EU je na robu ustanovitve novega regulatorja AML, ki bo nadziral kripto

Evropska unija je pripravljena ustvariti povsem novega regulatorja z neposrednim nadzorom nad kripto.

Medtem ko je bila pozornost kripto industrije usmerjena na regulacijo trgov kripto sredstev in kontroverzno Uredba o prenosu sredstev, so del širšega paketa politike EU proti pranju denarja (AML), ki bo imel velike posledice za vse finančne institucije.

Evropska komisija sprosti julija lani svoj predlog za šesto direktivo AML/CFT ali AMLD6. Evropski svet je objavil svoje različica prejšnji mesec. Evropski parlament ga bo obravnaval po tekočih avgustovskih počitnicah. Ko bo sprejela svojo različico uredbe, bodo tri organizacije vstopile v večinoma nejasna pogajanja, imenovana trialogi. 

Osrednji del nove zakonodaje je vzpostavitev vseevropskega regulatorja za boj proti pranju denarja. Čeprav se morajo zakonodajni organi še pogajati, se zdi, da obstaja minimalno nesoglasje, da je takšen redni organ potreben in da bi moral imeti neposreden nadzor nad ponudniki storitev kripto sredstev v EU. 

V preteklosti je bil Evropski parlament najbolj agresiven od treh organov v smislu pozivanja k regulaciji kriptovalut. Organ kot tak še posebej verjetno ne bo nasprotoval neposrednemu nadzoru nad kriptovalutami bodočemu regulatorju.  

Regulator, imenovan »Argent za boj proti pranju denarja« ali »AMLA«, bo nadzoroval vsaj »visoko tvegana« kriptopodjetja kot neposredno izvajalce finančnih storitev, po različici Komisije in svetovalca. 

Parlamentarni brifing, ki ga deli The Block, opisuje novi sistem takole: 

„Nadzor na ravni EU, sestavljen iz modela vozlišča in govora – tj. nadzornika na ravni EU, ki je pristojen za neposredni nadzor nekaterih finančnih institucij (FI), posredno nadzor/usklajevanje drugih FI in usklajevalna vloga za nadzor nad nefinančni sektor kot prvi korak.«

Mednarodno telo bo velik premik za EU. Prejšnje direktive o preprečevanju pranja denarja – zlasti štiri in pet iz let 2015 in 2018 – so vzpostavile standarde za države članice za zbiranje in dajanje na voljo določenih podatkov, kot so informacije o dejanskem lastništvu korporacij. 

Ti registri so lep primer različnega sprejemanja predpisov. Tudi med državami, ki omogočajo brezplačen dostop do korporativnih informacij – kar še zdaleč niso vse – so razpoložljive informacije zelo različne. Spodnja tabela prikazuje različne vrste tovrstnih informacij, ki jih dajo na voljo države.

vir: Transparentni podatki od 2021

Pravzaprav je nepreglednost nekaterih podjetniških registrov omogočila kripto podjetjem, kot je Binance že leta izvajajo malteške predpise. 

AMLD5 je določil, da bi morale države članice kripto borze obravnavati kot finančne institucije. Toda to izvajanje je bilo prepuščeno državam članicam. Organi EU lahko preganjajo države članice, vendar splošne zahteve glede poročanja ne vodijo do organa unije.

»Če [članica] tega ne izvaja pravilno, ima Evropska komisija pravico, da recimo Malto privede pred Evropsko sodišče. Toda drug način, kar poskušajo storiti, je uskladitev z uredbo EU,« je pojasnil Tomasz Krawczyk, odvetnik pri Teneo, ki je bil del pogajanj za AMLD4. 

Časovni okvir za izvedbo bo odvisen od pogajanj med Evropskim parlamentom in poznejših trialogov, ki vključujejo Komisijo. Izvajanje uredbe – vključno z zaposlovanjem AMLA – bo trajalo leta. Vendar se zdi, da ni dvoma, da bo takšen regulator res prišel. 

"Ključnega pomena je zagotoviti, da bo imela AMLA dovolj usposobljeno osebje, ki se bo lahko ukvarjalo z najsodobnejšimi tehnologijami, potrebnimi za interakcijo z decentraliziranimi omrežji," je v sporočilu za The Block dejalo trgovsko združenje EU Crypto Initiative.

Paul Tang, nizozemski poslanec Evropskega parlamenta in poročevalec zakona, do časa za tisk ni vrnil prošnje za komentar. 

© 2022 The Block Crypto, Inc. Vse pravice pridržane. Ta članek je na voljo samo v informativne namene. Ni na voljo ali namenjen uporabi kot pravni, davčni, naložbeni, finančni ali drug nasvet.