Opozorilo organov kazenskega pregona o naraščajočem pranju kripto denarja

Do pojava kriptovalut je bilo "čiščenje" nedovoljenih sredstev veliko bolj zapleten proces. V zadnjih letih je pranje kripto denarja olajšalo.

Pranje denarja vključuje nezakonito pretvorbo dobička iz kriminalnih dejavnosti v zakonita sredstva. Tradicionalno se je to izvajalo z vodenjem nezakonito pridobljenega denarja prek zakonitih podjetij. Cilj je preprečiti odkrivanje nezakonitih sredstev in jih prikriti kot zakonite dobičke.

Kriminalci pa se vedno bolj obračajo na kripto. Kriptovalute imajo dve značilnosti, zaradi katerih so zelo privlačne možnosti za kriminalne združbe. Prvič, decentralizirana narava kriptovalut omogoča določeno stopnjo anonimnosti, kar lahko organom kazenskega pregona oteži sledenje transakcijam. 

Drugič, udobje čezmejnih prenosov je koristno za tiste, ki želijo hitro in diskretno prenesti znatne količine denarja. Posledično so kriptovalute postale prednostna izbira za kriminalne združbe, ki želijo premakniti velike vsote denarja, ne da bi jih odkrili.

Leto 2022 je bilo rekordno leto za pranje kripto denarja

Po podatkih Chainalysis je bilo leto 2022 največje leto doslej za pranje kripto denarja. Leta 2022 je bilo z nezakonitih naslovov prenesenih približno 23.8 milijarde dolarjev v kriptovaluti, kar je 68.0-odstotno povečanje v primerjavi z letom 2021. 

Glavne centralizirane borze so prejele skoraj polovico vseh nezakonitih sredstev, kljub temu, da so imele ukrepe za zagotavljanje skladnosti za poročanje o sumljivih dejavnostih in ukrepanje proti storilcem. To je omembe vredno, ker se na teh borzah nelegitimna kriptovaluta pretvori v gotovino. Prav tako so najbolj opazovani s strani organov pregona.

Najnovejše ugotovitve iz Elipsasta, podjetje za analizo verige blokov, navaja, da je RenBridge, poseben medverižni most, od leta 540 opral najmanj 2020 milijonov dolarjev kriptovalute, povezane s kriminalnimi dejavnostmi. Od tega zneska je bilo 153 milijonov dolarjev povezanih s plačili izsiljevalske programske opreme. Hekerji uporabljajo RenBridge, potem ko se infiltrirajo v omrežja podjetij in izsiljujejo plačila od podjetij, da pridobijo njihove ukradene podatke. Elliptic zatrjuje, da ima RenBridge ključno vlogo pri spodbujanju skupin izsiljevalske programske opreme s povezavami v Rusiji.

Po besedah ​​Martina Cheeka, generalnega direktorja SmartSearch, ki zagotavlja storitve proti pranju denarja (AML) in Know Your Customer (KYC), je kriptovaluta od sredine 2010-ih priljubljen način pranja denarja za kriminalne organizacije. 

»Ko so kriptovalute pridobile na priljubljenosti in vrednosti, so kriminalci dobili večinoma neregulirano metodo za pranje denarja in prikrivanje nezakonitih dejavnosti, pravi. »Sčasoma, ko so kriptovalute pod drobnogledom regulatorjev, je postala njihova uporaba za pranje denarja težja. 

»Vendar pa kriminalci še naprej iščejo nove načine za uporabo kripto za pranje denarja. Posledično je za organe kazenskega pregona in finančne regulatorje še vedno izziv odkriti in preprečiti pranje denarja v kripto prostoru.

85 % kripto podjetij ni izpolnjevalo standardov UK FCA

V začetku tega leta je britanski organ za finančno ravnanje (FCA) ni uspelo preseči 85% vseh kripto podjetij, ki zaprosijo za registracijo. Številne njihove zahteve so bile povezane s pravili proti pranju denarja in terorizmu. (To so ista pravila, ki veljajo za tradicionalni finančni sistem.)

V večini primerov Cheek meni, da je to posledica pomanjkanja strokovnega znanja in notranjega postopka. »Postopek registracije ni nemogoč, Organ za finančno poslovanje zagotavlja povratne informacije in jasna pričakovanja. Prejšnji mesec je FCA poročala, da je regulator odobril 41 od 300 prejetih prosilcev. Obstaja možnost ponovne prijave, zato je pomembno, da podjetja dosežejo zahtevano raven in se nato razvijajo z najnovejšimi smernicami in predpisi FCA, da preprečijo izpostavljanje svojih podjetij goljufijam, finančnim zločinom in Ponzijevim shemam, ki so se posmehovale trg."

V nekaj primerih je finančni regulator odkril možne finančne zločine ali neposredne povezave z organiziranim kriminalom. Agencija FCA je o domnevnih primerih obvestila organe pregona. 

Decentralizirane izmenjave, ki ponujajo višjo stopnjo anonimnosti, vse pogosteje uporabljajo za »čiščenje« umazane gotovine. Sheek meni, da manjše borze ne naredijo niti približno dovolj za preprečevanje pranja denarja v potrebnem obsegu. »S sprejetjem najsodobnejšega elektronskega preverjanja (EV) lahko majhna kripto borza preveri identiteto uporabnika, zaščiti sredstva in uveljavi odgovornost. Običajne prakse, kot je zahteva za osebni dokument, ne zadostujejo več. Ne samo, da ne izpolnjujejo standardov poznaj svojo stranko (KYC) in AML, ampak lahko tudi pustijo odprta vrata za krajo identitete.«

Organi pregona se približujejo 

Ena od agencij kazenskega pregona, ki se osredotoča na pranje kripto denarja, je Nacionalna agencija za boj proti kriminalu. Pogosto veljajo za britanski odgovor na FBI. Skupaj s svojimi mednarodnimi kolegi uporablja boljše znanje o kriptovaluti in orodja za analizo verige blokov, da ujame kriminalne dejavnosti.

Ustanovljena je bila leta 2013, njena naloga pa vključuje boj proti resnemu in organiziranemu kriminalu v Združenem kraljestvu in prek mednarodnih meja. Nedavno je objavila, da zaposluje novo namensko ekipo s sedežem v nacionalni enoti za kibernetski kriminal, ki se bo posebej ukvarjala s pranjem denarja. NCA načrtuje še eno namensko skupino za skupino za zapleten finančni kriminal.

V pogovoru z BeInCrypto so nam povedali, da se kripto uporablja v vseh vrstah kriminala v Združenem kraljestvu. Vključno s »povečano uporabo za pranje denarja«. Vendar je bilo to "nizko v primerjavi z zakonito uporabo."

Tiskovni predstavnik je za BeInCrypto povedal: »Pogosteje se poroča o kriptosredstvih, ki spodbujajo resen in organiziran kriminal. Čeprav je na splošno obseg pranja denarja, povezanega s kriptovalutami, še vedno nizek v primerjavi s širšim gospodarstvom.”

»Grožnja je eksponentno sprejemanje kriptovalut in kriminalna dejavnost, s katero se bomo zaradi tega neizogibno srečali. Zato je nujno, da se naš odziv v tem prostoru še naprej prilagaja in razvija ter tesno sodeluje s partnerji, na mednarodni ravni in med sektorji.