Ameriški senator Warren je predstavil dvostranski predlog zakona za obravnavanje pranja kripto denarja

- Oglas -

Zakon o preprečevanju pranja denarja v digitalnih sredstvih avtorice Elizabeth Warren obravnava vrzeli v kripto prostoru, ki se izkoriščajo za pranje denarja.

Prevarantske države, oligarhi in mamilarski kralji uporabljajo kripto za pranje milijard, izogibanje sankcijam in financiranje terorizma. Moj dvostrankarski predlog zakona postavlja zdravorazumska pravila, ki pomagajo zapreti vrzeli pri pranju kripto denarja in zaščititi našo nacionalno varnost.https://t.co/n69LZfX8zX

- Elizabeth Warren (@SenWarren) December 14, 2022

Ameriška senatorka Elizabeth Ann Warren želi obravnavati vse večjo zaskrbljenost glede pojava kriminala, povezanega s kriptovalutami. Pred kratkim je skupaj z mlajšim senatorjem iz Kansasa Rogerjem Marshallom predstavila dvostrankarski zakon. Račun, sinhroniziran Zakon o digitalnem premoženju proti pranju denarja, je namenjen spopadanju s praksami pranja denarja na področju kriptovalut.

Podatek a Poročilo CNN razkriva, da bo dvostransko sodelovanje med Warrenom in Marshallom uvedlo določbe, ki bodo obravnavale vrzeli, ki izvirajo iz kripto industrije, ki slabim akterjem omogočajo izkoriščanje prostora za pranje denarja. Razvoj sledi propadu FTX Sama Bankman-Frieda, ki ga je DoJ terjatve je bil med drugimi finančnimi kaznivimi dejanji uporabljen za kazniva dejanja pranja denarja.

Po poročilu CNN so možnosti, da bi predlog zakona prišel skozi sedanji kongres, majhne zaradi časovnih omejitev, saj se bo nedavno 117. srečanje kongresa končalo 3. januarja prihodnje leto. Posledično bosta Warren in Marshall to morda morala še enkrat obravnavati na naslednjem zasedanju ameriškega kongresa za ustrezno obravnavo.

"V senatu sem zvonil na alarm glede nevarnosti teh vrzeli v digitalnih sredstvih in delam na dvostranski način, da bi sprejel zdravorazumsko kripto zakonodajo za boljšo zaščito nacionalne varnosti ZDA," Warren pripomnil v ekskluzivnem intervjuju za CNN.

Warren je obravnaval nedavno implozijo FTX in opozoril, da trenutne obtožbe proti Samu Bankman-Friedu in razvoju po debaklu na političnem prizorišču so dokaz "resnega [političnega] nadzora", pod katerim je prostor digitalnih sredstev.

Predlog zakona prihaja sredi naraščajoče stopnje kaznivih dejanj pranja denarja, povezanih s kriptovalutami, zaradi ravni anonimnosti, ki jo uvaja tehnologija veriženja blokov in ki zaradi svojega nastanka ni bila ustrezno regulirana. Po sankciji kripto mešalnika Tornado Cash je Ministrstvo za finance avgusta, poudarjeno vse večja stopnja kaznivih dejanj pranja kripto denarja.

Določbe predloga zakona

Zakon o preprečevanju pranja denarja v zvezi z digitalnimi sredstvi bo prodrl na kriptosceno z uvedbo določb o pranju denarja, ki so izvorne za tradicionalne finančne subjekte in banke. Te določbe bodo kripto subjekte podvrgle nadzoru, ki ga izvajajo tradicionalne banke glede pranja denarja.

Ko bo predlog zakona sprejet, bo urad Mreže za boj proti finančnemu kriminalu (FinCEN) Ministrstva za finance ZDA dobil direktivo, da kripto rudarje, ponudnike denarnic in druga zadevna podjetja obravnava kot subjekte denarnih storitev. S to potezo bodo za kripto subjekte samodejno veljale določbe zakona o bančni tajnosti iz leta 1970, ki vključuje narekovanje poznaj svojo stranko (KYC).

Predlog zakona bo ameriškim finančnim regulatorjem naročil, naj uveljavijo omejitve v zvezi s kripto denarnicami, ki bi obravnavale posebne odprtine, ki se uporabljajo za izogibanje ukrepom proti pranju denarja. Ta poteza vključuje direktivo FinCEN za izvajanje smernice, uvedene leta 2020, ki bi banke in nebančne finančne subjekte prisilila k preverjanju ID-jev strank, vzdrževanju ustreznih evidenc in poročanju o podatkih, povezanih z negostovanimi računi.

Druge določbe predloga zakona vključujejo:

• Državljani ZDA, ki izvajajo čezmejne kripto transakcije v vrednosti 10,000 $ ali več, zahtevajo vložitev poročil pri davčni upravi (IRS).
• Bankam in drugim reguliranim finančnim subjektom omejuje delovanje ali interakcijo s tehnologijami, ki krepijo anonimnost, kot so kripto mešalniki.
• Finančni regulatorji morajo zagotoviti, da so določbe zakona o bančni tajnosti skladne z rednimi preverjanji skladnosti za finančne subjekte.
• Zagotavlja, da operaterji kripto bankomatov poročajo o fizični lokaciji svojih kioskov, kjer je to potrebno.

"Po terorističnih napadih 11. septembra 2001 je naša vlada sprejela pomembne reforme, ki so bankam pomagale odrezati slabe akterje iz ameriškega finančnega sistema," Marshall pripomnil v uradni izjavi. Opozoril je, da bi bilo treba te ukrepe uporabiti v kripto prostoru, saj bi se učinkovito borili proti pranju denarja, povezanem s kripto, hkrati pa zagotovili, da ima povprečni potrošnik ustrezen dostop do kripto storitev.

- Oglas -