Regulatorji ZDA sprožijo uradno preiskavo poslov Silvergate-FTX

Silvergate, eden od mnogih upnikov, ki so zaradi propada FTX prevzeli velike izgube, je bil prej prisiljen odpustiti 40 % svojega osebja.

Ta udarec za njeno poslovanje je bil povečan z milijardami dolarjev znatnih posojil, najetih za kritje morebitnega bančnega naleta, za katerega se je organizacija bala, da bi se lahko zgodil po propadu FTX.

Silvergate v filmu The Hot Seat

Čeprav se večmilijardna posojila morda zdijo enaka tečaju tipičnih bank, sedanja posojila, ki jih je najela Silvergate domnevno znaša večino trenutnih denarnih rezerv.

»Vaša banka ima »zdaj približno 4.6 milijarde dolarjev v gotovini«, veliko večino – 4.3 milijarde dolarjev – od tega je zagotovila kot predujem od FHLB. Z uporabo FHLB kot svojega funkcionalnega »posojilodajalca v skrajni sili« je Silvergate dodatno uvedel tveganje kripto trga v tradicionalni bančni sistem.«

Išče se tudi bilanca stanja banke slabše za obrabo, ki se je v zadnjem četrtletju soočil z izgubo v višini 1 milijarde dolarjev – in 20-odstotnim padcem cene delnice v četrtkovem podaljšanem trgovalnem času.

Uradnih obtožb še ni

Čeprav je trenutna preiskava o poslih skupine FTX s podjetjem Silvergate tokrat opravljena v uradni vlogi, še ni bilo nobenih obtožb, po v Bloomberg.

Namesto tega je trenutna preiskava, ki jo usklajuje ameriško ministrstvo za pravosodje, namenjena odkritju, koliko je vodstvo podjetja Silvergate dejansko vedelo o poslih podjetja FTX. Še posebej, če bi sumili, da je bila prek bančnih računov v lasti Silvergate izvedena finančna zloraba, zaradi česar bi bila banka dolžna prijaviti zamenjavo oblastem.

Če se izkaže, da so Silvergateovi izmikajoči se odgovori zgolj stvar tipične bančne tajnosti, se bo preiskava verjetno zaključila, čeprav z več informacijami o bančnih strategijah FTX.

Za zdaj je Silvergate potrdil, da je opravil skrbni pregled za vse subjekte v skupini FTX, s katerimi je bil povezan, začenši z vključitvijo Alameda Research leta 2018. Prav tako je treba omeniti, da je poleg notranjih revizij Silvergate – ki naj bi imel ugled ker je bil zelo skladen z oblastmi – so ga vsako leto revidirali Federal Reserve in neodvisni revizorji.

Vendar te revizije morda niso bile dovolj stroge. Poleg preiskave ministrstva za pravosodje se Silvergate sooča tudi z morebitno skupinsko tožbo drugih vlagateljev, ki naj bi banko obtožili zameglitve njihovega finančnega nadzora in revizij.