podjetje za skladnost digitalnih sredstev, ki je revolucioniralo Web3 – crypto.news

TRM Labs zagotavlja obveščanje o verigi blokov za pomoč finančnim institucijam in vladnim agencijam pri prepoznavanju in preprečevanju goljufij, povezanih s kripto. Platforma nenehno išče nove načine za izboljšanje učinkovitosti in uspešnosti svojega finančnega sistema. 

V zadnjih nekaj letih je prišlo do porasta digitalnih sredstev, zaradi česar so tarča tako vlagateljev kot prevarantov, ki želijo izkoristiti to novo industrijo. Platforme družbenih medijev, kot sta Twitter in Discord, pogosto delijo opozorila o prevarah. Vendar lahko sledenje in potrjevanje teh objav skozi čas zahteva veliko dela. Evo, kako platforma spreminja Web 3.

Kaj je TRM?

TRM laboratoriji je bilo ustanovljeno leta 2018 za pomoč finančnim institucijam pri upravljanju njihove izpostavljenosti kriptovalutam. Njegova platforma ponuja različna orodja in storitve, ki jim pomagajo pri izpolnjevanju predpisov v zvezi s kriptovalutami KYC/AML. Ti vključujejo orodje za oceno tveganja, ki meri več tveganj, povezanih s kriptovaluto, sistem za spremljanje transakcij, pregled denarnice in poročilo o obveščanju o grožnjah.

TRM pomaga finančnim institucijam upravljati njihovo izpostavljenost kriptovalutam. Globalna banka ga lahko na primer uporabi za spremljanje dejavnosti svojih strank, ki polagajo sredstva z uporabo virtualnih valut, povezanih z nezakonitimi dejavnostmi. Plačilno podjetje ga lahko uporabi tudi za oceno tveganj, povezanih z njegovim partnerstvom s kriptovaluto.

Da bi TRM izvajal skladnost digitalnih sredstev in obvladovanje tveganj, je uvedel ta orodja:

TRM forenzika

Prek TRM lahko uporabniki sledijo cilju in viru transakcij s kriptovalutami. Prav tako lahko iščejo transakcije, entitete in naslove. Poleg tega si lahko ogledajo različne profile tveganja za različne subjekte in denarnice.

TRM uporabnikom omogoča ustvarjanje grafov za vizualizacijo pretoka sredstev. Prav tako lahko sledijo več kot 1,000,000 sredstvom in transakcijam v več kot 23 verigah blokov. S svojo ekipo lahko sodelujejo v realnem času z vgrajenim upravljanjem primerov. Poleg tega lahko dodajo opombe, povezovalne grafe, naložijo datoteke, transakcije, stranke, opozorila in naslove, da ustvarijo primer.

Spoznaj svojega VASP

TRM vam omogoča oceno tveganja za ponudnike storitev virtualnih sredstev (VASP) in druga kripto podjetja. Obstajata dve aplikaciji:

1. VASP-je lahko enostavno dodate na svoj seznam za opazovanje ali poiščete entiteto: dostopate lahko do profilov različnih entitet, povezanih s kripto, kot so borze, protokoli DeFi in skrbniki. 
2. Konfigurirajte mehanizem tveganja: s tem lahko spremljate več kot 80 kategorij tveganja in zagotovite večji nadzor nad nizkim, srednjim, visokim ali resnim tveganjem, ki je povezano posebej z vašim podjetjem. Na podlagi vaših nastavitev se ocene tveganja izračunajo za vsako entiteto, ki si jo ogledate v realnem času.

Uporabniki si lahko ogledajo rdeče zastavice v profilu tveganja subjekta, pa tudi podrobnosti o njegovih licencah, kritju sredstev in skladnosti s kontrolami Know Your Customer (KYC) in proti pranju denarja (AML). Ogledate si lahko tudi dejavnost subjekta v več verigah blokov in odstotek obsega, povezanega z nedovoljenimi dejavnostmi.

1. Izvedite okrepljeno skrbnost: ocenitev tveganja lahko okrepite s prilagojenimi poročili Know-Your-VASP, ki so varno naročena na platformi.

Spremljanje transakcij

S TRM lahko spremljate pretok digitalnih sredstev prek njegove platforme. Omogoča vam konfiguracijo mehanizma pravil in nastavitev kategorij tveganja. To vam bo omogočilo nadzor nad tem, kaj sproži opozorilo, in spremlja več kot 80 kategorij tveganja.

Podatke o transakciji lahko pošljete tudi prek API-ja. TRM podpira več kot milijon digitalnih sredstev in 23 verig blokov, njegova skupina za obveščanje o grožnjah pa spremlja spremembe na seznamih sankcij. To zagotavlja, da ste na tekočem z najnovejšimi dogodki v industriji.

Prav tako lahko pregledujete in beležite dejanja in opozorila. TRM-jev vgrajeni modul za upravljanje primerov vam lahko pomaga slediti vsem vašim zapiskom primerov. Posamezniki ali podjetja ga lahko uporabljajo tudi za pregledovanje in razvrščanje opozoril.

Orodje za presejanje

TRM Labs je lansiral brezplačno orodje za pregledovanje na podlagi API-ja, ki članom kriptoekosistema omogoča prepoznavanje in spremljanje sankcioniranih naslovov. Stranke lahko uporabljajo to orodje za obveščanje uporabnikov o dejavnostih teh naslovov.

Brezplačno orodje je zgrajeno na medverižni pokritosti TRM, ki mu omogoča prepoznavanje in spremljanje sankcioniranih naslovov v različnih verigah blokov, ki jih nadzira. Uporabnikom tudi sporoči, kdaj se ustrezni naslov ujema z znanim naslovom.

Orodje lahko obvesti uporabnike o dejavnostih sankcioniranih naslovov na različnih platformah, kot so decentralizirane aplikacije in kripto platforme. Stranke ga lahko uporabljajo tudi za spremljanje dejavnosti teh naslovov v imenu Urada za nadzor tujih sredstev Ministrstva za finance ZDA (OFAC).

Zaradi naraščajočega števila gospodarskih sankcij, ki jih izvajajo različni organi kazenskega pregona v ZDA in Evropski uniji, bo zmožnost presejalnega orodja TRM, da razširi svoj doseg, omogočila več različnih partnerjev. Ta poteza bo sankcioniranim posameznikom preprečila uporabo kriptovalut za financiranje svojih dejavnosti.

Kaj počne TRM za spremljanje izpostavljenosti sankcijam

S svojimi avtomatiziranimi orodji TRM spremlja seznam sankcioniranih naslovov in jih dodaja v svojo bazo podatkov. Nato uporabnike opozori, ko ti naslovi komunicirajo z njihovimi platformami.

»V pogovoru z našimi partnerji v javnem in zasebnem sektorju je postalo jasno, da sta to orodje in prepoznavnost, ki jo daje nezakoniti finančni dejavnosti kaznovanih posameznikov, ključnega pomena.

Obveščanje o verigi blokov je pomembno orodje za kripto platforme, ki ga uporabljajo, ko si prizadevajo ublažiti tveganje izpostavljenosti sankcijam v nenehno spreminjajočem se geopolitičnem okolju.«

Said Esteban Castaño, soustanovitelj in izvršni direktor TRM Labs.

Kako vmesniki DeFi uporabljajo pregled denarnice TRM za izpolnjevanje sankcij

Z orodjem TRM Wallet Screening lahko organizacije analizirajo podatke, povezane s transakcijo v verigi, da odkrijejo morebitna tveganja proti pranju denarja ali sankcije. Kadarkoli organizacija potrebuje informacije o naslovu, mora TRM poslati le naslov verige blokov.

API TRM nudi organizaciji, ki je zahtevala, naslednje izbirne podatkovne točke:

• Naslov se pojavi na seznamu sankcij ali je povezan s subjektom na seznamu sankcij (»tveganje lastništva«)
• Naslov je opravil transakcijo s sankcioniranim naslovom (»tveganje nasprotne stranke«)
• Naslov je prejel sredstva ali poslal sredstva prek več "skokov" na sankcioniran naslov ("posredno tveganje")

Z API-jem za preverjanje denarnice TRM lahko stranke določijo, katere informacije želijo pridobiti:

• Vmesnik DeFi lahko poizveduje po API-ju TRM, da ugotovi, ali je naslov povezan s sankcijami lastništva. Nato lahko blokira ali zazna naslove, ki so sankcionirani.
• Osrednja borza lahko poizveduje po API-ju TRM, da ugotovi, ali obstaja tveganje za zaznavanje strankinih in lastniških sankcij. Ta poizvedba omogoča ponudnikom storitev, da ohranijo širši obseg tveganj in pregledajo poročila, preden ukrepajo.

Kako TRM deluje za učinkovitejše preverjanje sankcij

Z omogočanjem organizacijam, da poizvedujejo po podatkih na podlagi različnih parametrov, TRM omogoča organizacijam, da konfigurirajo podatke na razdrobljen način:

• Ločite lastništvo, nasprotno stranko in posredno tveganje kot ločene kategorije izpostavljenosti sankcijam.
• Glede na višino nakazila spremenite merila količine.
• Prikažite samo transakcije s sankcioniranimi naslovi po datumu določitve sankcij s filtriranjem tveganja nasprotne stranke naslova.

Vsaka organizacija določi svoje politike sankcij na podlagi njegovega konteksta in tolerance tveganja. Uporabniki lahko uberejo različne pristope glede na vrsto organizacije, njene operacije, nastavitev, storitve in regulativne zahteve, vključno z KYC in AML.

Odločitve glede vrst transakcij in naslovov, ki jih organizacija lahko sprejme na svoji platformi, ostajajo v izključni pristojnosti organizacije. Kot tak TRM ne more blokirati nobenih transakcij ali naslovov v verigi blokov.

Zaradi pojava napadov prahu TRM razvija nove načine, ki strankam omogočajo oceno izpostavljenosti njihovih sredstev različnim vrstam sankcij. Te nove metode jim bodo omogočile ugotoviti, kateri naslovi bodo najverjetneje prizadeti zaradi "prave" izpostavljenosti sankcijam.

Toda s potrebnimi jasnimi navodili regulatorjev glede posledic napadov prahu lahko TRM v celoti prepozna in prepreči izvedbo teh transakcij. To je zato, ker se njegove stranke zanašajo na TRM za popolne in dejanske podatke.

Chainabuse – platforma za prijavo goljufij

TRM Labs je v začetku tega leta lansiral Chainabuse, platformo, ki jo poganja skupnost in omogoča vsakomur v kriptoekonomiji, da prijavi goljufije in druge finančne zločine. Brezplačno orodje uporabnikom in žrtvam kriptovalut omogoča ključno vlogo pri varnejšem ekosistemu.

Platforma je prvo večverižno orodje za poročanje, ki uporabnikom omogoča anonimno prijavo nezakonitih dejavnosti znotraj kripto skupnosti. Uporabniki lahko sodelujejo na javnem forumu, kjer lahko razpravljajo o svojih pomislekih. 

Poročila, povezana z istimi entitetami ali naslovi, so konsolidirana in shranjena v zbirki podatkov, po kateri je mogoče iskati. To uporabnikom omogoča, da preverijo projekte ali naslove, s katerimi se ukvarjajo, preden se z njimi ukvarjajo.

»V številnih nedavnih napadih in primerih zlonamerne dejavnosti smo že videli potencial kripto skupnosti, da se združi, da izkorenini slabe akterje in pomaga zaščititi drug drugega.

Chainabuse je bil zasnovan tako, da več ljudem olajša aktivno napredovanje te kulture in zagotovi, da duh skupnosti ostane eden najmočnejših atributov kripto.”

Je rekel Joe McGill, del globalne preiskovalne skupine pri TRM in eden od glavnih arhitektov Chainabuse.

Platformo Chainabuse poganja skupnost in jo podpirajo nekatera vodilna svetovna kripto podjetja in fundacije. Partnerjem omogoča hitrejše odkrivanje in preiskovanje poročil o nezakonitih dejavnostih. Prek platforme lahko uporabniki preprosto prijavijo domnevne nezakonite dejavnosti in dobijo pomoč s hitrimi preiskavami.

S kom sodeluje TRM?

TRM za kripto podjetja

Hiter pojav in razvoj kriptovalut sta povečala pričakovanja potrošnikov glede hitrih in brezhibnih transakcij. Zaradi tega so se številna podjetja, ki delujejo v tem prostoru, odmaknila od svojih tradicionalnih platform. Zdaj uporabljajo orodja za analizo verige blokov, ki so bolj prilagodljiva in sposobna obravnavati njihove različne zahteve.

Platformo TRM, ki je zasnovana za pomoč podjetjem pri izpolnjevanju različnih predpisov, povezanih s kriptovalutami, poganja inteligenca blockchain. Organizacijam omogoča preprost dostop do svojih posebnih zahtev in upravljanje z njimi.

TRM za finančne ustanove

Kljub ogromnemu potencialu tehnologije veriženja blokov in kriptovalute morajo biti finančne institucije še vedno prepričane, da lahko obvladujejo tveganja, povezana s temi novimi izdelki. To je zato, ker lahko hiter pojav in razvoj teh novih tehnologij ogrozita njihovo delovanje.

TRM prek svojih orodij za obveščanje o verigi blokov zagotavlja celovit pogled na tveganja in kriminalne tipologije, značilne za kriptovalute. Ta varna orodja se lahko vključijo v strategije za boj proti pranju denarja in goljufijam.

TRM za vladne agencije

Hitra rast uporabe kriptovalut je pripeljala do povečanja kriminalnih dejavnosti, povezanih z digitalno valuto. Sem spadajo izsiljevalska programska oprema, utaje davkov in vdori v nacionalne države. Iz slabih akterjev so se pojavile tudi nove metode utaj.

Pomanjkanje učinkovitih orodij, zasnovanih za boj proti razvijajoči se naravi kripto kriminala, je mnoge organizacije spodbudilo, da so ponovno razmislile o svojem pristopu k spremljanju in preiskovanju. TRM-jeva obveščevalna orodja naslednje generacije so zgrajena na platformi blockchain, s čimer odpravljajo potrebo po podedovani arhitekturi in zagotavljajo učinkovitejšo in uspešnejšo platformo.

Prizadevanja za razširitev TRM potekajo 

9. novembra 2022, TRM Labs opozoriti da je v krogu financiranja serije B zbral dodatnih 70 milijonov dolarjev. Tako je skupni zbrani znesek znašal 130 milijonov dolarjev. Thoma Bravo, globalno podjetje zasebnega kapitala, ki upravlja več kot 122 milijard dolarjev sredstev, je bil vlagatelj serije B.

Thoma Bravo je vodil krog ob podpori obstoječih vlagateljev, kot so PayPal Ventures, Citi Ventures in Goldman Sachs. Zvišanje serije B družbe decembra 2021 je vodil Tiger Global, podprli pa so ga drugi vlagatelji.

Po navedbah podjetja bodo sredstva porabljena za razvoj in dostavo orodij, ki pomagajo preprečevati goljufije in nezakonito financiranje. Podprli bodo tudi razvoj programov usposabljanja in storitev odzivanja na incidente.

»Povpraševanje po rešitvah, ki pomagajo zaščititi uporabnike kriptovalut, preprečiti nedovoljene akterje in podpirati inovacije, ki temeljijo na blockchainu, še nikoli ni bilo večje,« je izjavil Esteban Castaño, soustanovitelj in izvršni direktor TRM.

Po prvem krogu serije B v decembru je podjetje kupilo CSITech, podjetje za blockchain in kripto forenziko, specializirano za preiskovanje goljufij. Predstavil je tudi Chainsbuse, brezplačno platformo za prijavo prevar.

Končne misli

TRM Labs želi ustvariti inovativne izdelke, ki podpirajo rast gospodarstva kriptovalut, tako da platformam in podjetjem zagotovijo potrebna orodja in predpisi spoštovati zakone. Ti izdelki lahko tudi pomagajo preprečiti izkoriščanje kriptovalut s strani kriminalnih združb in teroristov.

Ekipa pri TRM pravi, da je predana izgradnji varnejšega finančnega sistema za skupnost kriptovalut. Še naprej bo sodeloval s svojimi strankami in drugimi vodilnimi v industriji pri razvoju inovativnih rešitev.

Sledite nam v Google News