Evropska unija bo omejila gotovinska plačila na 10,000 evrov; Transakcije nad 1,000 € v kriptovalutah bodo natančno pregledane – novice o ureditvi Bitcoin

Države Evropske unije so se sestale, da bi določile novo omejitev nakupov z gotovino in okrepile nadzor nad transakcijami s kriptovalutami. 6. novembra se je blok strinjal, da bo omejil gotovinska plačila na 10,000 evrov (10,557 dolarjev) in izvajal strožji nadzor nad kripto transakcijami nad 1,000 evrov (1,055 dolarjev).

Evropska unija bo omejila uporabo gotovine, domnevno za boj proti pranju denarja

Države Evropske unije imajo razglasitve sklop novih direktiv za otežitev uporabe gotovine in drugih alternativnih valut, kot je kripto, v kriminalne namene. 6. novembra je blok odobril novo omejitev za gotovinska plačila, ki bo dovoljevala do 10,000 evrov (10,557 dolarjev) v vseh državah, ki so del unije. Državam pa bo dovoljeno omejitev še znižati.

Trenutno ima Španija eno najnižjih omejitev v zvezi s tem, saj državljanom dovoljuje, da z gotovino plačajo le do 1,000 evrov (1,055 dolarjev). Vendar Evropska centralna banka (ECB) izražena svoje nestrinjanje s tem že leta 2018, ko je institucija ukrep označila za »nesorazmeren«, saj bi lahko omejil uporabo gotovine kot učinkovitega zakonitega plačilnega sredstva.

Ta novi krog ukrepov ne bo vplival samo na gotovinska plačila. Tudi drugi sektorji, vključno z nakitom in zlatarstvom, se bodo soočili s povečanim nadzorom organizacije.

Zbynek Stanjur, minister za finance Češke republike, je izjavil:

Gotovinska plačila nad 10,000 evrov bodo nemogoča. Pri nakupu ali prodaji kripto sredstev bo veliko težje ostati anonimen. Skrivanje za več plastmi lastništva podjetij ne bo več delovalo. Z nakitom ali zlatarstvom pa bo še težje oprati umazan denar.

Unija bo uvedla tudi novo sistemsko klasifikacijo držav, ki bo odražala stopnjo skladnosti vsake s priporočili Projektne skupine za finančno ukrepanje (FATF), vključno s sivimi in črnimi seznami.

Vključene so tudi kripto transakcije

Kot je dejal Štanjur, bodo v ta sklop ukrepov vključene tudi kriptovalute. Evropska unija se je strinjala, da bodo kripto transakcije, katerih vrednost presega 1,000 € (1,055 USD), soočene s skrbnimi preiskavami ponudnikov storitev virtualnih sredstev (VASP), ki jih omogočajo.

Prav tako bo Evropska unija za VASP podvrgla enako stopnjo nadzora proti pranju denarja in financiranju terorizma, s katero se že soočajo druge finančne institucije. Te borze in ponudniki skrbništva bodo morali uvesti elemente za zmanjševanje tveganja pri poslovanju z denarnicami, ki jih gostijo sami, in druge posebne ukrepe, usmerjene v nadzor čezmejnih plačil z uporabo kriptovalute.

Kaj menite o najnovejših ukrepih proti pranju denarja, ki jih je sprejela Evropska unija? Povejte nam v spodnjem oddelku za komentarje.

Sergio Goščenko

Sergio je novinar o kriptovalutah s sedežem v Venezueli. Sebe opisuje kot pozno v igro, saj je vstopil v kriptosfero, ko se je decembra 2017 zgodila rast cen. Ker ima računalniško inženirsko ozadje, živi v Venezueli in je na družbeni ravni vplival razcvet kriptovalut, ponuja drugačno stališče. o uspehu kriptovalut in o tem, kako pomaga tistim, ki nimajo bančnih storitev in imajo premalo storitev.

Kredit za slike: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons