Kateri so najpomembnejši protokoli DeFi?

DeFi je okrajšava za "decentralizirane finance,« način vodenja finančnega poslovanja z uporabo omrežij enakovrednih, verig blokov in drugih razvijajočih se tehnologij za odpravo posrednikov in centralnega nadzora. V tradicionalnem finančnem sistemu banke in različne tretje osebe, kot so izdajatelji kreditnih kartic, olajšajo skoraj vsak korak pri pretoku denarja od ene osebe do druge.

Cilj DeFi je omogočiti, da se ti prenosi izvajajo na varen način, vendar brez nadzora – ter stroškov, skrbi glede zasebnosti in občasnih zamud – povezanih s temi tretjimi osebami.

Orodja DeFi

DeFi je postal osrednja točka med navdušenci nad kriptovalutami kot so se razvili omrežje Ethereum in njegove zmogljive zmogljivosti pametnih pogodb. Zagovorniki DeFi uporabljajo različne sisteme za posojanje, izposojo in trgovanje s kriptovalutami. Ti vključujejo posamezne žetone – in zlasti stabilne kovance – kot tudi borze, omrežja in decentralizirane aplikacije.

DeFi protokoli

Eden od razlogov, zakaj so bili Ethereum in pametne pogodbe ključni za razvoj DeFi, so protokoli. Protokoli DeFi so preprosto kode, postopki in pravila, ki urejajo sisteme, ki se uporabljajo v DeFi. Prek protokolov DeFi lahko udeleženci v ekosistemu trgujejo, posojajo, vlagajo žetone in še veliko več. Ti protokoli morajo biti dostopni vsem denarnicam, tako da lahko vsak, ki sodeluje v sistemu DeFi, sledi istemu nizu pravil.

Na splošno so protokoli DeFi avtonomni programi, kodirani v pametne pogodbe na Ethereumu ali podobnem ekosistemu blockchain. Večina protokolov poskuša identificirati in izboljšati enega ali več tradicionalnih finančnih procesov. Na primer, protokol DeFi bi lahko združeval podatke iz različnih decentraliziranih kripto borz v prizadevanju za konsolidacijo trgovalnih in likvidnostnih skladov, da bi uporabnikom naredili transakcije enostavnejše.

Razumljivo je, da številni protokoli DeFi uporabljajo zelo zapletene postopke, da bi poenostavili in povečali dostopnost. Pri primerjavi različnih protokolov je ena metrika, ki je lahko v pomoč, zaklenjena skupna vrednost (TVL). TVL se nanaša na celotno osnovno ponudbo žetonov, ki je zavarovana s posebno aplikacijo. Največji protokol DeFi od sredine leta 2022 s strani TVL je MakerDAO, z TVL v višini več kot 7.5 milijarde dolarjev junija istega leta. Ta protokol uporabnikom omogoča izposojo in posojanje kriptožetonov. Uporabniki zaklenejo lastna kripto sredstva v zameno za žetone stabilnega kovanca, imenovanega DAI. Udeleženci lahko posojajo in izposojajo, medtem ko protokol MakerDAO uporablja pametne pogodbe za likvidacijo posojil in prodajo zavarovanja za podporo stabilnosti DAI.

Presenetljiva stvar pri protokolih DeFi je, kako široki so. Obstajajo protokoli, ki uporabnikom omogočajo premikanje sredstev iz enega omrežja blockchain v drugo, zamenjavo različnih vezanih sredstev, ustvarjanje lastnih likvidnostnih skladov, jemanje in ponujanje posojil in še veliko več. Protokoli DeFi uporabnikom celo omogočajo, da denar naložijo na alternativne varčevalne račune ali sprejmejo bolj tvegane, napredne naložbe, kot so izvedeni finančni instrumenti.

Nekaj ​​najbolj priljubljenih protokolov DeFi

Poleg MakerDAO nekateri drugi najbolj znani in priljubljeni protokoli DeFi vključujejo:

• AAVE: AAVE je protokol posojanja, ki ima svoj izvorni žeton, imenovan tudi AAVE.
• Uniswap: UniSwap je decentralizirana borza, ki deluje v prostoru DeFi. Uporabniki lahko zaslužijo izvorne žetone UNI s ponudbo likvidnosti.
• Krivulja: Curve je agregator likvidnosti, ki združuje sredstva, ki imajo enako vezavo, kot so stabilni kovanci.
• 0x protokol: 0x uporabnikom omogoča premikanje sredstev iz Ethereuma v Polygon, kjer so provizije običajno nižje.
• Spojina: Compound zagotavlja zmožnosti posojanja in izposojanja, ki obstajajo zunaj centraliziranega finančnega sistema. Je decentralizirana tržnica, ki uporabnikom omogoča zaklepanje kripto sredstev, da lahko sodelujejo na trgu posojil.

Cheat Sheet

• Cilj DeFi ali decentraliziranih financ je preusmeriti tradicionalne finančne sisteme v omrežja enakovrednih, da bi odstranili nadzor tretjih oseb.
• Ključ do DeFi je vedno večji nabor protokolov, ki so pravila, ki urejajo posebne sisteme za udeležence DeFi.
• Zaklenjena skupna vrednost (TVL) je ključna metrika, ki se uporablja za merjenje zdravja in velikosti različnih protokolov DeFi.
• Največji protokol DeFi od sredine leta 2022 je bil MakerDAO s TVL v višini več kot 7.5 milijarde USD.
• Protokoli DeFi uporabnikom omogočajo izposojanje in posojanje, varčevanje denarja na varčevalnih računih, vlaganje v izvedene produkte in še veliko več.