Nov predlog EU za pranje kripto denarja - The Cryptonomist

Zdi se, da je dogovor o novi uredbi, ki bo odobrena za povečanje dejavnosti za preprečevanje pranja denarja v kripto.

Evropska unija predlaga nove direktive za pranje kripto denarja

Med čakanjem na začetek veljavnosti Uredba MiCA, ki ga je marca odobril Evropski parlament, kar naj bi pomenilo prvo pravo ureditev kripto trga v EU, se že obravnavajo nekateri popravki ali dopolnitve, zlasti za preprečevanje tveganj njihove kriminalne uporabe.

Evropski parlament je po posvetovanju s Svetom domnevno dosegel začasni dogovor o novem predlogu zakona, da bi zagotovil, da so lahko prenosi kriptovalut vedno sledene in blokirane sumljive transakcije. 

Ta posebna tema bi zapolnila vrzel v MiCA direktive, ki naj bi začela veljati konec junija.

Sporočilo za javnost Evropskega parlamenta se glasi:

»Sporazum razširja tako imenovano 'potovalno pravilo', ki že obstaja v tradicionalnih financah, da zajema prenose kripto sredstev. To pravilo zahteva, da informacije o izvoru sredstva in njegovem upravičencu potujejo s transakcijo in so shranjene na obeh straneh prenosa. Ponudniki storitev kriptosredstev (CASP) bodo dolžni posredovati te informacije pristojnim organom, če bo potekala preiskava o pranju denarja in financiranju terorizma.

Evropska zakonodaja, namenjena boju proti pranju denarja v kripto

Uredba bi morala zajemati tudi tako imenovane negostovane denarnice, torej tiste zunaj tradicionalnih centraliziranih borz ali posrednikov. Vendar je isto pravilo pred dnevi zavrnilo oblasti Združenega kraljestva, ki je te denarnice izključil iz sledenja kripto transakcijam.

Novi ukrep, imenovan »uredba o prenosu sredstev«, želi uveljaviti zahteve za bančna nakazila za prenose v kriptovalutah tako, da od CASP-jev zahtevajo zbiranje in pošiljanje podatkov o strankah z navedenimi transakcijami.

Institucije EU so dosegle začasni politični dogovor o uredbi o prenosu sredstev. Verjamem, da vzpostavlja pravo ravnovesje pri zmanjševanju tveganj za boj proti pranju denarja v kripto sektorju, ne da bi preprečil inovacije in preobremenila podjetja. pic.twitter.com/k0P0I3Ah6K

— Ondřej Kovařík (@OKovarikMEP) Junij 29, 2022

Ondrej Kovarik, eden od predlagateljev zakonodajnega ukrepa, je na Twitterju želel komentirati dosego tega dogovora, je dejal:

»Ustvarja pravo ravnovesje pri zmanjševanju tveganj za boj proti pranju denarja v kripto sektorju«.

V nasprotju, Ernest Urtasun, soavtor predloga zakona, je dejal:

»Ta nova uredba krepi evropski okvir za boj proti pranju denarja, zmanjšuje tveganja goljufij in povečuje varnost transakcij s kriptosredstvi. Ta uredba uvaja eno najbolj ambicioznih potovalnih pravil za prenose kripto sredstev na svetu. Upamo, da bodo druge jurisdikcije sledile ambicioznemu in strogemu pristopu, o katerem so se danes dogovorili sozakonodajalci.