(Bloomberg) — Posledice propada banke Silicon Valley Bank so segale še dlje v kriptovalute in razgibale ključni zobnik na trgu, ki naj bi bil med najvarnejšimi digitalnimi sredstvi v vesolju. Z drugim največjim stabilnim kovancem USD Coin se je trgovalo le pri 81.5 centov, ko so vlagatelji prebavili izpostavljenost njegovega izdajatelja Circle Internet Financial Ltd. banki Silicon Valley Bank, ki je pravkar propadla v enem največjih zlomov v zgodovini ameriškega bančništva.
Najbolj brano iz Bloomberga
Pozno v petek, po urah tišine, je Circle razkril, da je 3.3 milijarde dolarjev od približno 40 milijard dolarjev rezerv v propadli banki. V soboto popoldne je glavni izvršni direktor Jeremy Allaire zagotovil dodatne podrobnosti o izpostavljenosti družbe Circle do banke, pri čemer je v izjavi na blogu podjetja in v tvitih dejal, da je USDC »100-odstotno zavarovan s kombinacijo gotovine in ameriških zakladnic« in bo ostal » unovčljiv 1 za 1” z ameriškim dolarjem. Cena USDC se je zaradi izjave okrepila in se je ob 97:3 v New Yorku gibala okoli 45 centov.
»Natančneje, USDC je trenutno zavarovan 77 % (32.4 milijarde USD) z ameriškimi zakladnimi menicami (s trimesečnim ali krajšim obdobjem zapadlosti) in 23 % (9.7 milijarde USD) z gotovino v različnih institucijah, od katerih je SVB samo ena. ,« glede na objavo v blogu. Zakladnice družbe Circle so v hrambi pri BNY Mellon, upravlja pa jih BlackRock.
Večino svojih denarnih rezerv hrani BNY Mellon; Circle je dejal, da je v zadnjem tednu tam položil 5.4 milijarde dolarjev. Podjetje stabilnih coinov je pred tem razkrilo, da so bile njegove denarne rezerve v šestih bankah, vključno z BNY Mellon in Silicon Valley Bank, vendar pred petkom ni zagotovilo konkretnih zneskov v dolarjih za posamezne dodelitve.
USD Coin ali USDC je s premoženjem podprt stabilni coin in pogosto uporabljena plošča kripto trgov. Žeton naj bi držal konstantno vrednost 1 USD, v celoti podprto z rezervami gotovine in zakladnimi vrednostnimi papirji s kratkim datumom.
Podatki CoinGecko kažejo, da je imel USDC v obtoku 39.7 milijarde žetonov v soboto popoldne v New Yorku. Trgovci so od petka odkupili žeton v vrednosti milijard dolarjev, nekateri med njimi so svoje deleže zamenjali za Tetherjev stabilni coin USDT, kažejo podatki Nansen in Curve Financial.
Kar se tiče večjega tekmeca družbe Circle, je najboljši stabilni coin Tether ostal trdno pri ali nad 1 USD. Medtem ko je bil Tether pred tem pod nadzorom svojih rezerv, je v petek dejal, da ni bil izpostavljen SVB.
V prejšnjih tvitih je glavni strateški direktor družbe Circle Dante Disparte opisal padec banke Silicon Valley Bank kot »neuspeh črnega laboda« v ameriškem finančnem sistemu in dejal, da bi brez zveznega načrta reševanja prišlo do »širših posledic za podjetja, bančništvo in podjetnike. ”
korak Coinbase
Stabilni kovanci, kot je USDC, so namenjeni ohranjanju določene vrednosti v primerjavi z drugim, visoko likvidnim sredstvom, kot je ameriški dolar. Prihajajo v različnih oblikah in nekateri, kot je Circle, so podprti z rezervami denarja in obveznic. Vlagatelji pogosto parkirajo sredstva v stabilnih kovancih, ko se premikajo med kripto posli.
Ker se je razprodaja USDC v petek zvečer poslabšala, je ameriška kripto borza Coinbase Global Inc. sporočila, da bo med vikendom "začasno ustavila" pretvorbo USDC v ameriške dolarje in se bo nadaljevala v ponedeljek, ko se banke odprejo. "Vaša sredstva ostanejo varna in na voljo za pošiljanje v verigi," je kripto borza zapisala v tvitu z uradnega računa.
V svoji sobotni izjavi je Circle priznal, da čeprav je "USDC mogoče uporabljati 24/7/365 v verigi," je vsaka izdaja in odkup stabilnega kovanca "omejen z delovnim časom ameriškega bančnega sistema."
Trgovanje s terminskimi pogodbami USDC kaže na optimizem, da bo Circle premagal trenutni upad. Podatki raziskovalnega podjetja Coinglass kažejo, da so stopnje financiranja za pogodbe USDC na vsaj eni borzi v soboto zjutraj v New Yorku postale pozitivne, kar kaže, da trgovci stavijo na obnovitev vezave dolarja kovanca. Ko je stopnja financiranja pozitivna, dolge pozicije plačajo kratke pozicije, kar odraža vzvišeno razpoloženje trgovcev glede cen žetona.
"USDC bo v redu, je odporen in dobro upravljan, s kapitalsko strukturo, ki je močnejša od večine bank," je v E-naslov.
Medtem je padec USDC posredno vplival na aplikacije DeFi, ki uporabnikom omogočajo trgovanje, izposojo in posojanje kovancev in ki se običajno močno zanašajo na trgovalne pare, ki vključujejo stabilni coin. V soboto so člani skupnosti DeFi, ki vodi DAI, predlagali spremembe mehanizma, ki pomaga ohranjati njegov stabilcoin vezan na 1 USD na način, ki bi zmanjšal njegovo izpostavljenost USDC.
"Če ta konec tedna ne bo konkretnega načrta reševanja, menim, da bodo trgi naslednji teden spet grdi," je o neuspehu SVB dejal Teong Hng, glavni izvršni direktor kriptoinvesticijskega podjetja Satori Research.
Kripto težave
Kriptosektor se je že otepal zaradi dolgotrajnega popada, ki je od novembra 2 zbil vrednost digitalnih sredstev za 2021 bilijona dolarjev, kar je povzročilo vrsto implozij, kot so algoritemski stabilni coin TerraUSD, hedge sklad Three Arrows Capital in borza FTX.
Žeton TerraUSD – znan kot UST – je poskušal uporabiti mešanico algoritmov in spodbud za trgovce, ki vključujejo sestrski žeton Luna, da bi ohranil svojo vrednost. Izbris tega sistema v vrednosti 60 milijard dolarjev je okrepil globalni regulativni nadzor stabilnih kovancev.
»Mislim, da je trg 'panično cenil' USDC, kot je cenil USDT okoli kolapsa Lune,« je dejal Haohan Xu, glavni izvršni direktor Apifiny, institucionalne platforme za trgovanje. "To je posledica izpostavljenosti Circle pri SVB in Coinbase, ki zapira svojo funkcijo pretvorbe USDC."
Poskušam pomiriti
Kripto podjetja, vključno z Binance in Gemini, so v petek uporabila Twitter, da bi poskušala pomiriti svoje stranke glede morebitnih tveganj, ki jih predstavlja SVB.
Changpeng Zhao, glavni izvršni direktor Binance, največje borze digitalnih sredstev, je tvitnil, da podjetje ni izpostavljeno in so njegova sredstva varna. Paxos Trust Co., izdajatelj Pax Dollar, in kripto borza Gemini sta povedala, da nista povezana z banko, glede na izjave na njunih uradnih računih na Twitterju.
Nasprotno pa ima propadli kriptoposojilodajalec BlockFi približno 227 milijonov dolarjev na računu pri SVB, glede na sodno vložitev.
– S pomočjo Muyao Shen, Sunil Jagtiani, Olga Kharif, David Pan in Shiyin Chen.
(Posodobitve z izjavo podjetja Circle, ki se začne v tretjem odstavku, in osvežitev cen)
Najbolj brano iz Bloombergovega poslovnega tedna
© 2023 Bloomberg LP
Vir: https://finance.yahoo.com/news/crypto-shaken-svb-exposure-depegs-135921373.html