Indija izvaja standarde AML za kripto

S potezo, ki ni povsem presenetljiva, je indijska vlada uvedla standarde proti pranju denarja (AML) na kripto. Ministrstvo za finance je 7. marca objavilo obvestilo v časopisu The Gazette of India, v katerem je za vrsto kripto transakcij veljal Zakon o preprečevanju pranja denarja (PLMA) iz leta 2002. To vključuje izmenjavo, prenose, hrambo in upravljanje virtualnih sredstev, kot tudi finančne storitve, povezane z izdajateljevo ponudbo in prodajo virtualnih sredstev.

PLMA zavezuje finančne institucije, da vodijo evidenco vseh transakcij za zadnjih deset let, te evidence posredujejo uradnikom, če to zahtevajo, in preverjajo identiteto vseh strank. Čeprav obvestilo ne vsebuje veliko podrobnosti, bo zapletlo življenje kripto podjetij v Indiji, saj regulatorji po vsem svetu zaostrujejo standarde AML za kripto.

To obvestilo je prišlo po tem, ko je indijska vlada marca 2022 spremenila davčna pravila, s čimer je imetje in prenose digitalnih sredstev obdavčila s 30-odstotnim davkom. To je kripto trgovce pripeljalo na offshore borze in prisililo nadobudne kripto projekte, da so se preselili izven Indije. Obseg trgovanja na večjih borzah kriptovalut po vsej Indiji se je v 70 dneh po novi davčni politiki zmanjšal za 10 % in v naslednjih treh mesecih za skoraj 90 %.

Februarja 2023 so indijske oblasti ponovno pokazale svoje ostro stališče do kriptovalut s preventivno prepovedjo kripto oglaševanja in sponzorstev v lokalni ženski kriket ligi. To je sledilo prejšnji prepovedi za moško Premier League v kriketu, uvedeni leta 2022.

Kljub ostremu stališču je indijska finančna ministrica Nirmala Sitharaman pozvala k mednarodnim prizadevanjem za regulacijo kripto v letu 2023. Ob praznovanju prvega predsedovanja Indije skupini G20 je pozvala k usklajenim prizadevanjem "za ustvarjanje in razumevanje makrofinančnih posledic," ki bi lahko uporabiti za globalno reformo kriptoregulacije.

Na splošno bo indijsko izvajanje standardov AML za kriptovalute otežilo poslovanje kripto podjetij v državi. Vendar je ta poteza del širšega svetovnega trenda regulatorjev, ki zaostrujejo standarde AML za kriptovalute, da bi omejili nedovoljene dejavnosti in spodbujali večjo preglednost v industriji.