V skrb vzbujajočem odkritju je novo poročilo Urada za finančno ravnanje (FCA) razkrilo, da osupljivih 85 % podjetij za kriptovalute, ki so zaprosila za licenco pri regulatorju, ni izpolnilo njegovih minimalnih standardov.
Objavljeno 26. januarja Poročilo, ki ga je naročil odbor poslancev ministrstva za finance, je razkril zaskrbljujoče pomanjkanje skladnosti z zahtevami proti pranju denarja in financiranju terorizma.
Čeprav Združeno kraljestvo ni vzpostavilo strukturiranega nadzornega sistema za digitalne valute, je FCA pozvala vsa podjetja, ki se ukvarjajo s kriptovalutami, naj se vključijo v njegov sistem proti pranju denarja, da bi še naprej zagotavljala storitve v državi.
Kripto priznanja: kaj je ugotovil FCA?
Na nedavnem zasedanju odbora za finance je Organ za finančno ravnanje (FCA) razkril, da je bilo ugotovljeno, da je velik delež nedavnih vlog kripto podjetij "slabega standarda", pri čemer jih je le 5 % prešlo skozi postopek začetne ocene.
Na splošno je FCA poročala, da je bilo 73 % vlog umaknjenih ali zavrnjenih, kar je veliko višja stopnja neuspeha kot takrat, ko je regulator prevzel novo pristojnost.
V nekaterih skrajnih primerih je FCA odkrila potencialne povezave s finančnim kriminalom ali organiziranim kriminalom in ta podjetja nemudoma napotila na ustrezne organe kazenskega pregona.
Poleg tega je regulator ugotovil, da več ključnih oseb v nekaterih podjetjih "nima ustreznega znanja, veščin in izkušenj za opravljanje svojih vlog in učinkovit nadzor nad tveganji."
"Smo sredi preiskave kriptoregulacije in ti statistični podatki nas niso rešili vtisa, da so deli te industrije 'Divji zahod'."
Harriett Baldwin, Odbor za finance.
Težaven odnos med kripto podjetji in FCA
Kripto podjetja in Organ za finančno ravnanje (FCA) so imeli turbulenten odnos v zadnjih nekaj letih.
Od FCA prevzel regulacije kripto sredstev v Združenem kraljestvu januarja 2020 sta bili obe strani v nasprotju glede stališča FCA do sektorja.
FCA je sprejela a trda linija o kriptopodjetjih s strogimi predpisi o poslovanju, vključno s preprečevanjem ponujanja določenih storitev. Zaradi tega je FCA naložila visoko globo več kripto podjetjem zaradi neupoštevanja njenih pravil.
Kljub temu je FCA dejala, da je odprta za inovacije in pripravljena sodelovati s kripto podjetji, da bi zagotovila uvedbo ustreznih predpisov.
Vendar so FCA kritizirali, da se počasi odziva na kriptoindustrijo in da mora pojasniti, kako je treba regulirati kripto podjetja. Posledično so se številna kripto podjetja odločila, da se bodo osredotočila na jurisdikcije z bolj prijaznim regulativnim okoljem.
Pot naprej
Kriptopodjetja so bila ena najmanj zglednih skupin pri spoštovanju regulativnih standardov. To je postalo vse bolj očitno v zadnjih letih, ko so vlade po vsem svetu uvedle strožje predpise o prostoru kriptovalut.
Samo v zadnjih nekaj letih je več velikih kripto podjetij prejelo visoke globe regulatorjev zaradi neupoštevanja politik KYC in AML. Coinbase, eno največjih borz kriptovalut, je ameriška komisija za trgovanje z blagom in terminskimi pogodbami marca 6.5 kaznovala s 2021 milijona dolarjev kazni zaradi neupoštevanja predpisov.
Regulatorji mislijo resno, ko pravijo, da bodo kaznovali tiste, ki se ne bodo držali njihovih standardov. Zato bi morala kriptopodjetja zavzeti proaktiven pristop k izpolnjevanju predpisov. Če tega ne storijo, bi to lahko imelo resne posledice, ne samo v smislu glob in kazni, ampak tudi v smislu njihovega ugleda.
Vir: https://crypto.news/crypto-firms-face-uphill-battle-to-meet-fca-standards/