CeDeFi je nov finančni sistem, ki združuje centralizirane in decentralizirane sisteme. Zagotavlja zasebnost, nižje stroške in enostavnost uporabe.
Kakšne so slabosti CeDeFi?
Trenutno je glavna slaba stran CeDeFi visoka krivulja učenja, povezana z njegovimi protokoli zaradi njihove kompleksnosti. Koncept je še vedno mlad in sčasoma se bodo pojavili bolj intuitivni in uporabniku prijazni vmesniki.
CeDeFi se močno zanaša tudi na Ethereum, glede na to, da je večina protokolov CeDeFi še vedno zgrajenih na verigi blokov Ethereum. Če Ethereum ne uspe, bo verjetno tudi CeDeFi. Vendar pa to tveganje zmanjšuje dejstvo, da druge verige blokov začenjajo sprejemati protokole CeDeFi.
Druga pomanjkljivost CeDeFi je, da je še relativno nov in nepreverjen. Medtem ko je sektor v zadnjem letu doživel izjemno rast, je še vedno v zgodnjih fazah. Kot taki so protokoli CeDeFi podvrženi veliki volatilnosti in zato morda še niso pripravljeni za množično sprejetje.
Nazadnje, CeDeFi ni brez poštenega deleža prevar. Zaradi pomanjkanja regulacije je bilo v prostoru CeDeFi več prevar. Zato je nujno, da ste pozorni, uporabljate samo ugledne protokole CeDeFi in na CeDeFi gledate kot na možno rešitev za integracijo izdelkov in aplikacij DeFi v glavne finančne sisteme.
Nakup a licenca za ta članek. Poganja SharpShark.
Kakšne so prednosti CeDeFi?
Med prednostmi CeDeFi so nižje pristojbine, boljša varnost, dostopnost, hitrost in nižji stroški.
Inovativni pristop CeDeFi k decentraliziranemu bančništvu omogoča uporabnikom trgovanje s kripto sredstvi CeDeFi brez potrebe po centralizirani menjavi. To pomeni, da lahko uporabniki opravljajo transakcije neposredno drug z drugim, s čimer se odpravi potreba po posredniku.
Med glavnimi prednostmi CeDeFi so nižje cene. Transakcije CeDeFi stanejo nižje od tistih na primerljivih platformah, saj je vključenih manj posrednikov, zlasti v omrežjih, ki ne temeljijo na Ethereumu.
Ethereum ima na primer zelo visoke pristojbine za plin, saj transakcije DEX znašajo na stotine dolarjev. Prav tako pogosto povzroča težave z zastojem omrežja, kar povzroči zamude. Po drugi strani pa ima Binance CeDeFi veliko nižje provizije in pospešuje transakcije, saj uporabnikom omogoča, da provizije sprejmejo v nekaj sekundah.
Druga pomembna prednost je izboljšana varnost. Hekerjem bo veliko težje vdreti v omrežje CeDeFi kot v tradicionalne bančne sisteme zaradi decentralizirane strukture omrežja.
Poleg tega je CeDeFi neverjetno dostopen, saj lahko vsak, ki ima denarnico Ethereum, uporablja protokole CeDeFi. Zmanjšuje vstopne ovire za manj izkušene uporabnike in jim omogoča, da raziščejo več o DeFi s predstavitvijo preverjenih trgovinskih možnosti, preverjenih z več merili, vključno z KYC, pristojbinami in drugim.
Finančne transakcije, ki se izvajajo prek CeDeFi, je prav tako mogoče obravnavati bistveno hitreje kot tiste, ki se izvajajo prek tradicionalnih finančnih sistemov. To je zato, ker CeDeFi ni treba čakati na odobritev tretje osebe, kar lahko pogosto traja od nekaj dni do tednov.
Tehnologije CeDeFi so tudi bolj prilagodljive od običajnih finančnih sistemov, saj jih je mogoče prilagoditi potrebam vsakega uporabnika. Midasova strategija avtomatiziranega portfelja donosa (YAP) na primer diverzificira tveganje portfelja tako, da vlagatelje izpostavi različnim sredstvom brez bremena nakupa ločenih kripto sredstev. Najpomembneje je, da gredo YAP skozi mesečno ponovno uravnoteženje brez dodatnih stroškov za vlagatelje, da povečajo dobiček.
Z zagotavljanjem dobička iz bolje uspešnih sredstev ob hkratnem ponovnem vlaganju v slabo uspešna sredstva to ponovno uravnoteženje omogoča Midasu, da izkoristi tržna nihanja v upanju, da bo dolgoročno zagotovil enakomerno rast portfelja.
Poleg tega so možne varnejše transakcije, ker projekte in žetone temeljito ocenjujejo in revidirajo borze CeDeFi. CeDeFi zagotavlja večjo zasebnost kot običajni plačilni sistemi, ker njegovo decentralizirano omrežje zunanjim stranem otežuje sledenje transakcijam uporabnikov.
Kdo je predstavil CeDeFi na kripto trgu?
Binance igra veliko vlogo pri vzponu CeDeFi — izvršni direktor Binance, Changpeng Zhao, je bil tisti, ki je skoval izraz »CeDeFi« septembra 2020, med lansiranjem Binance Smart Chain.
Glede na to Priljubljenost Ethereuma je mogoče pripisati funkcionalnosti pametnih pogodb, je Binance prav tako ugotovil, da mora ustvariti še eno omrežje blockchain, da konkurira Ethereumu in njegovemu ekosistemu DeFi. Posledično je Binance preimenoval svoje obstoječe omrežje blockchain v Pametna veriga BNB, fork Ethereuma z optimizacijami za nizke provizije in visoko prepustnost transakcij.
Čeprav žrtvuje decentralizacijo in odpornost proti cenzuri, se zdi, da se še vedno izplača. Čeprav so jo zagovorniki decentralizacije kritizirali, je veriga BNB Chain od septembra 2020 eksponentno rasla, zahvaljujoč njeni zmožnosti hitrega financiranja projektov, kar je povzročilo vzpon CeDeFi.
Poleg Binance lahko vlagatelji vzpostavijo zavarovane tokove donosa z obstoječimi digitalnimi taktikami z uporabo Midasove hibridne naložbene platforme CeDeFi za zanesljiv pasivni dohodek. Poleg tega Midas trdi, da ima obsežno mrežo zalednih postopkov na nestanovitnem trgu kriptovalut, ki poskušajo zavarovati pred tveganji in zaščititi sprednje naložbene možnosti, ponujene posameznikom.
Integracija z zelo varno tehnologijo skrbništva in prenosa kriptovalut Fireblocks je zaščitila digitalni ekosistem Midas. Za shranjena skrbniška sredstva FireBlocks zagotavlja komercialno digitalno zaščito.
Kaj je DeFi?
DeFi se nanaša na široko paleto finančnih produktov in storitev, zgrajenih na tehnologijah blockchain v javnem prostoru blockchain. Deluje zunaj tradicionalnih centraliziranih sistemov, kot so banke in kreditne kartice.
Ti so dostopni preko decentralizirane aplikacije (DApps), ki delujejo na podlagi enakega enakemu, kar odpravlja potrebo po centraliziranih organih, kot so banke, podjetja s kreditnimi karticami ali posredniki. Z DeFi lahko vsakdo dostopa do alternativnih finančnih sistemov, kot sta posojanje in izposojanje.
V CeFi centralizirana borza upravlja vse trgovanje s kripto, kar pomeni, da uporabniki nimajo dostopa do zasebnih ključev ali resnično posedujejo svoje kripto. Zanje veljajo tudi pogoji borze, cene in pristojbine za plin.
Nasprotno pa imajo uporabniki DeFi popoln nadzor nad svojimi sredstvi, saj noben centraliziran organ ne obravnava transakcij. Namesto tega protokol, ki temelji na verigi blokov, uporabnikom omogoča nakup, prodajo, shranjevanje in trgovanje s svojimi sredstvi, kakor hočejo. Tako DeFi kot CeFi imata svoje prednosti in slabosti. CeFi olajša pretvorbo fiat v kripto, za razliko od DeFi. Vendar DeFi nima dovoljenj in ne zahteva postopka KYC.
Kaj je CeFi?
CeFi je strukturirana finančna institucija, ki potrošnikom omogoča izposojo ali posojo kriptovalute prek nadzorovane menjave.
Deluje podobno kot običajna bančna industrija. Uporabniki uporabljajo svojo kriptovaluto kot zavarovanje pri izposoji denarja ali pa nanjo zaslužijo obresti pri posojanju. Platforma CeFi služi kot "skrbnik" vaših digitalnih sredstev. Odpoveste se nadzoru nad svojo kriptovaluto, ko jo platforma CeFi »varuje«, da bi zaslužila. Če pride do vdora v platformo, so lahko vaša sredstva ogrožena.
CeFi ima večji tržni delež kot DeFi, ker se platforme CeFi pogosteje uporabljajo. Binance, Coinbase in Diem so med priljubljenimi platformami CeFi. Vendar pa je DeFi postal priljubljen zaradi dragih provizij za transakcije CeFi zaradi vpletenosti tretjih oseb, pomanjkanja preglednosti in popolnega lastništva nad vašimi digitalnimi sredstvi.
Ali obstajajo protokoli CeDeFi?
Nekateri najbolj priljubljeni primeri protokolov CeDeFi vključujejo MakerDAO, Synthetix in Compound, ki ponujajo zmogljivosti, podobne DeFi, hkrati pa ostajajo centralizirani. Drug primer je skrbniška kripto-naložbena platforma, kot je Midas.Investments.
MakerDAO, Synthetix in Compound so zgrajeni na vrhu Ethereum blockchain. Midas.Investments je avgusta 2022 posodobil svojo platformo, da bi vključil strategije CeDeFi. Po mnenju ekipe Midas je cilj novega pristopa zrcaliti DeFi z ustvarjanjem pametnih pogodb za upravljanje premoženja v skladu z različnimi protokoli posojanja. Ti vključujejo posojanje, izposojanje in mehki finančni vzvod, kar idealno omogoča pritok kapitala v prostor DeFi.
Kot pri mnogih prizadevanjih CeDeFi želi Midas svojim strankam zagotoviti možnosti DeFi, prilagojene njihovemu profilu tveganja, hkrati pa omogočiti dostop do zavarovanih instrumentov iz CeFi. Da bi bolje razumeli CeDeFi, najprej razumemo CeFi in DeFi.
Kaj je CeDeFi?
CeDeFi je zveza CeFi in DeFi, ki združuje najboljše značilnosti in atribute obeh finančnih sistemov.
Že nekaj časa so finančni sistemi razdeljeni na centralizirane finance (CeFi) in decentralizirane finance (DeFi). CeFi je a tradicionalni finančni sistem, ki ga podpirajo banke, medtem ko DeFi temelji na kriptovalutah in pametne pogodbe.
Vendar pa je nov sistem, »CeDeFi«, kombinacija centraliziranega in decentraliziranega financiranje, se je pojavilo in postaja vse bolj priljubljeno. Torej, kaj je CeDeFi in kako deluje?
CeDeFi ponuja enake funkcije kot protokoli DeFi, medtem ko je centraliziran in ljudem omogoča dostop do izdelkov DeFi, kot je decentralizirane borze (DEX), agregatorji likvidnosti, kmetijska orodja za donos in posojilni protokoli — vendar še vedno izkorišča prednosti sistemov CeFi.
Za razliko od DeFi, ki je brez dovoljenj in je na voljo za uporabo vsem, se projekti CeDeFi bolj nagibajo k centralizaciji. Pogosto jih upravlja ena ali majhna skupina subjektov, kar jim omogoča večji nadzor (podobno kot CeFi).
Na splošno je cilj ekosistema CeDeFi, ki je hibrid centraliziranih in decentraliziranih modelov, izboljšati tradicionalni model kriptovalut, da omogoči hitrejše transakcije, izboljšano varnost, večji obseg transakcij in sorazmerno nižje provizije kot tradicionalni sistemi.
Vir: https://cointelegraph.com/explained/what-is-cedefi-and-why-does-it-matter