Vršilec dolžnosti direktorja FinCEN pravi, da določba zakona PATRIOT ni "prave velikosti" za uveljavljanje kriptovalut

Him Das, vršilec dolžnosti direktorja Združenih držav za preprečevanje finančnih zločinov ali FinCEN, je dejal, da nekatera orodja vladnega urada za boj proti pranju denarja in financiranju terorizma morda niso primerna za kriptovalute.

Na četrtkovem zaslišanju odbora za finančne storitve Parlamenta o "nadzoru mreže za izvrševanje finančnih kaznivih dejanj" je Das naslovljena zaskrbljenost zakonodajalcev glede pooblastila FinCEN za iskanje informacij o nezakonitih transakcijah z digitalnimi sredstvi. Predstavnik Kentuckyja Andy Barr je dejal, da so številni trenutni "posebni ukrepi" FinCEN pooblaščeni za uporabo v skladu z oddelkom 311 zakona PATRIOT so bili »redko uporabljeni«, medtem ko je Das namignil, da so digitalna sredstva v bistvu nova podlaga za zakon, ki je namenjen preprečevanju pranja denarja ali AML in boju proti financiranju terorizma ali CFT.

"Oddelek 311 je bil sprejet v času, ko se je večina finančnih razmerij in transakcij izvajala prek tradicionalnega bančnega sistema, kjer obstajajo tradicionalni odnosi korespondenčnih računov," je dejal Das. "Danes čezmejne transakcije pogosto vključujejo podjetja za denarne storitve, plačilne sisteme, […] menjalnice in kriptovalute."

Das je dodal, da trenutna pooblastila FinCEN v skladu z zakonom PATRIOT verjetno ne bodo preprečila akterjem pri vključevanju v nezakonite transakcije za napade izsiljevalne programske opreme in trge darknet:

"Trenutno pooblastilo oddelka 311 ni primerne velikosti za vrste groženj, ki jih vidimo z uporabo kriptovalute."

Poleg vprašanj v zvezi s pooblastili FinCEN za ocenjevanje sumljivih transakcij so se številni zakonodajalci spraševali, kako bi urad ravnal z ruskimi oligarhi in subjekti, ki uporabljajo kriptovalute za izogibanje sankcijam. je ponovil Das Stališče FinCEN od marca da je malo verjetno, da bo ruska vlada uporabila zamenljive virtualne valute, da bi se izognila obsežnim sankcijam, vendar bo še naprej spremljala situacijo:

»Nismo videli obsežne utaje z uporabo kriptovalute, vendar se tega zavedamo in sodelujemo s finančnimi institucijami, da se zavedajo tega potenciala, da lahko prepoznamo obsežno utajo z uporabo kriptovaluto in tudi ukrepaj v skladu s tem."

Povezano: Nova epizoda regulacije kriptovalut: Imperij vrača udarec

Po navedbah Dasa bo FinCEN razmišljal tudi o tem, kako ravnati z zahtevami finančnega spremljanja za kriptopodjetja, ki olajšajo določene transakcije denarnicam, ki jih hranijo sami ali ne gostijo. Ministrstvo za finance ZDA predlagal pravila Spoznaj svoje stranke na negostiteljskih denarnicah za transakcije v vrednosti več kot 3,000 $ decembra 2020 in namignil v svojem polletnem dnevnem redu in regulativnem načrtu, objavljenem januarja, bo obravnaval ureditev tega vidika kriptoprostora.

"Ne gre za to, da so denarnice brez gostovanja popolnoma nepregledne," je dejal Das. »Denarnice brez gostovanja pogosto sodelujejo v transakcijah z borzami kriptovalut, za katere velja uredba o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma […] Organi pregona lahko sodelujejo z borzami kriptovalut v zvezi s poročanjem o sumljivih dejavnostih in drugimi poročili, ki bi lahko zanje veljala v smislu pridobitve določene stopnje razumevanja tudi v smislu transakcij z negostiteljskimi denarnicami."