Švicarski nadzorni organ za finance izda revidirano uredbo o preprečevanju pranja denarja, pojasnjuje zahteve za kriptovalute

Swiss Financial Watchdog Releases Revised AML Ordinance, Clarifies Crypto Requirements

Švicarski finančni regulator je objavil posodobljeno uredbo o preprečevanju pranja denarja (AML), pri čemer ugotavlja, da razširja pokritost na platforme za trgovanje z verigo blokov. Pojasnilo je tudi nekatere zahteve glede poročanja in identifikacije, ki veljajo za kripto transakcije.

Finančni organi prilagajajo švicarska pravila proti pranju denarja v zvezi s kripto prenosi

Po posvetovanjih, ki so se začela v začetku tega leta, je švicarski nadzorni organ za finančni trg (FINMA) je delno revidiral svojo uredbo o preprečevanju pranja denarja (AMLO), ki pojasnjuje uporabo najvišje omejitve za neidentificirane transakcije kripto izmenjave.

V četrtkovem sporočilu za javnost je regulator dejal, da predpisi, ki bodo začeli veljati 1. januarja 2023, zdaj odražajo zadnje spremembe švicarskega zakona o preprečevanju pranja denarja in odloka Zveznega sveta o preprečevanju pranja denarja.

FINMA je ugotovila, da so zbrane povratne informacije potrdile njeno stališče, da obveznega preverjanja identitete dejanskih lastnikov sredstev in rednih preverjanj, ki ugotavljajo, ali so podatki o strankah posodobljeni, ni treba podrobno določiti na ravni odloka.

Finančni varuh je ob tem poudaril, da ostaja v veljavi določba, ki zavezuje posrednike, da z interno direktivo uredijo postopke ažuriranja in preverjanja evidenc strank.

Organ je tudi poudaril, da je odlok razširjen na objekte za trgovanje v razdeljeni knjigi, in nadalje razkril, da je prejel veliko pripomb v zvezi s pragom poročanja za transakcije, ki vključujejo virtualne valute. V objavi je FINMA izjavil:

Glede na tveganja in nedavne primere zlorab FINMA vztraja pri pravilu, da so potrebni tehnični ukrepi, da se prepreči prekoračitev praga 1000 CHF za povezane transakcije v 30 dneh (in ne samo na dan).

Agencija za nadzor pa je opozorila, da se ta obveznost nanaša le na transakcije menjave kripto sredstev za gotovino ali druga anonimna plačilna sredstva.

V skladu s tako imenovanim "potovalnim pravilom", ki ga je Švica uveljavila 1. januarja 2020, morajo ponudniki storitev kripto sredstev deliti določljive podatke o strankah pri prenosu kriptovalute, katere fiat vrednost presega omenjeni prag, in dokazati lastništvo denarnice, ki niso skrbniške.

Zaradi povečanega tveganja pranja denarja je FINMA februarja istega leta s prejšnjih 1,000 frankov znižala prag, ki je sprožil dolžnosti poročanja, z drugo spremembo svoje uredbe AMLO na 980 švicarskih frankov (približno 5,000 USD v času pisanja).

Oznake v tej zgodbi

AML, Organ, Crypto, kripto sredstva, kripto izmenjave, kripto transakcije, Cryptocurrencies, Cryptocurrency, datum, finma, Identifikacija, Pranje denarja, uredba, Predpisi, regulator, poročanje, Zahteve, ponudnikov storitev, nadzor, swiss, Švica, Prag, čuvaj

Ali menite, da bodo švicarski organi v prihodnosti še poostrili zahteve za poročanje o kripto transakcijah? Delite svoja pričakovanja v spodnjem oddelku za komentarje.

Lubomir Tasev

Lubomir Tassev je novinar iz tehnološko podkovane vzhodne Evrope, ki mu je všeč Hitchensov citat: "Biti pisatelj je to, kar sem, in ne to, kar počnem." Poleg kriptovalute, blockchaina in fintecha sta mednarodna politika in ekonomija še dva vira navdiha.