Eden najhitreje rastočih projektov DeFi, Yearn.finance, je ustvaril vrsto osnovnih izdelkov, ki zagotavljajo pasivne zaslužke na kripto sredstvih.
Yearn.finance, ki je bil predstavljen julija 2020, se je izkazal kot eden glavnih akterjev v nastajajočih decentralizirane finance (DeFi) prostor, ki opravlja storitve kot npr upravičuje, združevanje posojil in ustvarjanje donosa Ethereum blockchain. Projekt, ki se ponaša z najbolj uporabniku prijaznimi storitvami kripto trgovanja, ki se merijo avtonomno, uporablja svoj izvorni ERC-20 Yearn Finance (YFI) kriptovaluta za spodbujanje tistih, ki zaklenejo svoje kriptožetone v pogodbe Yearn.finance prek katere koli od podprtih platform, kot sta Balancer in Curve DeFi.
Z vsemi svojimi protokoli, ki delujejo na verigi blokov Ethereum, Yearn.finance upravljajo razvijalci, ki delujejo v skladu s predlogi upravljanja, za katere so glasovali imetniki YFI. Izdelano z vizijo poenostavitve postopka vlaganje v izdelke DeFi, platforma Yearn.finance svojim uporabnikom ponuja tudi možnost vlaganja v druge protokole DeFi poleg tega, da zaslužijo odstotek provizij platforme v sorazmerju z njihovimi imetji YFI.
Kdo stoji za Yearn.finance?
A veteran kriptovalute in prostora DeFi, je Andre Cronje lansiral protokol Yearn.finance, ne da bi zbral kakršna koli sredstva bodisi z javnimi bodisi zasebnimi sredstvi. Namesto tega se je programski arhitekt zanašal na svoje več kot dve desetletji izkušenj z razvojem programske opreme, da je najprej zagnal protokol in nato izdala žetone YFI malim vlagateljem, ki so trenutno omejeni na največjo ponudbo 36,666 žetonov.
Poleg izjemno redkega pristopa, ki ga je sprejel Cronje, je platforma Yearn.finance pridobila iz njegovih prejšnjih izkušenj kot ustanovitelj mreže Keep3r in njegovo sodelovanje z opaznimi projekti DeFi, ki vključujejo podobne Powerpool, Hegic, Cover, Pickle, Cream V2, SushiSwap in Akropolish, med drugim. Za razliko od drugih ustanoviteljev Cronje pred lansiranjem protokola Yearn.finance zase ni rezerviral nobenih žetonov YFI, saj je verjel, da resnično decentralizirana platforma, ki temelji na tehnologiji blockchain ustanovitelj ne bi smel vztrajati in narekovati njegove prihodnje poti.
Pravzaprav lahko zgodovino Yearn.finance zasledimo nazaj do njegovih prizadevanj v zadnjih petih letih za uvedbo stroškovno učinkovitih finančnih produktov za segment svetovnega prebivalstva, ki nima bančnih storitev, nanjo pa so močno vplivala njegova prizadevanja v Afriki za dosego istega . Z odločitvijo, da se osredotoči na ustvarjanje vrednosti za celoten ekosistem DeFi razvijalcev, partnerjev in vlagateljev na platformi Yearn.finance, je Cronje številnim kripto podjetnikom ponudil nov pogled na to, kako zgraditi izdelke DeFi za množice.
Kaj je Yearn.finance (YFI) in kako deluje?
Zgrajena na ethereum blockchain, protokol Yearn.finance odpravlja potrebo po finančnem posredniku, kot je banka, in ponuja vlagateljem v kriptovalute in imetnikom žetonov dostop do nabora storitev posojanja in trgovanja, ki vključujejo trezorje, Zap, Earn in APY. Protokol Yearn.finance lahko uvede svoj pametne pogodbe na verigi blokov Ethereum ter drugo decentralizirane izmenjave ki delujejo na njem. Yearn.finance, ki je na voljo prek poenostavljenega spletnega vmesnika, je radikalen eksperiment v svetu DeFi in ima en sam cilj – povečati donose kripto sredstev za svoje uporabnike.
Najbolj kompleksen med njenimi produkti je produkt Trezorji, ki deluje kot nekakšen vzajemni sklad in ima 50+ različnih trezorjev oz. staking bazeni za uporabnike Yearn.finance, da vložijo svoje žetone. Ti trezorji Yearn.finance so v bistvu naložbene strategije v druge projekte DeFi, kot sta Convex Finance in Compound Finance, z vnaprej programirano logiko, ki odloča, kdaj prestaviti kapital in avtomatizacijo kode, ki odloča o ustvarjanju donosa in ponovnem uravnoteženju postopek. Uporabniki imajo dodatno korist od nižjih stroškov plina in nizkih provizij za transakcije, ki jih zaračunava Yearn.finance za vsako transakcijo, povezano s trezorjem.
Izdelek Earn, prvi izdelek Yearn.finance, se opira na spremembe obrestnih mer na Aave, wxya in sestavljene protokole, ki uporabnikom omogočajo, da vedno izkoristijo najboljše obrestne mere. Earn, ki je načeloma zbiralnik posojil, omogoča uporabnikom Yearn.finance, da svoje kriptožetone dodelijo enemu ali vsem tem likvidnostni protokoli in zaslužiti višje obrestne mere od tistih, ki jih zagotavljajo tradicionalni finančni instrumenti. Za tiste, ki so vložili v stabilne kovance, kot so Binance USD (BUSD), USD Coin (USDC), Tether (USDT), TrueUSD (TUSD) ali Dai (DAI), jim izdelek Zap omogoča zamenjavo med skladi likvidnosti na platformi Curve Finance in nakazilo v kateri koli trezor Yearn.finance z uporabo skoraj katerega koli žetona z enim klikom.
Rezultat tega ni samo prihranek stroškov in časa, ampak tudi poenostavi celotno nalogo, saj je veliko posameznih poslov povezanih s kodiranjem Yearn.finance. Platforma ponuja tudi orodje za letni odstotek donosa ali APY, ki zbira obrestne mere, ki jih ponujajo različni Protokoli posojanja DeFi na prvi pogled in s tem pomaga vlagateljem v kriptovalute, da se zožijo na pravo platformo za nadaljnje vlaganje.
Kaj lahko storite z Yearn.finance?
Platforma Yearn ima nekaj za vsakogar – vlagatelje, razvijalce in celo druge projekte DeFi, ki jih zanima partnerstvo z Yearn.finance. Vlagateljem v kriptovalute izdelki Earn, Zap in APY pomagajo pri posojanju njihovih kripto imetij ali trgovanju z njimi za kratkoročne donose, vse v prizadevanju za povečanje njihovih možnosti za zaslužek pasivnega dohodka. Zap in APY učinkovito izboljšata uporabniško izkušnjo, ko uporabljajo izdelek Earn, v bistvu a pridelek orodje, da zaslužite najvišje obrestne mere v protokolih posojanja Aave, dYdX ali Compound.
Po drugi strani Vaults predstavlja uporabnikom revolucionaren način aktivnega vlaganja z uporabo samoizvršljive kode platforme Yearn, ki posnema, kako tradicionalni vzajemni skladi delujejo, da pridobijo najboljši donos za svoje vlagatelje. Z uporabo platforme Yearn.finance za izvajanje pametne pogodbe na platformah za trgovanje Balancer in Curve DeFi lahko uporabniki uživajo v vseh vidikih optimizatorja donosa, ne da bi jim bilo treba skrbeti za notranje delovanje. Na ta način je Yearn.finance tudi agregator donosa DeFi, vendar s preprosto zasnovo, namenjeno maksimiranju donosov vlagateljev in deluje v korist vseh imetnikov žetonov YFI.
Napisano v programskem jeziku Solidity, lahko uporabniki s precejšnjim znanjem tega jezika celo pregledno vidijo, kako koda za vsak trezor vlaga posojene žetone naprej v različne protokole DeFi. Za razvijalce Yearn.finance ponuja funkcionalnost ustvarjanja strategij trezorja po meri, ki so nato podvržene strokovnemu pregledu, testiranju v produkcijskem okolju in začnejo delovati, ko odobri Odbor za varno kmetovanje. Platforma Yearn podrobno opisuje različne postopke, ki jih morajo upoštevati razvijalci, vključno s konvencijami o poimenovanju in operativnimi postopki za te pametne pogodbe.
Pri drugih projektih DeFi je Yearn.finance pokazal neizmerno navdušenje nad sodelovanjem, saj si platforma prizadeva zgraditi prihodnost DeFi kjer lahko vsakdo dostopa do katere koli storitve ali protokola od koder koli. Poleg tega je Yearn.finance združil moči s protokol Optimism sloja 2 avgusta 2022 in je primer njegove nagnjenosti k gradnji medverižna interoperabilnost in delo v smeri izboljšanja kapitalske učinkovitosti za svoje uporabnike.
Je Yearn.finance varen in ali je YFI dobra naložba?
Na podlagi zagotavljanja imetnikom žetonov YFI pravice do glasovati o predlogih, ki jih je predložila skupnost, ima Yearn.finance vse značilnosti resnično decentraliziranega projekta DeFi, ki daje prednost interesom imetnikov žetonov nad vsem drugim. Vsak član, znan kot Yearn Improvement Proposals (YIP), lahko začne YIP na forumu za upravljanje Yearn.finance in če ga podpre večina članov, bo YIP predložen v uradno glasovanje prek modela upravljanja YFI.
Vsi imetniki YFI so upravičeni do glasovanja o teh YIP, ne glede na to, ali gre za nov trezor, spremembe mehanizma upravljanja ali celo predlaganje sprememb trenutne strukture pristojbin. Vendar, kot je priznal ustanovitelj Andre Cronje, DeFi vključuje tveganje in je celo za kratek čas zapustil prostor, preden se je vrnil in zagnal platformo Yearn. Kot rečeno, kljub vsem prizadevanjem za zagotovitev transparentnega delovanja platforme Yearn se uporabniki soočajo z zmernim tveganjem, da se soočijo z izgubami, ki jih povzročajo nestanovitne tržne razmere. Tudi kriptovaluta YFI je podvržena nihanjem trgovanja, spreminjajočim se tržnim občutkom in špekulativno dejavnost velikih institucionalnih trgovcev.
Kljub temu, kot je bilo razvidno iz različnih projektov blockchain, ki so bili v določenem časovnem obdobju uspešni, se lahko vlagatelji odločijo, da obdržijo svoja imetja YFI, da potencialno koristi od dolgoročne rasti cene. Z vrhom skupna vrednost zaklenjena (TVL) v protokolu Yearn.finance, ki je dosegel najvišjo vrednost 6.91 milijarde USD, se platforma Yearn šteje med najhitreje rastoče protokole DeFi, ki obstajajo. Glede na vrsto ugodnosti, ki jih zagotavlja, in pošteno naravo, uporabljeno v njegovem modelu upravljanja, lahko Yearn.finance štejemo med najpomembnejše naložbene platforme DeFi, ki so se pojavile v obdobju po pandemiji.
Nakup a licenca za ta članek. Poganja SharpShark.
Vir: https://cointelegraph.com/news/what-is-yearnfinance-yfi-and-how-does-it-work