Ameriški hedge skladi pod nadzorom tožilcev zaradi naložb Binance

Industrija kriptovalut je pravkar izstopil iz katastrofalnega leta 2022 vendar je prostor še vedno tako neurejen, kot je bil. Ta izjava je namerna med preiskavo ameriških oblasti o naložbah hedge skladov v Binance, največjo kripto borzo po dnevnem obsegu trgovanja.

Glede na članek, ki se je prvič pojavil v The Washington Postu, zvezni tožilci trenutno kopajo po ameriških hedge skladih in njihovih poslih z borzo s sedežem na Malti.

Binance v središču pozornosti zaradi obtožb o pranju denarja

Izvršni direktor Binancea, Changpeng Zhao (CZ), je večji del decembra preživel v obrambi svoje menjave glede tega, kar je poimenoval FUD (Fear, Uncertainty and Doubt). Vendar pravijo, da kjer je dim, je verjetno tudi požar.

Zdi se, da so tožilci Združenih držav prepričani, da v blagajnah Binance gori 'ogenj', ki ne more opustiti dolgotrajne preiskave morebitnih smernic za pranje denarja.

V zadnjih mesecih je ameriško pravobranilstvo za zahodno okrožje Seattla od določenih podjetij zahtevalo, naj predajo zapise svojih pogovorov z centralo CZ. The Washington Post navaja dve osebi, ki sta seznanjeni z zadevo, čeprav trenutno anonimni, ki sta pregledali enega od sodnih pozivov.

Pravni strokovnjaki menijo, da sodni pozivi, o katerih doslej še nismo poročali, morda ne bodo povzročili sodnih obtožb. Za zdaj so razprave osredotočene na možnost poravnave z Binanceom, medtem ko se razpravlja o tem, ali imajo obtožbe dovolj teže, da zagotovijo obtožbe proti enemu najvplivnejših podjetij v kriptovalutah.

Nedavni intervju s Patrickom Hillmannom, glavnim strateškim direktorjem Binance, je razkril, da se borza vsak dan pogovarja s "skoraj vsemi regulatorji po vsem svetu." Čeprav prošnja Joshue Stueva, tiskovnega predstavnika pravosodnega ministrstva za komentar o ameriški preiskavi, ni obrodila sadov.

Preiskava ameriških oblasti je nastala sredi dramatičnega zloma borze FTX Sama Bankman-Frieda. Z drugimi besedami, to se dogaja, ko kripto industrija občutljivo balansira na ohlapni niti. Strokovnjaki in ključne osebnosti v prostoru se veselijo povečanega nadzora, katerega cilj je zagotoviti, da so vlagatelji zaščiteni pred posli peščice ljudi na močnih položajih.

Preiskovalci iščejo zaskrbljujoč vzorec, ki povzroča propad kripto velikani, kot je Celsius, julija lani. Celsius je bil eden največjih posojilodajalcev FTX Alameda Research. Alameda Research, trgovska veja Friedove borze FTX, je novembra razglasila stečaj.

Čeprav je bil CZ eden prvih pomembnih podpornikov FTX, je njegova odločitev, da potegne preprogo in proda svoje deleže v FTT, žetonu, ki ga je izdala borza s sedežem na Bahamih, novembra povečala implozijo. Po odločitvi Binance so stranke pohitele dvigniti svoja sredstva iz FTX, kar je povzročilo likvidnostni krč, bolj podoben situaciji bega banke.

Pozornost usmerjena k borzi s sedežem na Malti

Zdi se, da se regulatorji osredotočajo na Binance, največjo kripto borzo, kljub temu, da se CZ prikazuje kot prvak v nadzoru. Med konferenco v Indoneziji konec lanskega leta je izvršni direktor Binance dejal, da bodo "regulatorji upravičeno veliko, veliko strožje preučevali to industrijo, kar je verjetno dobra stvar."

Binance pa ni enota SI za sodelovanje s finančnimi regulatorji. Pravzaprav še naprej onemogoča prizadevanja regulatorjev in organov kazenskega pregona, kot menijo pravni strokovnjaki. Binance več let ni izvajal KYC, saj je strankam omogočal nakup in prodajo kripto, ne da bi se ustrezno identificirali. Po besedah ​​Johna Ghosa, nekdanjega tožilca z ameriškega pravosodnega ministrstva, je to stanje posamezniku, ki pere denar, olajšalo neopaženo izvajanje svojih kriminalnih dejavnosti.

Hillmann iz Binance priznava, da borza s sedežem na Malti v prvih letih svoje hitre rasti ni bila skladna z določitvijo regulativnih standardov. Vendar pa poudarja, da se je Binance v zadnjih letih osredotočil na programe skladnosti s predpisi in sodeluje z organi pregona, da bi iz svojih kripto platform izločil kriminalce.

»V zadnjih dveh letih se je podjetje popolnoma spremenilo. Zdaj, ko imamo te vire, smo enostavno ena najbolj proaktivnih strank za prepoznavanje, zamrznitev in vrnitev sredstev,« je dejal Hillmann.

Chainalysis, eden od kripto industrije vrhunski ponudniki podatkov so leta 2022 poročali, da je kriminal na podlagi kripto leta 14 dosegel najvišjo vrednost vseh časov v višini 2021 milijard dolarjev s samo približno 4.6 milijarde dolarjev leta 2017 – v letu ustanovitve Binancea. Kljub temu je v tem obdobju sprejemanje kriptovalut eksponentno raslo, medtem ko se je odstotek skupnih nedovoljenih transakcij zmanjšal.

Po njegovem mnenju in na podlagi njegovih bogatih izkušenj Ghose meni, da se preiskovalci osredotočajo na Binance za njegovo vlogo pri kršitvi zakona o bančni tajnosti. Zakon od vseh finančnih institucij zahteva, da preverijo identiteto svojih strank in prijavijo vse dejavnosti, ki se jim zdijo sumljive, zlasti tiste, ki se med drugim štejejo za pranje denarja in utajo davkov.

Ghose pojasnjuje, da sodni pozivi morda natančno preučujejo odnose Binance s strankami s sedežem v Združenih državah. Nekdanji tožilec pa nima informacij iz prve roke o preiskavi največje kripto borze na svetu.

 »Osnova teh stroškov je, ali obstajajo stranke iz ZDA. Če obstajajo stranke iz ZDA, obstajajo stroški za izogibanje zahtevam glede pranja denarja,« je pojasnil Ghose za The Washington Post.

Kako se odziva Zhaova borza?

Binance se predstavlja kot vodilni zagovornik skladnosti s predpisi. Borza je oblikovala globalni svetovalni odbor, ki mu predseduje Max Baucus, nekdanji demokratski senator iz Montane, ki je bil med Obamovo administracijo ameriški veleposlanik na Kitajskem. Upravni odbor ima privilegij, da ima Davida Plouffeja, nekdanjega glavnega svetovalca v Obamovi administraciji. Decembra se je upravni odbor uradno pridružil Zbornici digitalne trgovine, združenju za kripto lobiranje s sedežem v Washingtonu.

»Binance.US, trgovalna platforma s sedežem v Palo Altu v Kaliforniji, ki je v lasti Zhaa, je najela dve novi zunanji lobistični podjetji in ustanovila odbor za politično ukrepanje, kar ji je omogočilo zbiranje sredstev iz lastnih vrst in razdelitev prihodkov kot prispevkov za kampanjo, zvezna zapisi kažejo. Za svojega prvega vodjo preiskave je najel nekdanjega agenta FBI BJ Kanga, ki je vodil odmevne preiskave trgovanja z notranjimi informacijami na Wall Streetu,« poroča The Washington Post.

Kljub tem potrjenim poročilom je tiskovni predstavnik Binance.US menil, da podjetje nima namena izvajati politično utemeljenih donacij. Po besedah ​​Carlosa Gomeza, glavnega direktorja za naložbe pri Belobaba Crypto Asset Fund, Changpeng Zhao samo "poskuša narediti pravo stvar" z razpravami z vladnimi voditelji, da bi spodbudili regulacijo in pomagali rešiti kripto podjetja, ki se soočajo s finančno nestabilnostjo, ki jo povzroča dolgo - tek kripto zima.

Z drugimi besedami, CZ se trenutno prodaja kot "zaupanja vredna oseba" v časih, ko bi kripto lahko uporabljalo več poštenih ljudi. Vendar pa je očitno, da Zhao hitro izgublja zaupanje svojih strank.

Borza je decembra zabeležila več kot 3 milijarde dolarjev dvigov v kratkem obdobju 24 ur. Nansen, podjetje za kripto analitiko, je poročalo, da so sredstva, ki so zapustila borzo, presegla neto vloge, zaradi česar je to največji umik, zabeležen v enem dnevu z borze.

Vlagatelji so zaskrbljeni, pravi Carol Alexander, kripto gurujka in profesorica financ z Univerze v Sussexu. Trgovci z velikimi količinami, popularno znani kot kiti, se "začenjajo umikati iz Binance, ko regulativni pritisk narašča," je dodala.

CZ je večino prvih dni decembra prepričeval svet, da je njegova borza finančno v dobrem zdravju in da ima dovolj rezerv za kritje vlog strank. Tiskovni predstavnik podjetja je decembra trdil, da "lahko vsak uporabnik umakne svoja sredstva iz Binance in podjetje bo še naprej delovalo kot običajno."

Trditve so hitro izginile v nič, saj je revizor podjetja Mazars istega decembra prekinil odnose z vsemi podjetji, ki temeljijo na kripto, vključno z Binance. Očitno je bila odločitev sprejeta "zaradi pomislekov glede tega, kako javnost razume ta poročila."

Videti je bilo, da je Binance v sporu z Mazarjem glede revizij, češ da so "tretja oseba", medtem ko je revizor menil, da poročilo o oceni ne predstavlja pravno zavezujočega zagotovila ali mnenja.

Po mnenju Vivian Sang, profesorice računovodstva na Univerzi v Minnesoti, se je Mazars izločil, ker bi »predložitev revizijskega mnenja ali zagotovila o njegovem pregledu rezerv Binance znatno povečala tveganje, da bi bila tožena, če bi se pozneje izkazalo, da Binance nima dovolj denarja za kritje premoženja strank.«

Medtem bi lahko preiskava ameriških oblasti udarila v zid, če bi ugotovili, da za Binance morda ne veljajo ameriški zakoni. Podjetje se je rodilo na Kitajskem – preselilo na Japonsko in kasneje na Malto v iskanju kripto prijazne jurisdikcije. Poleg tega CZ od leta 2020 poudarja, da njegovo podjetje nima uradnega sedeža.

Kot poroča Reuters in poroča tudi The Washington Post, »Binance Holding Ltd., navidezno podjetje, ki upravlja več podružnic Binance, ima sedež na Kajmanskih otokih, vendar je Zhao povezan tudi z več desetimi poslovnimi enotami po vsem svetu, vključno z Britanski Deviški otoki, Singapur, Irska, Lihtenštajn in Sejšeli.«

Strokovnjaki iz panoge so menili, da je uspeh, ki ga uživa Binance, posledica promocije in prodaje tveganih finančnih kripto derivatov, ki uporabnikom omogočajo, da se vključijo v stave z visokim finančnim vzvodom, medtem ko špekulirajo z digitalnimi žetoni, kot je Dogecoin, kripto projekt na temo psa.

Tovrstni finančni produkti so v ZDA prepovedani, Binance pa izključuje stranke s sedežem v Ameriki. Borza od leta 2019 strankam v ZDA onemogoča dostop do offshore borze in podpira izvedene finančne instrumente.

Binance.US, hčerinska družba Binance s sedežem v Združenih državah, ima na svojem meniju izbran seznam sredstev. Podjetje naj bi delovalo neodvisno od svoje večje sestrske kripto platforme Binance.com.

ZDA, Kuba, Krimska regija, Iran, Sirija in Severna Koreja so nekatere od omejenih regij na spletnem mestu Binance. Kljub omejitvi nekateri ljudje s sedežem v ZDA trdijo, da lahko zaobidejo zid. Obstajajo videoposnetki o dostopu do izdelkov Binance.com na YouTubu in Redditu iz Združenih držav.

Kljub obtožbam Binance prek svojega strateškega uradnika Hillmanna pravi, da so bile vrzeli preizkušene in zdi se, da ne delujejo. "Danes noben uporabnik v ZDA ne more dostopati do Binance.com," je dejal.

Intervjuji, ki jih je izvedel The Washington Post in vključujejo hedge sklade, osredotočene na kriptovalute, so poudarili, da imajo podjetja račune pri Binance.US kljub omejenemu obsegu trgovalnih sredstev. Nekateri hedge skladi so povedali, da ne uporabljajo nobenega od produktov Binance.com in imajo raje Coinbase, eno redkih kripto podjetij, ki kotirajo na borzi.

Po drugi strani pa Binance trdi, da je podjetje, ki spoštuje zakone, in sodeluje s preiskovalci. Kljub tej trditvi Binance.com ni registriran pri mreži za boj proti finančnim zločinom Ministrstva za finance ali FinCEN, čeprav je to osnovna zahteva za skladnost z zakonom o bančni tajnosti.

Sorodni članki: