Eno od dolgotrajnih vprašanj za industrijo kriptovalut je, kako neverjetno majhna in v tuji lasti Farmington State Bank zdaj Banka Moonstone, je lahko pridobil regulativne smernice v okviru Federal Reserve.
Kot smo že poročali, je Moonstone marca prejel 11.5 milijona dolarjev naložbe Alameda Research Sama Bankman-Frieda, ki je zdaj v stečaju. Je v lasti podjetja z imenom FBH - njegov predsednik, Jean Chalopin, vodi tudi Deltec Bank in Trust. Deltecove glavne stranke vključujejo Tether in Alameda. Chalopin je član upravnega odbora družbe Moonstone.
V sporočilu za javnost v torek je Moonstone pojasnil svoje razmerje s Chalopinom. Navedeno je, da je Chalopin poleti 2018 iskal ameriško banko "individualno in brez kakršne koli povezave z Deltec International Group in njenimi podružnicami ali brez kakršnega koli sodelovanja z njimi."
Chalopinov cilj je bil "razviti nov model bančništva, v katerega trdno verjame, izkoristiti konvergenco tehnologij in predpisov za zagotavljanje potrebnih in zanesljivih bančnih storitev strankam."
Na vprašanje, zakaj bi Fed odobril banko, ki služi kombinaciji digitalnih sredstev in konoplje, je Janvier Chalopin, Moonstoneov glavni digitalni direktor in sin Jeana Chalopina, dejal: »Naloga regulatorja je, da spodbujati varnost in trdnost, finančna stabilnost in varstvo potrošnikov … Gre za rast teh industrij, potrošnikov, ki uporabljajo te storitve – zagotoviti moramo, da se ta potrošnja dogaja na način, ki spoštuje ta poslanstva.«
Protos se je pogovarjal z vodilno analitičarko politike finančnih institucij Fed, Melisso Clark, da bi izvedel več o njegovih procesih.
Fed pravi, da dela napake
Clark je priznala, da ni poznala Farmington State Bank ali Moonstone. V zvezi s postopkom sprejemanja nove banke kot članice v regulativni sistem Feda je Protosu povedala: »Upoštevate veliko različnih dejavnikov. Pogledate vse zakonske dejavnike ... finančne, upravljavske, lastniške, pravne, dopustnost, poslovne načrte, prihodnost.
"Na podlagi zbranih informacij bi šli naprej."
»Dejstvo je,« je rekla, »da se o ljudeh naučiš novih stvari, potem ko ukrepaš. Ti ukrepaj na podlagi razpoložljivih informacij, ki jih imate v tistem trenutku, in to ne pomeni, da se kasneje nekaj ne bo vedelo.”
"To delam že 38 let," je dejal Clark. "Lahko se zgodijo slabe stvari, tudi če misliš, da je vse v redu."
"Po tem poskušamo obvladati situacijo," je dodala.
Preberite več: Ekskluzivno: Moonstone Bank pojasnjuje vezi z Alameda Research
Na vprašanje, ali so tuji državljani običajno lahko kupili banke, ki jih ureja Federal Reserve, je Clark dejal: »V preteklih letih smo imeli veliko tujih državljanov, ki so kupovali banke in gredo skozi postopek preverjanja kot državljani ZDA. Pogledate njihova podjetja, pogledate njihove podružnice in dobimo zaveze v zvezi s popolnejšo preglednostjo.«
"Preverjamo vse, ki kupujejo banke," je odločno dejala. »Nimamo vedno popolnih informacij … včasih smo mrtvi in včasih lahko kaj zamudimo«.
Ko so Clark natančno pojasnili, iz česa je sestavljen postopek preverjanja, je rekel: »Imamo postopek preverjanja imena. Ne pošiljamo ljudi ven, ne maramo policijskih preiskav.«
"Ljudje, ki veljajo za ravnatelje, morajo odvzemati prstne odtise in posredovati morajo osebne podatke – in to so skupni obrazci za vse zvezne agencije," je dejala. "OCC, FDIC in Federal Reserve."
Za več informacij nas spremljajte Twitter in Google News ali poslušajte naš raziskovalni podcast Inovirano: Blockchain City.
Vir: https://protos.com/exclusive-the-fed-responds-to-the-moonstone-bank-mystery/