Ministrstvo za finance ZDA napreduje pri obravnavi anonimnosti negostiteljskih kripto denarnic kot del širše strategije Joeja Bidena za boj proti nezakonitemu financiranju, ki vključuje digitalna sredstva.
Po dveh pravilih predlagano Mreža za preprečevanje finančnih kaznivih dejanj (FinCEN) leta 2020, ki uveljavlja poročanje o transakcijah na negostiteljih denarnica transakcije, ki presegajo 10,000 $, obenem pa prisili banke, da zbirajo podatke o stranki in njihovi nasprotni stranki za vsako transakcijo, ki presega 3,000 $, ki vključuje denarnico brez gostovanja, je namestnik ameriškega ministra za finance Wally Adeyemo potrdil, da je vladna agencija dosegla napredek.
Ko govorim ob Konsenz 2022, Adeyemo je potrdil:
»...prizadevamo si za obravnavo edinstvenih tveganj, povezanih z denarnicami brez gostovanja ... V bistvu morajo finančne institucije vedeti, s kom opravljajo transakcije in s katerimi poslujejo, da zagotovijo, da ne plačujejo kriminalcem, sankcioniranim subjektom ali drugim. Ko gre za denarnice brez gostovanja, si prizadevamo, da bi jim zagotovili informacije, ki jih potrebujejo, da bi se izognili tovrstnim nezakonitim plačilom."
Po tem, ko so bile proti Ruski federaciji uvedene sankcije po njeni invaziji na Ukrajino, se je pojavil večji nadzor nad negostiteljskimi denarnicami. Vendar pa je malo dokazov, da so Rusi uporabljali kriptovalute, da bi se izognili takšnim sankcijam.
Ministrstvo za finance: Pravilo potovanja ne bo kršilo zasebnosti
Ne da bi se spuščal v podrobnosti, je Adeyemo nadaljeval z opisom Potovalnega pravila, ki bi vsem finančnim institucijam, vključenim v transakcijo, razkrilo resnične identitete pošiljateljev in prejemnikov sredstev v kriptovaluti, da bi zaščitili nacionalne varnost in uveljaviti Zakon o bančni tajnosti.
Za obravnavo pomislekov glede kršitev zasebnosti je Adeyemo dejal, da je agencija odločena, da bo pripravila predpise, ki bodo koristili širšemu cilju nacionalne varnosti, hkrati pa omogočali inovacije v plačilnih tehnologijah.
»Ameriški mednarodni položaj in sposobnost, da zaščiti našo nacionalno varnost, sta v veliki meri odvisna od našega svetovnega finančnega vodstva. Mi v vladi vemo tako kot vi, da je prihodnost svetovnega finančnega sistema vse bolj digitalna."
Regulativni pritisk prihaja iz mnogih smeri
Odgovor ministrstva za finance sledi a izvršilni red izdal ameriški predsednik Joe Biden za več vladnih agencij za raziskovanje kriptovalut. Te agencije vključujejo Ministrstvo za finance, Komisijo za vrednostne papirje in borzo ter Urad nadzornika valute.
Oddelek 7 izvršilnega ukaza naslovi tveganja, povezana s kibernetskim kriminalom, ki vključuje kriptovalute, in nalogo ministra za finance in šestih drugih vladnih uradnikov, da predsedniku predložijo dodatne priloge, v katerih opisujejo svoja stališča o »nedovoljenih finančnih tveganjih, ki jih predstavljajo digitalna sredstva, vključno s kriptovalutami, stabilnimi kovanci, CBDC in trendi v uporaba digitalnih sredstev s strani nedovoljenih akterjev« v 90 dneh po njihovi predložitvi drugi agenciji, Kongresu nacionalne strategije za boj proti terorizmu in drugemu nezakonitemu financiranju.
Ministrica za finance in drugi bi morali v 120 dneh od predložitve Kongresu nacionalne strategije za boj proti terorizmu in drugemu nezakonitemu financiranju predložiti usklajen medresorski načrt za zmanjševanje tveganj nedovoljenega financiranja.
Ministrstvo za finance se pridruži senatorki Cynthii Lummis (R-Wyo) in senatorki Kirsten Gillibrand (D-NY), ki sta v začetku tega tedna objavili osnutek predpisov. Čeprav je bil pred kratkim predstavljen, bo novi zakon v resnici začel veljati vsaj leta 2023, saj so prednostne prihajajoče vmesne volitve. V sedanji obliki predlog zakona pojasnjuje, katere vrste stabilnih kovancev bi bile dovoljene, katere kriptovalute sodijo v pristojnost CFTC in katere sodijo v pristojnost SEC.
Kaj menite o tej temi? Pišite nam in nam povejte!
Zavrnitev odgovornosti
Vse informacije na našem spletnem mestu so objavljene v dobri veri in zgolj za splošne informacije. Vsako dejanje, ki ga bralec izvede na podlagi informacij na naši spletni strani, je izključno na lastno odgovornost.
Vir: https://beincrypto.com/us-treasury-department-on-track-to-regulate-unhosted-wallets/