Strah oboževalcev Crypto 'Tornado Cash' pred pranjem denarja je morda "vrh ledene gore"

17. januarja je Crypto.com označil »varnostni incident«, zaradi katerega je operacija zamrznila dvige. 

Nekaj ​​dni pozneje je borza s sedežem v Singapurju objavila, da so hekerji ukradli žetonov Ethereum (ETH) v vrednosti najmanj 15 milijonov dolarjev – po neodvisnih ocenah pa lahko celo 33 milijonov dolarjev –, vendar so se zavezali, da bodo prizadetim povrnili stroške. Crypto.com je nekaterim računom očital pomanjkanje 2-faktorske avtentikacije za kršitev, ni pa navedel veliko drugih podrobnosti.

Vendar pa so strokovnjaki za informacijsko varnost in amaterski zasledovalci veriženja blokov na Twitterju že izsledili vdrta sredstva, pri čemer je skoraj polovica kazala na storitev za mešanje decentraliziranih financ (DeFi), ki ni v skrbništvu, imenovano Tornado Cash. Tam se pot ohladi. 

Tornado Cash (TORN), ki je že sam pametni pogodbeni žeton, je eden od redkih zakonitih protokolov za mešanje (ali "vrtanje") kriptovalut, ki jih je mogoče uporabiti za prikrivanje zgodovine transakcij. 

Prav tako lahko opere izkupiček od kriptovalut na načine, ki vzbujajo preplah med vlagatelji in organi pregona – ki se že spopada z naraščanjem nezakonite dejavnosti v sektorju med zaostreno razpravo o tem, kako zagotoviti regulativni nadzor nad cvetočim gibanjem digitalnih kovancev.

Strokovnjaki pravijo, da storitve mešanja blockchain niso nujno nezakonite, čeprav jih uporabljajo hekerji. Medtem ko so del rastočega kripto ekosistema, mešalniki ponujajo priročen način za kriminalce za pranje sredstev, ne da bi bili izrecno razvrščeni kot pranje denarja.

Kljub temu so hekerji decembra uporabili Tornado Cash za pranje 196 milijonov dolarjev kriptovalute, ukradene iz Bitmarta, borze za kriptovalute. Po besedah ​​Victorja Fanga, izvršnega direktorja in ustanovitelja analitičnega podjetja blockchain Anchain.AI, Tornado Cash uporablja ničelni dokaz znanja.

"To je napredna kriptografija, Turingovo nagrajeno delo MIT, najvišja nagrada na področju računalništva," je pojasnil Fang, ki se je zasmejal nad tehnologijo, ki podpira protokol.

Zgodba se nadaljuje

V zadnjem letu je Tornado Cash po poročanju Anchaina servisiral več kot 10 milijard dolarjev kripto transakcij, pri čemer je naraščajoče število kazenskih zadev, ki jih vodi Fangovo podjetje, ki vključujejo protokol. 

»Zasebnost ni kazniva, vendar kriminalci iščejo te rešitve za zasebnost. To je vrh ledene gore, začetek prihodnosti, ki jo bomo videli," je dodal.

Milijarde plena se pere

Pranje denarja, zlasti digitalnih kovancev, je znano težko slediti. Združeni narodi ocenjujejo, da se okoli 2-5 % svetovne rasti (približno 2 bilijona dolarjev) vsako leto opere v fiat valutah, vendar se številka ne posodablja redno.

Trenutno tržna kapitalizacija kriptovalute presega 1.7 bilijona dolarjev, strokovnjaki pa vztrajajo, da je kriminal manjša marža teh tokov. Vendar pa je v skladu s poročilom, ki ga je v sredo objavilo podjetje za analitiko blockchain Chainalysis, še vedno opranih 8.6 milijarde dolarjev plena, ki temelji na blockchainu.

Podjetje je pred tem ugotovilo, da je kriminal, ki temelji na kriptovalutih, dosegel zgodovinsko najvišjo vrednost pri 14 milijardah dolarjev, vendar je 0.15 % vseh transakcij v sektorju relativno nizek. Chainalysis je v zadnjem letu spremljal pranje kripto denarja, vendar ni štel sredstev, ki prihajajo iz storitev mešanja, kot nezakonite, pravi direktor raziskav Chainalysis Kim Grauer.

Toda milijarde opranih sredstev so se leta 30 v primerjavi s prejšnjim letom povečale za 2021 % in predstavljajo količino denarja, poslanega iz kriptovalute, ki jo je podjetje označilo za nezakonito. Ta sredstva so nato šla na drugo platformo za trgovanje, igre na srečo, DeFi, mešanje ali druge namene.

Po mnenju Grauerja sledenje nezakonitim tokovom prihaja le iz "več desetletij dolgih in težko pridobljenih preiskav" v določenih finančnih podjetjih. Porast uporabe digitalnih knjig pa bi lahko olajšal, pravijo nekateri.

"Ne moremo reči, da je kriptovaluta boljša za boj proti kriminalu, vendar ni enakovrednih podatkov za merjenje kriminalne dejavnosti v fiat valutah," je Grauer povedal za Yahoo Finance.

Storitve mešanja po podatkih Chainalysis še vedno predstavljajo majhno maržo za namembnost nedovoljenih kripto sredstev. Vendar pa je Grauer na podlagi pogovorov z uradniki za skladnost dejal, da so lahko sredstva strank, poslana iz storitve mešanja, »rdeča zastava«, saj podjetja prejmejo znaten znesek sredstev od mešalnikov.

"Prazen ček"

Medtem ko algoritemska orodja ponujajo natančne podatke, je zajezitev pranja kriptovalute odvisna od usklajevanja med organi pregona in zasebnimi podjetji, ki jih v očeh regulatorjev potrebujejo izboljšave.

Razmah DeFi je spodbudil tudi pranje denarja, saj se je nezakonita poraba denarnice povečala z 2 % v letu 2020 na 17 % v zadnjem letu, kar odraža visoko stopnjo kraje v sektorju. Kljub temu ostajajo kriptovalute glavni način za tatove, da izperejo vroč denar, saj so tiste, ki so v zadnjem letu prejele 47 % vseh nezakonitih sredstev, večinoma zaradi prevar.

Eden od načinov za zaustavitev nezakonitih tokov kriptovalut je blokiranje ali vsaj spremljanje izhodnih točk iz gospodarstva kriptovalut, ki dajejo kriminalcem možnost, da svoj plen pretvorijo v gotovino, ki je manj sledljiva. Regulatorji vse bolj želijo okrepiti svoj nadzor in doseči na teh kritičnih točkah.

Kongres razpravlja o ukrepu, ki ameriškemu ministrstvu za finance daje široka pooblastila za prepoved ali zamrznitev določenih digitalnih sredstev, zlasti če se nanašajo na tuje bančne institucije, transakcije ali če »e ena ali več vrst računov primarno skrbi za pranje denarja«.

Sredi široke razprave o regulaciji kriptovalut nekateri tržni akterji to določbo vidijo kot "prazno ček", s katerim bi regulatorji lahko prikrili prednosti zasebnosti in trgovine kriptovalut. Dve največji borzi kriptovalut, FTX in Binance, sta obe kvalificirani kot tuji bančni instituciji, čeprav imata hčerinske družbe v ZDA. V teoriji. nekateri trdijo, da bi lahko bili v nasprotju z razlago tega statuta s strani zakladnice.

Če bo kriptovaluta kdaj dobila »vleko, mora okoli nje obstajati več regulativnih konstrukcij,« pravi David Cass, nekdanji raziskovalec kriptovalute in stabilnih kovancev pri Federal Reserve, ki je zdaj partner s pravnim in forenzičnim podjetjem, pravnim in preiskovalnim podjetjem. podjetje. 

Trženje Tornado Cash in drugih mešalnikov kriptovalut lahko vpliva na to, kako regulatorji "olajšajo sodelovanje s temi storitvami," je za Yahoo Finance povedal Daniel Garrie, soustanovitelj Law and Forensics.

"Lahko rečejo, da če ugotovite, da sodelujete ali sodelujete s tem, ne smete sodelovati v bančnem sistemu ZDA, nekaj takega, vendar obstaja veliko opozoril," je dejal Garrie.

David Hollerith pokriva kriptovalute za Yahoo Finance. Sledi mu @prodajalci.

Preberite zadnje finančne in poslovne novice Yahoo Finance

Preberite najnovejše novice o kriptovalutah in bitcoinih iz Yahoo Finance

Sledite Yahoo Finance na Twitter, Instagram, YouTube, Facebook , Flipboardin LinkedIn