “Transakcije z virtualno valuto so obdavčljive po zakonu tako kot transakcije s katero koli drugo lastnino,« pravi IRS.

Torej, kdaj so vaše virtualne transakcije obdavčljive? Lisa Greene-Lewis je certificiran javni račun (CPA) in davčni strokovnjak za TurboTax pravi: »Pogosto slišim vprašanje, da ljudje sploh ne vedo, kdaj so njihove transakcije obdavčljive. Nimate obdavčljivega dogodka, dokler ne prodate svoje delnice ali kripto.”

Citati | Nasveti glede kriptovalut in delnic za nove vlagatelje

Lisa Greene-Lewis, strokovnjakinja za CPA in TurboTax

Lisa Greene-Lewis, strokovnjakinja za CPA in TurboTax

»Odvisno od tega, kako dolgo imate svoje delnice, preden jih prodate, ste prav tako obdavčeni. Če imate svoje delnice ali kriptovalute več kot eno leto, potem imate koristi od teh dolgoročnih kapitalskih dobičkov, ki so manjši, veste, manj ste obdavčeni,« pravi Greene-Lewis. »In potem se tudi spomnite, ali ste ob prodaji izgubili delnice ali izgubili kriptovalute, česar veliko ljudi nima. Če pa ste, lahko svoje dobičke izravnate s temi izgubami. In potem se vaše izgube lahko prenesejo na vaš običajni dohodek, kot je, veste, vaš dohodek W-2 ali dohodek od samozaposlitve, in to je do 3,000 USD.«

Grafika: Kratkoročno vs. Dolgoročni kapitalski dobički

TurboTax, uradni davčni partner TheStreeta, deli a popoln vodnik za nove vlagatelje, vključno s splošnimi davčnimi obrazci in naložbenimi evidencami, ki jih morate voditi.

7. "Ali so moje izboljšave doma davčno priznane?"

»Za večino ljudi, ko se ukvarjate z izboljšavami doma, je to osebni strošek, zato ga ne bo mogoče odšteti. Zdaj je seveda vsaka situacija drugačna in zato je naš davčni sistem tako zahteven, ker se vse osredotoča na dejstva in okoliščine,« pravi Levine med intervjujem z Robertom Powellom iz revije Retirement Daily.

Obstaja nekaj dobrih novic. Nekatere stvari, ki jih počnete, morda niso odbitne, vendar vam vseeno lahko zagotovijo davčno ugodnost. »Na primer izboljšave energetske učinkovitosti,« pravi Levine. "Če na svojo streho postavite sončne kolektorje ali zamenjate okna ali vrata z energetsko učinkovitejšimi možnostmi, lahko ustvarite kredite."

Citati| Kakšne so nekatere izboljšave doma, ki so odbitne od davka?

Jeffrey Levine, glavni direktor za načrtovanje, Buckingham Strategic Wealth

Jeffrey Levine, glavni direktor za načrtovanje, Buckingham Strategic Wealth

Preberite več o kapitalskih izboljšavah, izboljšavah v primerjavi s popravili in več: Izboljšave doma in vaši davki.

8. "Sem samozaposlen, ali lahko dobim davčno olajšavo za svoj dom?"

Samozaposlenih je več kot 9 milijonov, kažejo junijske številke iz Bureau of Labor Statistics. Zato ni presenetljivo, da samozaposleni sprašujejo, ali lahko dobijo davčno olajšavo, če zahtevajo svoj dom.

»Ko si samozaposlen, najprej nimaš redno obračunanih davkov, saj veš, kot davčni odtegljaj. Torej, če mislite, da boste dolgovali 1,000 $ ali več, morate plačati predvidene davke,« pravi Lewis.

Citati| Davki in delo na daljavo: odbitki za zaposlene, ki delajo od doma

Lisa Greene-Lewis, strokovnjakinja za CPA in TurboTax

Lisa Greene-Lewis, strokovnjakinja za CPA in TurboTax

»Toda na drugi strani obstaja veliko odbitkov, ki jih lahko sprejmete, ko ste samozaposleni, če so neposredno povezani z vašim podjetjem. Torej stroški, kot je računalniška oprema ali če ste oblikovali spletno mesto za svoje podjetje ali pisarniško pohištvo in stvari za vašo pisarno, ne pozabite, da so te stvari lahko odbitne in resnično pomagajo vašemu davčnemu položaju.«

Spodaj si oglejte več odbitkov ali preberite TurboTaxov vodnik davčne olajšave domače pisarne.

9. "Sem samozaposlen, kakšne obrazce potrebujem?"

Če ste samozaposleni in služite denar, se pripravite na izpolnitev a število samostojnih oblik.

"Torej bi morali (samozaposleni) paziti na 1099-NEC, to je dokaj novo," pravi Lewis. »Včasih je bil 1099-MISC, zdaj pa je 1099-NEC in poroča o vašem prihodku v višini 600 $ ali več. Prav tako bodo vsi vaši dohodki in vaši odbitni stroški na seznamu C. In to bo vloženo z vašo osebno davčno napovedjo.«

Te obrazce je mogoče najti na spletnem mestu IRS.com. Prihranili smo vam nekaj iskanja, tukaj so:

Več o davčnih obveznostih za samozaposlene, obrazcih, ki jih je treba upoštevati, in celo o tem, kako vložiti letno napoved, lahko izveste na Davčni center IRS za samozaposlene.

Priporočeno branje: Davčni vodnik za začetnike za samozaposlene

10. "Ali je transakcija z virtualno valuto obdavčena?"

Zdaj smo v dnevu in dobi, ko imamo valuto in virtualna valuta. Valuta je tisto, kar pogosto imate v žepu, standardna oblika denarja, ki se uporablja v vsaki državi.

Virtualna valuta pa je valuta, ki deluje kot nadomestek za pravo valuto. Bitcoin je na primer digitalna valuta. Sčasoma se lahko pretvori v ameriške dolarje.

Torej, ali ima lahko transakcija z virtualno valuto davčne posledice? Po podatkih IRS "davkoplačevalci, ki opravljajo transakcije v virtualni valuti, bodo morda morali te transakcije prijaviti v svojih davčnih napovedih."

Priporočeno branje: Vaš vodič po kripto davkih

11. "Ali lahko najamem svoj dom brez davka?"

Ali razmišljate o najemu svojega doma na Airbnb ali VRBO? Po mnenju Jeffreyja Levinea, CPA in davčnega strokovnjaka iz Buckingham Strategic Wealth Partners.

Citati| Najemite svoj dom brez davka s to spregledano davčno izjemo

Jeffrey Levine, glavni direktor za načrtovanje, Buckingham Strategic Wealth

Jeffrey Levine, glavni direktor za načrtovanje, Buckingham Strategic Wealth

»To je lahko vaša hiša, v kateri živite večino časa. In če je temu tako, bo to delno odvisno od tega, koliko oddajate prek Airbnbja,« pravi Levine. »Če je samo za kratek čas, na primer dva tedna ali manj, lahko dejansko dobite ta dohodek, dobite tega Boba, brez davka. Dve izmed mojih najljubših besed sta neobdavčeni.”

12. "Ali moram plačati davke, če letos prejmem več kot 600 USD od nakazil Venmo?"

Pravila o tem, kaj morate zahtevati kot dohodek, se niso spremenila, pravila o poročanju za podjetja za prenos denarja med osebami, kot sta Venmo in PayPal, pa so se spremenila. Če od leta 2022 prejmete 600 USD ali več prek katere koli od teh platform in so ta plačila razvrščena kot nakupi ali za blago in storitve, morajo to prijaviti davčni upravi z obrazcem 1099-K, kopijo pa poslati tudi vam. . To ne bi smelo predstavljati težave, saj je denar, ki ga prejmete kot poslovni dohodek, tako ali tako obdavčen, zato se domneva, da ste ta dohodek že nameravali zahtevati v svoji davčni napovedi. Če pošiljate denar prijatelju, da mu povrnete stroške, se prepričajte, da ste to uvrstili med plačilo prijateljev in družine, da se izognete poročanju, saj bo davčna uprava pričakovala, da bodo zneski, prijavljeni na obrazcih 1099-K, vključeni kot dohodek na vašem davčno napoved, običajno na seznamu A, če ste samostojni izvajalec ali LLC z enim družbenikom.

Vir: https://www.thestreet.com/personal-finance/frequently-asked-tax-questions-cpa-s-answer?puc=yahoo&cm_ven=YAHOO&yptr=yahoo