Binance, največja kripto borza po obsegu, se sooča s povečanim nadzorom nad skrivnim kanalom, ki ga je uporabljal za prenos sredstev. V nekaj mesecih je bilo več kot 400 milijonov dolarjev iz Binance.US prenesenih med račune, ki jih nadzoruje CEO Changpeng Zhao.
Industrija kriptovalut je pogosto povezana s tajnostjo in anonimnostjo in pretok denarja s strani kripto podjetij ni izjema.
Medtem ko morajo tradicionalne finančne institucije upoštevati stroge predpise in zahteve glede poročanja, decentralizirana narava kriptovalut in pomanjkanje osrednjega organa olajšata kripto družbe da bodo svoje finančne posle skrivali.
Kripto institucije, ki se ukvarjajo z vprašljivimi praksami
Eden glavnih razlogov, zakaj se kriptopodjetja ukvarjajo s skrivnimi denarnimi tokovi, je izogibanje regulaciji. Ker kriptovalute v številnih državah niso priznane kot zakonito plačilno sredstvo in se njihovi regulativni okviri še razvijajo, podjetja pogosto svoje finančne posle raje zadržijo stran od radovednih oči oblasti. To jim omogoča, da se izognejo stroškom in omejitvam skladnosti, kar jim daje več prožnosti za delovanje v hitro razvijajoči se industriji.
Drugi razlog za tajnost je preprečiti tekmecem, da bi pridobili prednost. Kriptoindustrija je zelo konkurenčna, saj se številni igralci potegujejo za tržni delež. Podjetja pogosto uporabljajo nepregledne finančne prakse, da svoje strategije in položaje skrijejo pred tekmeci ter jim tako preprečijo, da bi se uveljavili ali uporabili informacije v svojo korist.
Poleg tega se kriptopodjetja ukvarjajo tudi s skrivnimi denarnimi premiki, da bi se izognila javnemu nadzoru. Številna podjetja s kriptovalutami delujejo v zakonitem sivem območju in njihove dejavnosti so lahko kontroverzne. Morda so vpleteni v dejavnosti, za katere nekateri menijo, da so neetične ali nezakonite, na primer pranje denarja ali financiranje terorizma. Z ohranjanjem zasebnosti svojih finančnih poslov se lahko ta podjetja izognejo negativni publiciteti in morebitnim pravnim postopkom.
Skrivnostna gibanja
Kljub prednostim imajo skrivni pretoki denarja s strani kripto podjetij tudi pomembne slabosti. Lahko oslabijo preglednost in odgovornost, regulatorjem in drugim zainteresiranim stranem pa olajšajo delo monitor in oceniti tveganja, povezana z industrijo. Poleg tega lahko povečajo možnosti za goljufije in druge kriminalne dejavnosti, ki škodujejo potrošnikom in škodujejo ugledu industrije.
Trenutno v težavah kripto borzo, se Binance sooča z regulatorno vročino. Domnevno je Binance nakazal 400 milijonov dolarjev s svojega računa Binance.US na podjetje, ki naj bi bilo povezano z izvršnim direktorjem Changpeng Zhaom.
Celo nekdanji glavni izvršni direktor Binance.US je o zaskrbljujočih odlivih ostal v neznani. To je povzročilo zaskrbljenost in nadzor v skupnosti kriptovalut.
Po poročilu Reutersa z dne 16. februarja je preiskava bančnih evidenc in sporočil podjetja Binance je pokazala, da je bilo več kot 400 milijonov dolarjev leta 2021 v nizu transakcij poslanih z računa, ki ga nadzoruje Binance.US, trgovskemu podjetju Merit Peak.
"V prvih treh mesecih leta 2021 je več kot 400 milijonov dolarjev steklo z računa Binance.US pri banki Silvergate s sedežem v Kaliforniji v to trgovsko podjetje Merit Peak Ltd, glede na zapise za četrtletje, ki jih je pregledal Reuters."
Pred kratkim se je pojavila ogromna kripto prijazna banka Silvergate pod regulativne oči, glede na njeno Povezave do propadle kripto borze FTX.
Ta negotovost in nezaupanje sta vplivala na ceno delnice, ki je trenutno na dolgoročnih nizkih cenah pod 20 USD na delnico.
Sklad Georgea Sorosa je celo kupil prodajne opcije (kratke hlače) na 100,000 delnicah družbe Silvergate, vrednih 1.74 milijona dolarjev od 31. decembra, glede na 13F vložitev.
Nasprotujoč si koncept preglednosti
Februarja lani je ameriška komisija za vrednostne papirje in borzo (SEC) uvedla a Sonda v morebitne povezave med Binance.US in dvema posebnima trgovskima podjetjema – Sigma in Merit. Prenos je sprožil dodatna vprašanja o Binanceovi preglednosti in zavezanosti izpolnjevanju regulativnih zahtev.
Zanimivo je, da je poročilo padlo med objavo Binance a blog post z naslovom "Graditev zaupanja v kripto ekosistem", v katerem borza pravi, da je treba sredstva strank "uporabljati samo na načine, ki so jih stranke izrecno odobrile."
BeInCrypto se je obrnil na ekipo pri Binance za komentar o tej težavi. Vendar je ekipa odgovorila z navedbo:
"Na to nimamo pripomb."
Nadalje, 'To je vprašanje Binance.US; so ločena in neodvisna entiteta od Binance.com. Svojo zahtevo za komentarje/vprašanja jim lahko posredujete.' je za BeInCrypto povedal tiskovni predstavnik Binance.
Po tem se skupina v ameriški podružnici je delil posnetek zaslona z BeInCrypto, ki se glasi takole:
Spominja na kolaps FTX
Pripoved o mešanju sredstev med subjekti in računi odraža zaskrbljenost glede tega, kaj se je zgodilo s FTX. Menjava zdaj v stečaju je bila vključeni pri prenosu in izmenjavi sredstev med računi, ki jih upravlja en sam subjekt.
To postavlja vprašanje o regulaciji in zatiranju kripto borz s strani SEC. Mnogi kritizirajo SEC, ker počasi ureja industrijo kriptovalut, vendar je pred kratkim okrepila svoje izvršilne ukrepe.
Danes obstaja več predpisov za preprečevanje podzemnih pretokov denarja v industriji kriptovalut. Eden najpomembnejših je zakon o bančni tajnosti (BSA), ki od finančnih institucij, vključno z menjalnicami kriptovalut, zahteva, da poročajo o sumljivih dejavnostih mreži za boj proti finančnemu kriminalu (FinCEN). To vključuje velike transakcije, nenavadne vzorce transakcij in transakcije, ki vključujejo posameznike ali subjekte z znanimi kriminalnimi ali terorističnimi vezmi.
Poleg BSA je SEC pred kratkim ukrepal proti borzam kriptovalut, ki kršijo zakone o vrednostnih papirjih. To vključuje ponujanje neregistriranih vrednostnih papirjev ali vključevanje v goljufive dejavnosti. SEC je na primer trenutno vpletena v tožbo proti podjetju Ripple, ki stoji za XRP kriptovalute, zaradi domnevne prodaje neregistriranih vrednostnih papirjev. SEC je ustanovitelja platforme za kriptovalute BitConnect obtožila tudi goljufije.
Omeniti velja, da so podjetja za kriptovalute Ni nujno narediti vse, kar tradicionalna finančna podjetja ne zmorejo. Vendar pa lahko narava transakcij s kriptovalutami in anonimnost udeležencev olajšata vključevanje v nezakonite dejavnosti. Zato so predpisi BSA ključni pri preprečevanju pranja denarja in drugih nezakonitih dejavnosti v industriji kriptovalut.
Zavrnitev odgovornosti
Vse informacije na našem spletnem mestu so objavljene v dobri veri in zgolj za splošne informacije. Vsako dejanje, ki ga bralec izvede na podlagi informacij na naši spletni strani, je izključno na lastno odgovornost.
Vir: https://beincrypto.com/binance-secret-access-silvergate-bank-account-us-partner-400m-2021/