VASP in WSP, ki se morajo vpisati v register OAM

Veliko je bilo povedanega in napisanega, in to marsikje, o obveznosti VASP in WSP, da se vpišejo v register, ki ga vodi OAM in odlok MEF, ki ga je končno uveljavil.

Kot je bilo že zapisano, odlok prepušča tolmaču nerodno nalogo reševanja več vprašanj: pravilne identifikacije subjektov, ki so dejansko potrebni za vpis, glede na to, da določba ni dovolj jasna in ne opredeljuje le platforme menjalnice in digitalne denarnice. ; učinek na VASP in WSP, ki delujejo iz držav, ki niso članice EU, glede na to, da uredba izrecno omenja kot subjekte, ki so obvezni za vpis v register, samo italijanski operaterji in tisti s sedežem v drugih državah članicah EU itd.

Vendar obstaja eno vprašanje, o katerem je potrebna posebna razmislek in osredotočenost: vidik sankcioniranja ter možni mehanizmi in pooblastila za zaviranje poslovanja tistih subjektov, ki delujejo. ne da bi bil vpisan v register.

Kako je organiziran OAM in katere vrste VASP in WSP se morajo registrirati?

Da bi postavili vprašanje, moramo stopiti korak nazaj in razumeti, kakšna je dejanska funkcija registra, ki ga vodi Oam je in kaj so vloge, funkcije in pooblastila akterjev, ki se vrtijo okoli tega: od samega OAM, do Nuclei di Polizia Valutaria, do FIU itd.

Zdaj ta register po namenu in funkciji ni primerljiv s številnimi kvalifikacijskimi registri, ki so predvideni v nacionalnem sistemu in urejeni tudi na evropski ravni, da bi bili upravičeni do sprejema, v katere je treba izkazati posebne zahteve glede primernosti, bodisi v smislu poklicnih veščin, v smislu časti ali v smislu zanesljivosti sredstev. 

Obveznost pripadnosti tovrstnemu registru je predvidena, kadar je namen urediti dostop do dejavnosti ali poklici s posebnim družbenim vplivom in delikatesnost: zdravstveni poklici, drugi poklici, v katerih se obravnavajo pomembni interesi strank (odvetniki, računovodje ipd.), bančne in finančne dejavnosti, pri katerih so varčevalni (ustavno zaščiteni) ali drugi zaščiteni interesi, kot je varstvo potrošnikov ipd. prizadeti.

Sprejem v te vrste registrov ima na splošno pooblastilno in kvalifikacijsko funkcijo in je pod nadzorom organov (strokovna naročila, Banka Italije, Consob, Ivass itd., odvisno od vrste dejavnosti).

Ta telesa so v prvi vrsti poklicana ugotoviti in oceniti posedovanje pogojev za izpolnjevanje pogojev predvideno s predpisi sektorja (tudi s konkurenčnimi postopki), nato pa imajo prodorne pristojnosti nadzora, sankcioniranja in zaviranja opravljanja dejavnosti na nepravilen ali zloraben način.

Primer registra OAM za VASP in WSP je precej drugačna.

Najprej je jasno, da je vpis v register samo zaradi spremljanja izvajanja dejavnosti, zaradi preprečevanja pranja denarja (in implicitno tudi zaradi davčnega nadzora), ne pa zaradi preverjanja. posedovanje posebnih zahtev glede primernosti.

Pravzaprav zakonodaja za vpis v register ne predvideva nobene druge zahteve, razen registriranega sedeža ali prebivališča v Italiji. Poleg tega je v skladu s členom 17 bis co. 8 ter zakonodajnega odloka 141/2010, za pridobitev registracije ni potreben kakršen koli postopek ocenjevanja, temveč preprosto obvestilo oseb, ki delujejo ali nameravajo poslovati v Italiji.

Kljub temu je vpis v register po 1. odstavku istega 17. bis člena conditio sine qua ne za poklicno opravljanje dejavnosti. Tako ima ta vrsta registracije funkcijo omogočanja in pooblastila.

To je splošna slika.

Kaj se zgodi, če izvajalec opravlja tovrstno dejavnost, ne da bi bil registriran?

Ne smemo pozabiti, da, kolikor nam je znano, obstaja veliko platform, ki se pogosto uporabljajo v Italiji, ki so se odločile, da se ne bodo registrirale v registru OAM in de facto zanemarile italijanski trg.

Kljub temu bodo italijanski uporabniki še naprej uporabljali storitve teh platform.

Torej, kaj bi se lahko zgodilo?

Eno najbolj razširjenih obsodb je, da je v tem primeru spletno mesto, prek katerega se izvajajo storitve, bi lahko zaprli.

Je res tako? Zadeva ni tako enostavna.

Poglejmo, kaj pravijo pravila.

5. odstavek 17. bis člena zakonskega odloka 141/2010 opravljanje te dejavnosti označuje kot zlorabo in predvideva upravno globo od 2,065 do 10,329 evrov. 

Če bi bila to edina ogrožena posledica za tiste, ki poslujejo brez vpisa v register, bi bilo veliko povedati o odvračilnem učinku te sankcije, če upoštevamo, da je za pravne osebe enkratni prispevek za vpis v register znaša kar precejšen znesek 8,300 evrov.

8.b odstavek 17.a člena navaja tudi, da:

»Z uredbo iz tega odstavka se med Ministrstvom za gospodarstvo in finance in policijo vzpostavljajo oblike sodelovanja, ki so primerne za prepoved opravljanja storitev v zvezi z uporabo virtualne valute s strani ponudnikov, ki ne spoštujejo prijave. obveznost«.

6. odstavek 2. odloka MEF z dne 13.1. 2022zato v skladu s to določbo ugotavlja, da lahko policijska enota za posebne valute, oddelki Guardia di Finanza in policijske sile odkrijejo "nedovoljeno izvajanje storitev v zvezi z uporabo virtualne valute in/ali digitalne denarnice na ozemlju Italijanske republike" in v tem primeru gredo k ugotavljanju in izpodbijanju kršitve na način in v rokih, ki jih določa zakon 689/1981 (ti zakon o dekriminalizaciji, ki ureja izpodbijanje in izrekanje upravnih sankcij).

Pomikanje po vsej zakonodaji, od zakonske določbe, s katero je bila ustanovljena OAM (tj. člen 128 undecies zakonodajnega odloka 386/1993) do tiste, ki navaja sankcije, ki jih OAM lahko naloži (naslednje dvojnosti iz člena 128), do tistih izvedbenega ranga, se ne zdi, da ima OAM avtonomno pooblastilo, da odredi zatemnitev spletnega mesta.

OAM lahko izbriše iz registra registrirane operaterje, ki zagrešijo določene vrste kršitev. To bi jih samodejno naredilo "zlorabljajoče", če bi še naprej delujejo po izbrisu iz registra.

Vendar se zdi, da OAM nima neposredne moči nad neregistriranimi operaterji.

Kot kaže pa zakonodaja večkrat navaja, da opravljanje dejavnosti, če ni registrirana cpredstavlja zlorabo.

Kar vodi v obračun z določbo, ki bi morala zelo skrbeti operaterje, ki razmišljajo o možnosti izvajanja dejavnosti VASP ali WSP na italijanskem ozemlju, ne da bi se morali registrirati, morda delujejo iz tujine: to je člen 348 kazenskega zakonika, ki sankcionira zlorabo poklica.

Določbe uredbe

Določba posebej navaja v prvi odstavek da:

"Kdor protipravno opravlja poklic, za katerega je potrebna posebna državna kvalifikacija, se kaznuje z zaporom od šestih mesecev do treh let in denarno kaznijo od 10,000 do 50,000 evrov."

O drugi odstavek navaja tudi, da če pride do obsodbe, to med drugim pomeni »odvzem stvari, ki so bile uporabljene ali namenjene kaznivemu dejanju«.

Zdaj se lahko v primerih, ko je za določeno kaznivo dejanje predviden odvzem, izvede tudi preventivni odvzem. To med drugim zagotavlja z člen 13(2) zakona 689/1981, torej ravno tisti zakon, na katerega 6. člen MEF dekret se nanaša na oceno zlorabe, kot smo videli zgoraj.

To postavlja dve vprašanji. Prvi: ali lahko izvajanje dejavnosti VASP ali WSP v Italiji brez registracije v registru OAM vključuje kaznivo dejanje, predvideno z 348. člen Kazenskega zakonika? Drugo vprašanje: če je tako, ali bi bilo teoretično mogoče spletno stran zaseči in nato zapleniti?

Branje o Člen 348 kaže, da bi lahko odsotnost registracije v registru OAM vključevala kršitev.

Zdi se, da so vse sestavine tam, najprej zato Člen 17 bis zakonskega odloka 141/2010 šteje za zlorabo izvajanje dejavnosti brez registracije. Drugič, ker ista določba pravi, da je za opravljanje dejavnosti potrebno "posebna kvalifikacija s strani države" in kot smo videli, lahko rečemo, da vpis v register v bistvu pomeni posebno kvalifikacijo države.

Pri drugem vprašanju (tj. ali je mogoče spletno stran zaseči in morda zaseči) se ideja morda sliši nenavadno: pri rubežu in zaplembi običajno gre za opredmeteno premoženje, ki mu je odvzeta razpoložljivost (z zasegom) in nato lastništvo (z zaplembo).

Konkretno je zakon dopuščal obe možnosti preventivnega zasega spletne strani »s prikrivanjem« tako, da od ponudnika povezljivosti ali osebe, ki je lastnik elektronskega vira zahteva, da izvede tehnične postopke, ki so potrebni, da spletno mesto ali stran postane neuporabna za zunanji svet«, in možnost njegove zaplembe.

To na podlagi premisleka, da:

»Dokončno je treba šteti, da je računalniški podatek sam po sebi, kolikor je normativno enačen z 'stvarjo', lahko predmet zasega.« 

V tem smislu je osrednjega pomena sodba Združenih oddelkov kasacijskega kazenskega sodišča (št. 31022 z dne 17.7.2015. XNUMX. XNUMX).

Iz tega razloga se zdi možnost vse prej kot oddaljena, kjer se to najde storitve menjalnice ali virtualne denarnice, uporabni iz Italije, zagotavljajo subjekti, vključno s tujimi, ki niso vpisani v register OAM, lahko pristojni organi nadaljujejo z obtožbo zlorabe poklica, po potrebi pa nadaljujejo oboje s preventivnim zasegom. spletne strani in njeni kasnejši zaplembi.

Res je, da so vsi ti pravni argumenti dovolj razlagalnih odtenkov in prav gotovo zakonodajni okvir, kot celota zelo približen, ne pomaga izpeljati gotovosti.

Ostane nam le počakati in videti, kaj se bo zgodilo v smislu uporabe, ko bo sistem dosegel svoj polni potencial.