EU ustanovila novega regulatorja za kripto nadzor

Evropska unija (EU) načrtuje ustanovitev šestega »organa za boj proti pranju denarja«, ki bo posebej odgovoren za regulacijo industrije kriptovalut.

Medtem ko sta uredba o trgih kripto sredstev in sporna uredba o prenosu sredstev prejela večino pozornosti industrije kriptovalut, sta le majhen del večjega svežnja politike EU proti pranju denarja (AML), ki bo imela pomembne učinke. na vse finančne institucije.

EU bo dodatno regulirala kripto

Evropski svet, Evropska komisija in parlament ustanavljajo nov regulativni organ za kriptovalute, ki bo imel pristojnosti nad sektorjem.

Evropska unija razmišlja o novi organizaciji za urejanje kriptovalut.

EU ustanavlja šesti "Argent za boj proti pranju denarja" ali AMLD6, ki bo imel neposreden nadzor nad sektorjem kriptovalut, glede na Zadnja poročila.

Julija lani je Evropska komisija objavila svoj predlog za AMLD6 ali šesto direktivo AML/CFT. Prejšnji mesec je Evropski svet objavil svojo različico. Po sedanjem avgustovskem premoru ga bo obravnaval Evropski parlament. Trije organi bodo začeli tako imenovane trialoge, potem ko bo vsak sprejel svojo različico zakonodaje.

Vzpostavitev vseevropskega regulatorja za boj proti pranju denarja je ključna sestavina nove zakonodaje. Zdi se, da je malo razprave o nujnosti takega organa in njegovi zahtevi po neposrednem nadzoru nad ponudniki storitev za kripto sredstva s sedežem v EU, čeprav morajo zakonodajni organi še razpravljati.

AMLD6 bi očitno bilo zaupano spremljanje ponudnikov kripto storitev, zlasti tistih, ki se štejejo za "visoko tvegane", za razliko od prejšnjih predpisov proti pranju denarja, ki so državam EU zagotavljali samo okvire za zbiranje in izmenjavo informacij. Zato se pričakuje, da bo regulator omejil možnost jurisdikcijske arbitraže znotraj območja.

BTC/USD se trguje po 24 $. vir: TradingView

Sledi opis novega sistema iz parlamentarnega brifinga:

„Nadzor na ravni EU, sestavljen iz modela vozlišča in govora – tj. nadzornika na ravni EU, pristojnega za neposredni nadzor določenih finančnih institucij (FI), posrednega nadzora/usklajevanja drugih finančnih institucij in usklajevalne vloge za nadzor nefinančnih sektor kot prvi korak."

Zakoni o trgih kripto sredstev in prenosu sredstev, ki ne veljajo samo za kripto poslovanje, ampak za vse finančne institucije v bloku, ne bodo imeli enakega poudarka kot AMLD6, ki bo imel drugačen poudarek.

Union je sprejel strog pristop do kripto

EU je sprejela strog pristop do kripto zakonov. Pred kratkim je Evropski parlament glasoval v podporo predpisom proti anonimnosti, ki bi povečali stroške, težave ali celo nemožnost transakcij med denarnicami in menjalnicami, ki jih ne gostijo. In tudi če je zakonodajno telo zavrnilo predlog zakona o prepovedi rudarjenja z dokazi o delu, Evropska centralna banka še vedno predvideva, da bo taka prepoved na koncu uvedena zaradi skrbi za okolje.

Za EU bo globalna organizacija pomenila pomembno spremembo. Direktivi AML iz let 2015 in 2018 – zlasti štiri in pet – določata zahteve za države članice, da zbirajo in dajejo na voljo posebne podatke, vključno s podrobnostmi o dejanskem lastništvu družb.

Trajanje izvajanja bo odvisno od pogajanj med Evropskim parlamentom in naslednjih trialogov s komisijo. Minila bodo leta, preden bo uredba v celoti izvedena, vključno z osebjem AMLA. Vendar se zdi, da ni dvoma o prihodu takega regulatorja.

Izbrana slika s Shutterstocka, grafikon iz TradingView.com